52 % منهم يستثمرون أموالهم خارج بلدانهم.. ثروات أغنياء الخليج تزيد خلال 5 سنوات بنسبة 81% إلى 3.8 تريليون دولار

توقع تقرير نشرته مؤسسة أوليفر وايمان للاستشارات الإدارية أن تنمو الثروات التي يملكها كبار الأغنياء في دول مجلس التعاون الخليجي، وهم أصحاب الثروات الاستثمارية التي تزيد على مليار دولار أمريكي (الدولار = 3.67 دراهم)، من 2.1 تريليون دولار (التريليون = 1000 مليار) في عام 2007 إلى 3.8 تريليونات دولار بحلول عام 2012، بنسبة زيادة تبلغ 81% خلال 5 سنوات، وفقا لتحليلٍ أجرته المؤسسة على قطاع الأعمال المصرفية الخاصة في العالم.
في تقريرها الذي حمل عنوان (مستقبل الخدمات المصرفية الخاصة - ثروة من الفرص، ونشرت جريدة "الإمارات اليوم" مقتطفات منه يوم الجمعة 28-3-2008 وجدت المؤسسة أن الانطلاقة الكبيرة لسوق الأسهم وتكوين الثروات غير المسبوق قادر إلى نمو سنوي سريع بمعدل 11% في أصول أصحاب الثروات الكبرى عالميا، لكن بسبب الأوضاع القاسية التي تعاني منها الأسواق، فإنه من المتوقع أن يتباطأ النمو السنوي إلى 9% خلال السنوات الخمس المقبلة.
منافسة متزايدة
وقال الشريك في مؤسسة "أوليفر وايمان" ورئيس قسم ممارسات إدارة الثروات والأصول، ستيفان جاكلين "إن المنافسة المتزايدة والظروف الصعبة التي تشهدها الأسواق شكَّلا معا نقطة بداية لعصر مليء بالتحديات أمام قطاع الخدمات المصرفية الخاصة في العالم، ونتوقع أن تختلف معدلات النمو بشكل كبير باختلاف المناطق، وستتصدر المجموعة منطقة الشرق الأوسط وأسيا والمحيط الهادئ باستثناء اليابان، ومع القوة التي تتمتع بها هذه الأسواق الناشئة، بالإضافة إلى البيئات المتغيرة في العالم ستتوفر أمام الأطراف العالمية القادرة على أداء أدوار مميزة، فرص جديدة لبناء علامة مميزة".
ويظهر تحليل "أوليفر وايمان" أن ما يقدر بنسبة 16% من ثروات كبار الأغنياء عالميا تم استثمارها خارج دولها في عام 2007، أما للشرق الأوسط فيقدر التحليل أن 52% من ثروات كبار الأغنياء تم استثمارها خارج دولها، لكن مقابل ذلك نما توجه قوي بين أغنياء دول الخليج لإعادة الثروات لأوطانهم واستثمارها في المنطقة.
وبالنسبة لمثل هذه الأسواق المعروفة تاريخيا باستثمار أموالها في الخارج، فإن على العاملين في الاستثمار الآن توظيف فرق مكرسة لخدمة العملاء محليا، بحسب التقرير، كما أن العديد من المؤسسات الأجنبية لإدارة الثروات بدأت تزيد من تغطيتها لمنطقة الشرق الأوسط.
ضغوط تشريعية
وتوقع التقرير أن الضغوط التشريعية العالمية على التهرب من الضرائب ستستمر بالازدياد، مع تناقص حجم الاستثمارات المصرفية التي تسعى وراء بيئات الضرائب المخفضة في الخارج خلال السنوات المقبلة، وثمة اتجاه مستمر نحو الاستثمار "المحلي" للأصول المالية.
ومن التحديات التي تواجهها منطقة الشرق الأوسط ندرة مديري علاقات العملاء ذوي الكفاءة والخبرة، في الوقت الذي تزداد فيه الحاجة إلى فرق مخصصة في المنطقة لتغطية الاحتياجات الاستثمارية لعائلات المليارديرات وأصحاب الثروات الكبرى.
وقال جاكلين "من المهم العثور على مديري العلاقات المهرة والمؤهلين للعمل في هذا السوق"، ويعتبر مدير علاقات العملاء الجيد الأساس الأكثر أهمية للفوز بالعملاء والاحتفاظ بهم، خصوصا في الشرق الأوسط الذي تلعب فيه العلاقات الشخصية دورا كبيرا".
ومع تزايد الصعوبات التي تواجهها بيئة الأسواق، توقعت "أوليفر وايمان" أن تخضع بعض القرارات الاستراتيجية التي تتخذها المصارف الخاصة للتدقيق بشكل متزايد، وستزيد أهمية القرارات المتعلقة بالتوسع الجغرافي واختيار نموذج التوزيع واختيار الهيكل العام للعمل.
وفيما يتعلق بنماذج التوزيع، وجدت المؤسسة أن علاقات العملاء في نموذج الأعمال المصرفية المحلية الخاصة في أوروبا يولد قيمة أكبر للمساهمين بما يعادل ثلاث إلى أربع مرات في المتوسط، عما هو في النموذج الأمريكي التقليدي الذي يعتمد على أسلوب الوسيط أو التاجر.