خطة «البنك الأهلي» 2022: التوسع في الخدمات الإلكترونية وتمويل الشركات

أعلن البنك الأهلي المصري أهم ملامح خططه الاستراتيجية لعام 2022، والتي وضعها استكمالا لما حققه العاملون بالبنك من إنجازات خلال 2021 في مختلف مجالات العمل المصرفي وبمعدلات نمو مرتفعة ومتميزة، من خلال دوره الداعم للتنمية الاقتصادية والوساطة المالية في إطار السياسات النقدية والمالية في مصر.
وقال هشام عكاشة، رئيس مجلس إدارة البنك الأهلي المصري، إن وضع البنك لتلك الخطط المستقبلية يتماشى مع أهم محاور استراتيجيته التي وضعها للفترة من 2021 حتى 2023، وتتلخص في 7 محاور رئيسية، هي قيادة القطاع المصرفي في مصر نحو تعزيز الشمول المالي، والذي يعد أحد أهم ركائز الدولة والبنك المركزي، والتوجه بقوة نحو ترسيخ مبدأ الاستدامة في مختلف أنشطة البنك تفعيلا لرؤية مصر 2030، وتفعيل مبدأ "العميل محور اهتمام البنك" من أجل رفع معدلات تقديم الخدمة المصرفية، ودراسة احتياجات العملاء الحاليين والمرتقبين لتوفير منتجات وخدمات تفي بتلك الاحتياجات وتحقق رضا العملاء.
وأضاف "عكاشة" أن تعزيز التحول الرقمي وتجربة العملاء الرقمية في مختلف أوجه العمل المصرفي، أحد أولويات البنك، بما يتلاءم مع التطورات السريعة والمتلاحقة في الذكاء الاصطناعي، فضلا عن الاستمرار في تطوير الكفاءة والمهارات للعاملين به من خلال برامج تدريبية وافية بمختلف تخصصاتهم، والاستمرار في أداء دور البنك القومي كأحد أهم دعائم الدولة ومبادرات البنك المركزي، والاستغلال الأفضل لمختلف موارد البنك بما ينعكس على مستهدفاته وخططه ورفع معدلات أدائه.
وأكد "عكاشة" أن تلك المحاور تأتي في ضوء الدراسات الشاملة التي تقوم بها فرق العمل المتخصصة بالبنك لأهم احتياجات السوق، وبما يضمن استمراره في تحقيق مستهدفاته وخططه الطموحة وريادته للسوق المصرفية، بالإضافة إلى استمرار البنك في دوره في جذب الاستثمارات الخارجية المباشرة وكذلك إنشاء الشركات في مجالات المدفوعات والخدمات المالية غير المصرفية من خلال ذراعه الاستثماري "الأهلي كابيتال".
ضخ 45 مليار جنيه بمحفظة التجزئة المصرفية خلال 2022
وعلى صعيد نشاط التجزئة المصرفية، أكد يحيي أبو الفتوح، نائب رئيس مجلس الإدارة، أن البنك يستهدف ضح ما يزيد عن 45 مليار جنيه خلال العام المالي 2022 بمحفظة التجزئة المصرفية استكمالا للنجاح الذى حققه في هذا النشاط، حيث بلغ إجمالي محفظة التجزئة المصرفية حتى تاريخه نحو 156 مليار جنيه، متضمنة 11 مليار جنيه ضمن مبادرة البنك المركزي للتمويل العقاري، يستفيد منها ما يزيد عن 100 ألف عميل، واستهدفت كافة شرائح المواطنين من محدودي ومتوسطي وكذا فوق متوسطي الدخل، كما بلغ إجمالي مبادرة تمويل إحلال المركبات حوالي 926 مليون جنيه حتى تاريخه، ويستفيد منها 3.8 ألف عميل.
2.37 تريليون جنيه محفظة ودائع العملاء بحصة سوقية 37%
وفي طفرة غير مسبوقة بلغ حجم محفظة ودائع العملاء بالبنك حوالي 2.37 تريليون جنيه حتى تاريخه، بحصة سوقية تخطت 37%، ومن المستهدف الحفاظ على الحصة السوقية للبنك، وتحقيق معدلات نمو متميزة عن طريق استقطاب مزيد من العملاء تحقيقا للشمول المالي.
