بنك الإسكندرية يصدر دليلا يوضح لعملائه معني غسل الأموال وتمويل الإرهاب

أصدر بنك الإسكندرية دليلا للعملاء لتجنب مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب ويوضح البنك لعملائه معني غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
الدليل أهمية معرفة البنك بالعميل من خلال قاعدة "اعرف عميلك" التي تساعد البنوك علي توفير المعلومات عن العميل مما يوفر لها فرصا أكبر لتقديم خدمات ومنتجات تتناسب مع حجم وطبيعة تعاملات كل عميل وإمكانياته والفئة التسويقية التي ينتمي إليها.
ويؤكد الدليل أنه عند الاشتباه في صحة ما يقدمه العميل من بيانات يقوم البنك بالتحقق من صحتها بجميع الطرق بما فيها الاتصال بالجهات المختصة بتسجيل وإصدار تلك البيانات مثل مصلحة السجل التجاري والهيئة العامة للاستثمار والمناطق الحرة ومصلحة الشركات ومصلحة الأحوال المدنية ومصلحة الشهر العقاري والتوثيق وغيرها.
ويؤكد الدليل أنه في حال عدم قدرة البنك علي استيفاء إجراءات التعرف علي هوية العميل والتحقق منها لا يمكنه فتح الحساب أو الدخول في أي علاقة مصرفية مع العميل أو تنفيذ أي عمليات لحسابه.
ويوضح أن أخطر الجرائم ما يتعلق بالمخدرات والإرهاب وكذلك انتشار المشروعات الزائفة التي لا تهدف إلي الاستثمار الحقيقي وانتشار الفساد والرشوة.
ويوضح البنك بأنه ملزم بعدم قبول التعبيرات الغامضة التي لا يتضح منها عمل أو نشاط ظاهر للعميل، ويجب الحصول علي معلومات دقيقة عن وظيفة أو مهنة أو نشاط طالب فتح الحساب، وكذلك المستندات التي تثبت صحة البيانات.
ويؤكد بنك الإسكندرية بأنه ملتزم في سياسة قبول العملاء بعدم فتح حسابات أو ربط ودائع أو قبول أموال أو ودائع مجهولة أو بأسماء صورية أو وهمية وعدم التعامل بشكل مباشر أو غير مباشر مع بنوك ليس لها كيان مادي.