7 ضوابط لتحويل الأموال من خارج مصر بالموبايل

يستعد البنك الأهلي المصري لإطلاق أول منتج يتيح للمصريين في الخارج تحويل أموالهم لعائلاتهم بمصر عبر الهاتف المحمول.
وكشف رئيس التسويق ومبيعات المنتجات المصرفية بالبنك علاء فاروق اليوم الثلاثاء تفاصيل الخدمة التى ستسمح في استقبال التحويلات العائلية من الخارج بطريقة سريعة وميسرة.
وقال إن البنك سيطرح الخدمة نهاية الشهر الجاري أو بداية الشهر المقبل على أقصى تقدير بالتعاون مع فروع ومكاتب "ويسترن يونيون" في الخارج كبداية على أن يتعاقد البنك مع جهات أخرى لتقديم الخدمة مستقبلا.
وأوضح أن البنك يعمل حاليا على تجهيز البنية الاساسية اللازمة لإطلاق الخدمة كأول بنك يطرحها في السوق المصري على أن تتيح تحويل نحو 500 دولار مقومة بالجنيه المصرى يوميا، بشرط ألا يزيد إجمالى عمليات العميل عن 5 آلاف جنيه شهريا.
وسمح المركزي للبنوك بتلقي التحويلات من الخارج بالعملات الأجنبية وإضافتها إلى حساب الهاتف المحمول بالجنيه المصري على أن تقتصر الخدمة على الأشخاص الطبيعيين.
وتقوم الخدمة التى سيطرحها البنك الأهلي على أن يقوم العميل بالخارج بالتوجه لفروع ويسترن يونيون لطلب التحويل إلى حساب عميل آخر بالسوق المحلية.
ووفقا لفاروق فإن معدلات استخدام الدفع الإلكتروني وخاصة تحويل الأموال شهدت زيادة ملحوظة خلال الفترة الأخيرة،متوقعا أن تؤدي الخدمة لزيادة تحويلات المصريين في الخارج خاصة وأن مقابل الخدمة سيكون زهيد.
ووضع البنك المركزي عدة ضوابط لتقديم الخدمة تتمثل في:
1. تقتصر هذه الخدمة على العملاء من الأشخاص الطبيعيين.
2. أن يكون العميل قد خضع لإجراءات التعرف عليه بموجب قواعد التعرف على
الهوية الصادرة عن وحدة مكافحة غسل الأموال وتمويل الأرهاب للبنوك عام 2011.
3. يتعين على البنك الإلتزام بقواعد التعرف على هوية العملاء بالبنوك الصادرة عن وحدة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب 2011.
4. عناية خاصة لمراقبة التحويلات الواردة الى العملاء بشكل منتظم، والتأكد من عدم وجود أي شبهة تتعلق بغسل الأموال أو تمويل الأرهاب أو أية جريمة.
5. يقوم البنك بتحديد الحد الاقصي للتحويل من الخارج طبقا لتقييم المخاطر والقواعد
المقررة لذلك، على الا يتجاوز الحد الاقصي لرصيد الحساب 5 الاف جنيه.
6. يقوم البنك قبل تنفيذ التحويل بالتحقق من عدم إدراج أطراف التحويل على القوائم
المحلية والدولية ذات الصلة بتمويل الإرهاب وتمويل إنتشار أسلحة الدمار الشامل
وأية قوائم أخرى يرى البنك ضرورة الرجوع إليها.
7. يتخذ البنك الإجراءات المناسبة للتأكد من أن التحويل يخص ذات العميل وأن القيمة قد تم إضافتها بالجنيه المصري لحساب الهاتف المحمول الخاص به.