«أبو الفتوح»: نستهدف الوصول إلى 20 مليون عميل بنهاية ديسمبر 2022
وفي إطار جهود البنك الرامية إلى تطبيق المفهوم المتكامل للشمول المالي، وتعزيزا لدور البنك القومي، أشار "أبو الفتوح" إلى أن البنك يستهدف الوصول بعدد عملائه الى 20 مليون عميل في ديسمبر 2022، حيث بلغ إجمالي عملاء البنك الأهلي 18 مليونا حتى تاريخه، يتم خدمتهم من خلال 585 فرعا حاليا، بالإضافة الى القنوات الإلكترونية، ويستهدف البنك الوصول الى كافة فئات وشرائح المجتمع مع التركيز بشكل كبير على شريحة الشباب، وإتاحة منتجات وخدمات مخصصة للمرأة.
تمويلات ب35 مليار جنيه للمشروعات الصغيرة والمتوسطة خلال 2022
وبشأن تمويل المشروعات الصغيرة والمتوسطة، والتي تعد أحد أهم الأنشطة التي تؤثر في الاقتصاد المصري من خلال توفير المزيد من فرص العمل بمختلف التخصصات، أكد "أبو الفتوح" استهداف البنك ضخ حوالي 35 مليار جنيه، خلال العام المقبل، بمحفظة تلك التمويلات، وتتنوع بين النشاط الزراعي، الصناعي، التجاري، والخدمي، ويتم توجيهها لخدمة العملاء بمختلف محافظات الجمهورية من خلال فرق عمل مدربة لخدمة هؤلاء العملاء، وبما يتناسب مع احتياجات مشروعاتهم ضمانا لأفضل فرص النجاح.
وأشار إلى أن إجمالي محفظة المشروعات الصغيرة والمتوسطة وصل إلي ما يزيد على 103 مليار جنيه، يستفيد منها حاليا حوالي 97 ألف عميل، ويستهدف البنك زيادتهم بحوالي 20 ألف عميل جديد خلال 2022، ويتم خدمتهم من خلال 249 فرعا من فروعه، ومن المستهدف زيادة الانتشار الجغرافي لهذه الفروع، وبالأخص في منطقة الصعيد، التي تعد من المناطق الواعدة في هذا المجال.

وأكد على أن فرق العمل المدربة تتولى تقديم خدمات تمويلات المشروعات الصغيرة والمتوسطة بالبنك، حيث ينتهج الأخير سياسة فعالة لتطوير العنصر البشري وتدريب الكوادر البشرية التي تتولي تقديم كافة الخدمات المصرفية المالية القائمة على المنح المباشر والمتابعة، أو غير المالية التي تستهدف توجيه المشورة والتوجيه والدعم الفني لأصحاب المشروعات ورواد الاعمال، ويتم تدريب العمالة على أفضل أساليب تقديم الخدمة وأحدثها لضمان أعلى معدلات الجودة.
قروض مشتركة ب321 مليار جنيه.. و38 صفقة في عدة قطاعات اقتصادية
أما فيما يتعلق بنشاط تمويل الشركات الكبرى، قال "أبو الفتوح" إن البنك يسعى للحفاظ على مركز الصدارة في هذا المجال، حيث بلغت الحصة السوقية بالبنك في تمويلات الشركات الكبرى نحو 41% من إجمالي تمويلات القطاع المصرفي بما يزيد على 900 مليار جنيه حتى تاريخه للتمويل المباشر، ويحرص البنك على منح كافة التمويلات اللازمة لمختلف القطاعات بصفته شريكا استراتيجيا في تمويل تلك المشروعات، سعيا لاستمرار قيامه بدوره في دعم مشروعات القطاعين العام والخاص ذات الجدارة الائتمانية والجدوى الاقتصادية، والتي تنعكس إيجابيا على اقتصاد البلاد.
وأوضح أن دور البنك الأهلي المصري مستمر في ريادة القروض المشتركة والتي بلغت حتى الآن 321 مليار جنيه، حصة البنك منها 171 مليار جنيه، وتنوعت تلك التمويلات ما بين عمليات منح جديد وزيادة لتمويلات قائمة من خلال 38 صفقة في عدة قطاعات اقتصادية، وهو أكبر عدد صفقات تم ترتيبها وإدارتها من قبل أي مؤسسة مالية على مستوى الشرق الاوسط وافريقيا.
من جانبها، أشارت داليا الباز، نائب رئيس مجلس إدارة البنك، إلى تفعيل استراتيجيته في الانتشار الجغرافي بمختلف أنحاء الجمهورية، بما يتماشى مع توجهات الشمول المالي، حيث يستهدف البنك الوصول بالخدمات المصرفية إلى عدد أكبر من المواطنين في شتى محافظات الجمهورية، بزيادة 60 فرعا جديدا، و2000 ماكينة صراف آلي خلال 2022.
