فوائد الاستثمار في الذهب أثناء فترات التضخم

يعد شراء الذهب طريقة ذكية لضمان استقرار محفظة متنوعة، خاصة إذا كنت تبحث عن التحوط ضد التضخم.
هناك عدة طرق لشراء الذهب، من الذهب المادي وأسهم عمال المناجم إلى الذهب وأشكال أخرى من المعادن الثمينة. ربما تكون أسهل طريقة هي تداول الذهب عن طريق شراء أسهم الصناديق المتداولة في بورصة الذهب (ETFs)، مما يوفر عليك عناء تخزينه.

كما كان منذ آلاف السنين، لا يزال الذهب سلعة ثمينة اليوم. يشتري المستثمرون وغير المستثمرين على حد سواء الذهب لمزاياه الفريدة. من ناحية، فإن تداول الذهب وحيازته أمر سهل لا يستدعي القلق بشأن تقارير الأرباح والمدفوعات والميزات الأخرى التي ترتبط بمجالات الاستثمار الأخرى.

كيف ولماذا يعمل الذهب كتحوط ضد التضخم؟
كان التضخم هو الخبر الرئيس خلال عام 2022 بِرُمَّته، حيث وصل هذه السنة إلى أعلى نسبه خلال 40 عامًا الماضية، أكبر مثال على ذلك هو ارتفاع أسعار السلع الاستهلاكية بنسبة 9.1 ٪ على أساس سنوي.

في نفس الوقت تشير البحوث التي أجراها مجلس الذهب العالمي إلى أنه عندما يتجاوز معدل التضخم زيادات أسعار الفائدة و تنخفض قيمة الدولار، نلاحظ أن قيم السلع الرئيسية مثل الذهب تتفوق على بعض الأصول المالية التقليدية. ، مما يدفع الناس للالتجاء إلى الذهب و الأصول الأخرى التي قد تعد آمنة ومستقرة لحد ما، بهدف حماية أموالهم و التحوط من التضخم.
وهذا يؤدك أحد أهم خصائص الذهب، إذ يميل إلى الاحتفاظ بقيمته لفترة أطول من العديد من أنواع الأصول الأخرى. و هذا يجعله أفضل وسيلة للتحوط ضد التضخم، عندما ترتفع أسعار السلع والخدمات.

من أفضل الأمثلة أيضا حقبة السبعينيات، حيث بدأ بمتوسط سعر فائدة بلغ 5.84٪ في عام 1970 وانتهى بمتوسط ضخم بلغ 13.58٪ في عام 1980. وخلال نفس المدّة، ارتفعت قيمة الذهب من 35 دولارًا للسهم إلى 850 دولارًا أمريكيًا. لكل سهم، وفقًا لبيانات NASDAQ.

مثل فئات الأصول الأخرى، قد لا يستمر الذهب في اتباع الاتجاهات السابقة، ومن المستحيل معرفة ما إذا كان سعره سيرتفع أم ينخفض. لا يزال العديد من المستثمرين ينظرون إلى الذهب باعتباره وسيلة تحوط بناءً على أدائه السابق في البيئات التضخمية.
من يمكنه الاستفادة من شراء الذهب في أوقات التضخم

عادة ما يتمتع الاستثمار في الذهب بشعبية أكبر في أوساط كبار السن، و يرجع ذلك لبحثهم الدائم عن أصول مستقرة لا تستدعي الكثير من التحليل و التتبع. و كلن في نفس الوقت قد يستفيد الشباب أيضا من امتلاك جزء من استثماراتهم على شكل ذهب، خاصة لما يتعلق الأمور بعقود مدخرات التقاعد

إضافة سلعة مستقرة مثل الذهب إلى محفظتك مفيد جدا لحمايتها من تقلبات السوق المفاجئة و التي تهاجم أولا الأسهم و الأصول التقليدية في حين يبقى الذهب في منأى من مخاطرها.



في أي الأوقات الأخرى يكون من المفيد شراء الذهب؟

من المعروف أن الذهب يرتبط ارتباطًا سلبيًا بالأسهم، مما يعني أنه عندما ينخفض سوق الأسهم، غالبًا ما يرتفع الذهب. و هذا هو سبب كون الاستثمار في الذهب خلال مرحلة الركود قرارا منطقيا.

وفقًا لبيانات GoldSilver، ارتفع سعر الذهب خلال ستة من أكبر ثماني انهيارات في سوق الأسهم على مدار العقود الأربعة الماضية. خلال مدّة من الركود، استمرت من 9 أكتوبر 2007 حتى 9 مارس 2009، انخفض مؤشر S&P 500 بنسبة 56.8 ٪. في المقابل، ارتفعت أسعار الذهب بنسبة 25.5٪ خلال نفس الفترة.

ليس عليك دائمًا انتظار الركود أو انهيار السوق للاستفادة من الذهب فوفقًا لتحاليل GoldSilver التي أجريت بين عامي 1975 و 2021 تمثل أشهر يناير ومارس وأوائل أبريل ومنتصف يونيو إلى أوائل يوليو أفضل الأوقات لشراء الذهب.

يمكن أن يكون الذهب متقلبًا على المدى القصير، و لا يقدم عوائد كبيرة على المدى الطويل. نتيجة لذلك، غالبًا ما يوصي المستشارون الماليون باستثمار حوالي 10٪ فقط من مدخراتك في الذهب.