«صناديق التأمين» تركز إستثماراتها فى الشهادات والسندات وأذون الخزانة

بلغ‮ ‬عدد صناديق التأمين وفقا لأحدث تقرير للهيئة العامة للرقابة‮ ‬المالية عن عام‮ ‬2014‮ ‬حوالى‮ ‬610‮ ‬صناديق وبإجمالى‮ ‬اعضاء نحو‮ ‬4.‬6‮ ‬مليون عضو‮ ‬وقد‮ ‬استحوذت‮ ‬صناديق الجهات الحكومية‮ ‬على اكبر حصة من هذه الصناديق‮ ‬بإجمالى‮ ‬173‮ ‬صندوقا‮ ‬وبإجمالي‮ ‬عدد أعضاء‮ ‬6.‬2‮ ‬مليون عضو‮ ‬تليها صناديق قطاع الاعمال العام بإجمالى‮ ‬121‮ ‬صندوقا وبإجمالى‮ ‬450‮ ‬ألف عضو وقد بلغ‮ ‬إجمالى‮ ‬عدد صناديق‮ ‬التأمين في‮ ‬القطاع الخاص‮ ‬108‮ ‬صناديق‮ ‬بإجمالي‮ ‬نحو‮ ‬179.‬8‮ ‬ألف عضو وبلغ‮ ‬إجمالي‮ ‬صناديق‮ ‬التأمين فى الجهات السيادية‮ ‬89‮ ‬صندوقا‮ ‬ويبلغ‮ ‬عدد أعضائها نحو مليون عضو‮ ‬وبلغ‮ ‬عدد صناديق‮ ‬التأمين فى النقابات العامة‮ ‬24‮ ‬صندوقا ويبلغ‮ ‬عدد اعضائها نحو‮ ‬1.‬2‮ ‬مليون عضو وسجل عدد صناديق التأمين فى البنوك‮ ‬22‮ ‬صندوقا وباجمالى‮ ‬93.‬3‮ ‬الف عضو وبلغ‮ ‬عدد صناديق تأمين الجامعات‮ ‬16‮ ‬صندوقا‮ ‬وبإجمالى‮ ‬221.‬4‮ ‬الف عضو وسجل عدد صناديق تأمين الكليات‮ ‬11‮ ‬صندوقا‮ ‬وباجمالى نحو‮ ‬68.‬9‮ ‬الف عضو وبلغ‮ ‬عدد صناديق‮ ‬التأمين فى كل من الأندية والمعاهد‮ ‬8‮ ‬صناديق لكل منهما‮.‬
وقد اشار تقرير الرقابة المالية الى ان عدد الصناديق وفقا للتغطية التأمينية حيث بلغ‮ ‬عدد صناديق التأمين ذات المزايا التأمينية المحددة‮ ‬482‮ ‬صندوقا‮ ‬وعدد الصناديق‮ ‬ذات المزايا الاجتماعية‮ »‬زمالة‮« ‬51‮ ‬صندوقا‮ ‬وبلغ‮ ‬عدد الصناديق ذات المزايا التأمينية والاجتماعية معا‮ ‬31‮ ‬صندوقا في‮ ‬حين بلغ‮ ‬عدد صناديق الادخار‮ ‬27‮ ‬صندوقا،‮ ‬اما عدد الصناديق‮ ‬ذات المزايا التأمينية والمعاشات الشهرية فبلغ‮ ‬9‮ ‬صناديق وعدد صناديق العلاج‮ ‬10‮ ‬صناديق‮.‬
ووفقا للملاءة المالية للصناديق،‮ ‬فقد بلغ‮ ‬عدد الصناديق التى‮ ‬يبلغ‮ ‬المال الاحتياطي‮ ‬فيها لاكثر من مليار‮ ‬8‮ ‬صناديق‮. ‬اما الصناديق التى‮ ‬يتراوح الاحتياطي‮ ‬بها ما بين‮ ‬500‮ ‬مليون الى مليار فقد بلغت نحو‮ ‬7‮ ‬صناديق‮ ‬بينما الصناديق التى‮ ‬يتراوح‮ ‬الاحتياطي‮ ‬بها مابين‮ ‬250‮ ‬الى‮ ‬500‮ ‬مليون‮ ‬جنيه بلغت‮ ‬21‮ ‬صندوقا‮ ‬،‮ ‬والصناديق‮ ‬التى‮ ‬يتراوح‮ ‬الاحتياطى بها ما بين‮ ‬100‮ ‬الى‮ ‬250‮ ‬مليون جنيه فقد بلغ‮ ‬عددها‮ ‬36‮ ‬صندوقا وسجل عدد الصناديق التى‮ يتراوح ‬الاحتياطي‮ ‬بها ما بين‮ ‬50‮ ‬الي‮ ‬100‮ ‬مليون جنيه ‬31‮ ‬صندوقا وما بين‮ ‬10‮ ‬الى‮ ‬50‮ ‬مليون جنيه‮ ‬164‮ ‬صندوقا‮ ‬وبلغ‮ ‬عدد الصناديق التي‮ ‬يتراوح الاحتياطي‮ ‬بها مابين مليون الى‮ ‬10‮ ‬ملايين جنيه ب‮ ‬242‮ ‬صندوقا‮ ‬وبلغ‮ ‬عدد الصناديق التي‮ ‬يبلغ‮ ‬الاحتياطي‮ ‬بها لاقل من مليون جنيه ب‮ ‬101‮ ‬صندوق‮.‬
نمو الأصول
واوضح تقرير الرقابة المالية ان قيمة النقدية بالبنوك في‮ ‬عام‮ ‬2014‮ ‬بلغت نحو‮ ‬1.‬2‮ ‬مليار جنيه مقابل‮ ‬1.‬3‮ ‬مليارجنيه عام‮ ‬2013‮ ‬وقد بلغت قيمة الاستثمارات لصناديق التأمين‮ ‬عن عام‮ ‬2014‮ ‬بنحو‮ ‬39.‬7‮ ‬ميار جنيه مقابل‮ ‬35.‬3‮ ‬مليار جنيه‮ ‬عن العام الاسبق وقد سجل اجمالي‮ ‬اصول الصناديق نحو‮ ‬270.‬4‮ ‬مليار جنيه مقابل‮ ‬187‮ ‬مليار جنيه عن العام السابق وقد بلغ‮ ‬اجمالى‮ ‬التعويضات المستحقة بنحو‮ ‬2.‬7‮ ‬مليار جنيه مقابل‮ ‬2.‬2‮ ‬مليار جنيه عن العام السابق‮ ‬وسجل اجمالى المخصصات والاحتياطيات نحو‮ ‬443.‬6‮ ‬مليون جنيه مقابل‮ ‬605.‬6‮ ‬مليون جنيه عن العام السابق له وقد سجل اجمالى اشتراكات الصناديق‮ ‬بنحو‮ ‬5‮ ‬مليارات‮ ‬جنيه مابل‮ ‬4.‬6‮ ‬مليار جنيه‮ ‬عن العام‮ ‬السابق وسجل اجمالى المخصصات والاحتياطيات بنحو‮ ‬433.‬6‮ ‬مليون جنيه مقابل‮ ‬605.‬6‮ ‬مليون جنيه‮ ‬عن العام السابق له‮ ‬وقد سجل اجمالي‮ ‬اشتراكات‮ ‬الصناديق‮ ‬بنحو‮ ‬5‮ ‬مليار جنيه مقابل‮ ‬4.‬6‮ ‬مليار جنيه‮ ‬عن العام السابق وقد سجل عائد الاستثمار‮ ‬نحو3.‬9‮ ‬مليار جنيه‮ ‬مقابل‮ ‬3.‬4‮ ‬مليار جنيه عن العام وبلغت قيمة الايرادات‮ ‬الاخري‮ ‬نحو‮ ‬463.‬5‮ ‬مليون جنيه مقابل‮ ‬340‮ ‬مليون جنيه عن العام السابق‮ ‬وسجلت قيمة المزايا‮ ‬التأمينية للصناديق عن عام‮ ‬2014‮ ‬بنحو‮ ‬4.‬7‮ ‬مليار جنيه مقابل‮ ‬4.‬2‮ ‬مليار جنيه عن العام السابق وسجلت قيمة المصروفات العمومية والادارية بنحو‮ ‬111.‬9‮ ‬مليون جنيه مقابل‮ ‬65.‬8‮ ‬مليون جنيه عن العام السابق وبلغت قيمة مخصصات صناديق التأمين نحو‮ ‬48.‬2‮ ‬مليون جنيه مقابل‮ ‬49‮ ‬مليون جنيه وافادت بيانات تقرير الرقابة المالية‮ ‬ان استثمارات صناديق التأمين في‮ ‬الدولة موزعة كالتالى‮: ‬نحو‮ ‬70٪‮ ‬من استثمارات الصناديق في‮ ‬شهادات الاستثمار في‮ ‬البنوك باجمالي‮ ‬قيمة نحو‮ ‬28.