وصول شبكة البنك إلى 585 فرعا ومكتبا.. و5229 ماكينة صراف آلي
وامتدت شبكة فروع البنك حتى الآن لتصل إلى 585 فرعا ومكتبا، منهم 38 فرع يعمل بالطاقة الشمسية، و55 فرع لخدمة عملاء الصم والبكم، بجانب 5229 ماكينة صارف آلي، تشمل 95 ماكينة صارف آلي مجهزة لخدمة العملاء ذوي الإعاقة البصرية، و34 ماكينة لخدمة العملاء ذوي الإعاقة الحركية، بما يرسخ مبدأ الاستدامة والمسئولية المجتمعية من خلال تقديم الخدمات المصرفية لكافة شرائح المجتمع.
كما يستهدف البنك تفعيل الانتشار غير المسبوق من خلال المبادرة التي أطلقها البنك المركزي مؤخرا لتنشيط السداد الإلكتروني، من حلال نقاط البيع POS وتقديم منتجه الجديد Tap on phone كأول بنك في مصر يحصل على تلك الرخصة، ما يؤكد على حرص البنك من خلال منظومة الدفع الإلكتروني الخاصة به على دعم توجيهات الدولة الهادفة للتحول الي مجتمع أقل اعتمادا على النقد، ليزيد عدد نقاط البيع POS على 330 ألف ماكينة.
وعلى صعيد التحول الرقمي، وفي إطار الدور الرائد للبنك الأهلي المصري في تعزيز مبدا الشمول المالي وتطوير الخدمات الرقمية، أكدت "داليا" أن البنك يضع استراتيجية طموحة للتوسع في خدماته الالكترونية وتحديث القنوات البديلة بما يتوافق مع آليات الذكاء الاصطناعي المعمول بها، سواء من خلال التوسع في خدمات وقنوات رقمية جديدة تلبي مختلف شرائح واحتياجات العملاء بمختلف أنحاء الجمهورية، مؤكدة على سعي البنك الدائم لتطوير وتحديث بنيته التكنولوجية، بما يفي بالتحول الرقمي السريع والمتلاحق من خلال استثمارات متنامية، ويستهدف البنك زيادة نسبة عملائه المستخدمين لخدمة "الأهلي نت" لتصل إلى 80% من عملاء الودائع لتقليل الضغط على الفروع والتيسير على العملاء.
كما أطلق البنك الأهلي لأول مرة في القطاع المصرفي المصري خدمة إصدار بطاقة الخصم المباشر الخاصة لحظيا، وهي الخدمة التي يبدأ البنك في تقديمها لعملائه الجدد كمرحلة أولى من خلال وحداته المصرفية المتنقلة، في إطار خطط البنك لمواكبة التطورات السريعة والمتلاحقة في الذكاء الاصطناعي لرفع كفاءة الخدمات المقدمة الى كافة شرائح عملائه بعد دراسة احتياجاتهم وتلبيتها بهدف حصولهم على خدماتهم المصرفية في أقل وقت وبأقل مجهود.
37 فرعا متخصصا للخدمات الإلكترونية.. وإتاحة التحويل اللحظي للبطاقات المدفوعة مقدمًا
وأضافت "داليا" أن البنك مستمر في تنفيذ خطته للتوسع في فروع الخدمة الالكترونية والتي وصلت حالياً إلى 37 فرعا متخصصا في تقديم الخدمات الإلكترونية بعدد من المحافظات، وأتاح أيضاً خدمة التحويل اللحظي الى البطاقات المدفوعة مقدماَ من خلال الصراف الآلي.
وفي ذات الإطار، أطلق البنك خدمات تفعيل بطاقات الدفع وبطاقات الائتمان من خلال ماكينات الصراف الآلى والقنوات الرقمية، مع إجراء تحديث شامل للموقع الإلكتروني الرسمي لنشر الوعي المصرفي لكافة الخدمات والمنتجات المصرفية والرقمية بشكل مبسط، مع إمكانية التقديم الكترونيا على بعض الخدمات والمنتجات عبر الموقع، تماشيا مع تعزيز الشمول المالي باختيار العملاء لصفحة "الخدمات الذاتية" بموقع البنك الرسمي.
وأكدت "داليا" أن البنك الأهلي يعد من أكثر الكيانات المصرفية والاقتصادية المصرية إسهاماً في مجالات المسئولية المجتمعية متركزة في قطاعات الصحة والتعليم وتحسين جودة حياة المواطنين من خلال المساهمة في تطوير العشوائيات.