تنفيذيان‮ :‬بعض بطاقات الدفع ‬تستخدم فى‮ تهريب الأموال

‮ ‬يكشف وبتحفظ شديد تنفيذيان ببنكين‮ ‬قطاع عام وخاص‮ عن إحدى طرق عمليات‮ تهريب الأموال من خلال بطاقات الدفع الإلكترونى‮ ‬حيث تصدر هذه البطاقات‮ ‬لعملاء البنوك المحلية والعربية العاملة بالسوق للسحب والإيداع من خلالها عبر دول العالم‮ ‬كبديل للنقود والتى بمقتضاها‮ ‬يمكن للعميل إجراء مشتريات ودفع قيمتها لأى شخص أو مؤسسة ويتم تبليغ‮ ‬البنك المصدر بما تم سحبه من رصيد البطاقة‮ ‬ويعقبها عملية تحويل لفواتير تلك البضائع أو العقارات‮ ‬إلى مركز إصدار البطاقات الرئيسى على أن‮ ‬يتم سداد مقابل هذه الخدمات أو المنقولات عبر الفرع الذي‮ ‬تمت فيه‮ ‬العملية،‮ ‬وبعد ذلك‮ ‬يتم طلب القيمة من حساب العميل لديه،‮ ‬ثم‮ ‬يقوم المشتري‮ ‬بعد ذلك ببيع هذه البضائع التي‮ ‬سبق وتم شراؤها بالبطاقة الائتمانية وهنا‮ ‬يحصل على الثمن دون مروره بقنوات وقيود التحويلات الرسمية والقانونية‮ .‬
يقول أحمد عبد الغفار مدير مركز إصدار البطاقات بأحد البنوك العامة أن عمليات‮ تهريب الأموال التى تتخذ من بطاقات الائتمان وسيلة سهلة لها‮ ‬يجب أن تواجه بمزيد من عمليات التطوير للأطر والنظم الرقابية للبنوك‮ ‬والشركات المصدرة للبطاقات بما‮ ‬يؤهلها لتتبع أوجه صرف هذه الأموال وليس فقط رصد حركتها‮ .‬
مضيفا انه‮ ‬يجب وجود آليات للتنسيق وتبادل المعلومات بين البنوك المحلية المصدرة للبطاقات‮ ‬والبنوك التى تعمل فى الدول التى‮ ‬يتم فيها‮ ‬عمليات البيع أو الشراء باستخدام هذه البطاقات بالمراقبة الشاملة وتوضيح الشركات والأفراد التى توضع فى قوائم سلبية وسبق إتهامهم أو تدور حولهم تهم الإرهاب وتمويله حتى لاتستخدم‮ ‬البنوك المحلية وشبكات تعاملاتها الخارجية كوسيط فى إتمام عمليات مشبوهة رغم توافر حسن النية لديها‮ .‬
أشار‮ ‬ المصدر نفسه إلى أن صاحب الحساب وحائز البطاقة‮ ‬يستطيع بموجب هذا الكارت أن‮ ‬يسحب أمواله إلكترونيا‮ ‬فى أى مكان في‮ ‬العالم لكنه‮ ‬إذا وضع أمواله بالعملات المحلية التى‮ ‬ليس لها سعر صرف قياسا للعملات الأجنبية ذات الغطاء العالمى القوى‮ ‬كالدولار والإسترليني‮ ‬واليورو‮ ‬فإنه‮ ‬يلجأ إلى الدول التي‮ ‬تتعامل بهذه العملات ويسحب أمواله الكترونيا خارج الحدود دون‮ ‬سؤال ولا رقيب‮ .‬
‮ ‬يكشف عادل عمارة‮ ‬تنفيذى بطاقات بأحد البنوك الخاصة‮ ‬عن طرق تستخدم من خلالها بطاقات الدفع الإلكترونى فى إتمام عمليات الدفع الالكترونى خارج مصر لشركات‮ ‬على الورق‮ ‬وتسجل رسميا في‮ ‬السجلات بسهولة‮ ‬وتقوم بفتح حساب بنكى لها ويمكنها تلقى الأموال من الأفراد والشركات بسهولة وهو‮ ‬غطاء مناسب لعمليات‮ تهريب الأموال‮ .‬
أضاف التحويل من حساب لآخر ومن بلد لآخر‮ ‬يضفى‮ ‬شرعية على مصدر الأموال ولا توجد آلية محددة لضبط كيفية التأكد من الخدمات المقدمة عبر هذه الشركة‮ .‬
‮ ‬أوضح النقود الالكترونية وسيلة ملائمة لهذه الأغراض ويتطلب مواجهتها تشديد الرقابة على طبيعة تعاملات البنوك المحلية مع نظيراتها فى الخارج وتعديل‮ «‬السيستم‮».‬
ووفقا للنشرة الإحصائية الشهرية للبنك المركزى فقد بلغ‮ ‬عدد بطاقات الخصم رقم‮ ‬16.‬242.‬941‮ ‬بطاقة كما بلغ‮ ‬عدد بطاقات الائتمان‮ ‬2.‬575.‬011‮ ‬بطاقة‮ . ‬
يقول‮ ‬مجدي‮ ‬حسن‮ ‬المدير الإقليمي‮ ‬لماستر كارد بمصر وشمال إفريقيا‮ ‬أن كل العمليات التى تتم عن طريق ماستر كارد مؤمنه بالفعل وتمر عبر‮ ‬40‮ ‬قائمة للتحقق ومكافحة‮ تهريب الأموال فى مصر وعالميا مؤكدا أن مثل هذه العمليات‮ ‬يتم التضييق عليها ومواجهتها ونتائج مكافحة هذه العمليات أكثر من ممتازه لدى المؤسسة سواء فى السوق المحلية أو بالخارج‮ .‬
وفى رده على تساؤلات المحرر بشأن وجود تواصل بين الشركات المصممة للبطاقات والبنوك المصدرة لها قال حسن بالفعل‮ ‬يوجد تنسيق تام مع كل البنوك المحلية والخارجية ويتم التواصل معها بشكل لحظى وتطبيق معايير الأمان ومواجهة عمليات‮ تهريب الأموال أو أي‮ ‬عمليات‮ ‬غير قانونية‮ .‬