‬4‮ ‬مليون جنيه مقابل‮ ‬24.‬5‮ ‬مليار جنيه عن العام السابق‮ ‬،‮ ‬بالاضافة الى الاستثمار في‮ ‬اذون الخزانة بنسبة‮ ‬6.‬5٪‮ ‬من اجمالى الاستثمارات بقيمة نحو‮ ‬1.‬8‮ ‬مليار جنيه والسندات الحكومية بنسبة‮ ‬1.‬2٪‮ ‬من الاستثمارات وبقيمة‮ ‬890‮ ‬مليون جنيه وبلغ‮ ‬اجمالى‮ ‬قيمة الودائع لصناديق‮ ‬التأمين‮ ‬لدي‮ ‬البنوك نحو‮ ‬5.‬7‮ ‬مليار جني‮ ‬بم‮ ‬يعادل‮ ‬16٪‮ ‬من‮ ‬قيمة استثمارات الصناديق وتقوم‮ ‬الصناديق باستثمار‮ ‬مايقرب من‮ ‬4.‬3٪‮ ‬من جملة استثماراتها‮ ‬في‮ ‬الأوراق‮ ‬المالية المتداولة‮ ‬بنسبة‮ ‬3.‬8٪‮ ‬والاسهم في‮ ‬الاوراق المالية المتداولة‮ ‬بنسبة‮ ‬3.‬8٪‮ ‬الاسهم بقيمة‮ ‬1.‬6‮ ‬مليار جنيه و.‬1٪‮ ‬من الاستثمارات‮ ‬في‮ ‬السندات‮ ‬غير الحكومية‮ ‬واوراق مالية متداولة اخرى بنسبة‮ ‬0.‬4٪‮ ‬بقيمة‮ ‬154.‬3‮ ‬مليون جنيه وبلغت قيمة الاستثمار في‮ ‬العقارات بنحو‮ ‬330.‬6‮ ‬مليون جنيه بنسبة‮ ‬0.‬8٪‮ ‬من اجمالى الاستثمار وبلغ‮ ‬عائد استثمارات صناديق التأمين‮ ‬نحو‮ ‬4‮ ‬مليارات جنيه‮ ‬عن عام‮ ‬2014‮ ‬مقابل‮ ‬3.‬4‮ ‬مليار جنيه عائد‮ ‬عن عام‮ ‬2013‮ ‬مسجلا زيادة بنحو‮ ‬17٪‮ ‬في‮ ‬العائد‮ ‬المحقق فقد تركز معظم‮ ‬الزيادة‮ ‬في‮ ‬العائد‮ ‬المحقق للصناديق‮ ‬في‮ ‬العائد المحقق من الاستثمار في‮ ‬الاسهم‮ ‬حيث بلغ‮ ‬اجمالى العائد‮ ‬المحقق في‮ ‬عام‮ ‬2014‮ ‬بنحو‮ ‬197.‬6‮ ‬مليون‮ ‬جنيه مقا بل‮ ‬152.‬2‮ ‬مليون جنيه في‮ ‬عام‮ ‬2013‮ .‬
وسجل العائد من الاستثمار في‮ ‬شهادات الاستثمار بنحو‮ ‬207‮ ‬مليار جنيه‮ ‬مسجلا‮ ‬12.‬4٪‮ ‬مقارنة عن العام الماضي‮ ‬في‮ ‬حين تراجع‮ ‬العائد المحقق‮ ‬من الاستثمار في‮ ‬اذون الخزانة ليسجل عائدا‮ ‬قدره‮ ‬184‮ ‬مليون جنيه مقابل‮ ‬225‮ ‬مليون جنيه مسجلا تراجعا قدره‮ ‬18.‬2٪‮ ‬وبلغ‮ ‬العائد على السندات‮ ‬الحكومية نحو‮ ‬84‮ ‬مليون جنيه قابل عائد قدره‮ ‬57.‬3‮ ‬مليون جنيه محققا زيادة في‮ ‬العائد بمعدل‮ ‬47٪‮ ‬مقارنة بالعام الماضي‮ ‬وبصورة اجمالية فقد زاد العائد المحقق من الاستثمار‮ ‬في‮ ‬شهادات الاستمثار واذون الخزانة والسندات الحكومية‮ ‬بمعدل‮ ‬11٪‮ ‬مقارنة‮ ‬بالعام الماضى‮.‬
تراجع العائد
في‮ ‬حين تراجع العائد المحقق‮ ‬من السندات‮ ‬غير الحكومية بمعدل‮ ‬71٪‮ ‬حيث بلغ‮ ‬العائد منها‮ ‬في‮ ‬عام‮ ‬2014‮ ‬نحو‮ ‬2‮ ‬مليون جنيه مقابل‮ ‬7‮ ‬ملايين جنيه‮ ‬عن العام السابق وقد زاد العائد من الاوراق المالية المتداولة بمعدل‮ ‬45٪‮ ‬ليصل الي‮ ‬9.‬3‮ ‬مليون جنيه مقابل‮ ‬6.‬4‮ ‬مليون جنيه في‮ ‬العام السابق كما زاد عائد الودائع بالبنوك بمعدل‮ ‬28‮5 ‬ليصل الي‮ ‬نحو‮ ‬514‮ ‬مليو جنيه مقابل‮ ‬402‮ ‬مليون جنيه عن العام الأسبق وقد زاد الريع المحقق من الاستثمارات في‮ ‬العقارات‮ ‬بمعدل‮ ‬36٪‮ ‬ليصل الي‮ ‬نحو‮ ‬58‮ ‬مليون جنيه‮ ‬مقابل‮ ‬42.‬6‮ ‬مليون جنيه عن العام السابق‮.‬
واشار تقرير الرقابة المالية الى معدل‮ ‬التطور‮ ‬للاستثمار مسجلا نموا‮ ‬12.‬4٪‮ ‬عن عام‮ ‬2014‮ ‬مقابل‮ ‬9٪‮ ‬عن عام‮ ‬2013‮ ‬وسجل معدل‮ ‬العائد على الاستثمار نحو‮ ‬11.‬6٪‮ ‬مقابل‮ ‬11.‬3٪‮ ‬عن العام السابق‮ ‬ومعدل تطور المال الاحتياطي‮ ‬نحو‮ ‬11.‬8٪‮ ‬مقارنة ب‮ ‬11٪‮ ‬عن عام‮ ‬2013‮ ‬وقد بلغت نسبة الاستثمارات للمال الاحتياطي‮ ‬نحو‮ ‬98.‬2٪‮ ‬مقارنة‮ ‬بنحو‮ ‬97.‬7٪‮ ‬عن عام‮ ‬2013‬
اوقد أكد شريف سامي‮ ‬رئيس الهيئة العامة‮ ‬،‮ ‬للرقابة المالية أن الهيئة تولي‮ ‬اهتماما كبيرا بصناديق التأمين الخاصة ويبلغ‮ ‬إجمالي‮ ‬عدد الصناديق العامله‮ ‬610صناديق وعدد المشتركين نحو‮ ‬4.‬6‮ ‬مليون فرد ويقترب إستراكاتهم نحو‮ ‬5‮ ‬مليارات جنيه وتبلغ‮ ‬إجمالي‮ ‬قيمة أصول الصناديق نحو‮ ‬44مليار جنيه‮. ‬،وقال‮: ‬إن صناديق التأمين الخاصة من الأدوات الهامة لتدعيم نظم التأمين الإجتماعي‮ ‬للدولة بما‮ ‬يضمن للمستفيدين مستوي‮ ‬معيش واجتماعي‮ ‬ملائم عقب الوصول لسن المعاش أو الوفاة أو العجز بما‮ ‬يكفل الأمان والطمأنينه للعاملين بالدولة وقد وصلت قيمة التعويضات المسددة بصناديق التأمين الخاص نحو‮ ‬4.‬7مليار جنيه حتي‮ ‬نهاية‮ ‬يونيو‮ ‬2014‮ ‬و أكد أن الصناديق تعد قناة مهمة لتجميع المدخرات الوطنية وتمويل الاستثمارات‮.‬
وأكد أن الهيئة تحمل علي عاتقها مسئولية تنمية صناديق التأمين الخاصة من خلال وضع الضوابط والأليات التي‮ ‬تسهم في‮ ‬تفعيل أدائها بصورة إيجابية والتأكد من استثمار أموالها في‮ ‬قنوات آمنه ومتابعة سلامة‮ ‬مراكزها المالية واستمرار قدرتها علي‮ ‬الوفاء بالتزاماتها للأعضاء‮.‬