البنك الأهلي: 19.5 مليار جنيه عقود تمويل مع جهاز المشروعات الصغيرة والمتوسطة

يعمل البنك الأهلي المصري على دعم المشروعات الصغيرة والمتوسطة ليتصدر تمويلات القطاع المصرفي بالقطاع بمحفظة تمويلات بلغت 145 مليار جنيه بنهاية أكتوبر 2022، من ضمنها 134 مليارا تسهيلات مباشرة، ويستحوذ القطاع الصناعي على 41% من حجم المحفظة، كما ارتفعت عقود التمويل مع جهاز تنمية المشروعات المتوسطة والصغيرة ومتناهية الصغر إلى 154 عقدًا بقيمة 19.5 مليار جنيه استفاد منها نحو 411 ألف مشروع.
وأجرت «أموال الغد» حوارًا مع طارق حسن رئيس مجموعة المشروعات الصغيرة والمتوسطة بالبنك الأهلي المصري، للتعرف على أبرز ملامح استراتيجية القطاع وحجم التمويلات التي ضخها المصرف فيه خلال الفترة الماضية، وإلى نص الحوار..
إقرأ أيضاً
* القطاع الخاص يستحوذ على 50.2% من إجمالي قروض أكبر 10 بنوك بنهاية سبتمبر
* هشام عز العرب يوضح القيمة العادلة للجنيه مقابل الدولار
في البداية.. حدثنا عن إستراتيجية قطاع المشروعات الصغيرة والمتوسطة بالبنك الأهلي المصري؟
تتوافق استراتيجية البنك الأهلي لتمويل المشروعات الصغيرة والمتوسطة مع التوجه الاستراتيجي للبنك المركزي المصري وما يصدره من مبادرات وتعليمات لدعم ولخدمة هذا القطاع من العملاء، ويعد «الأهلي» من أوائل البنوك التي تخطت قيمة محفظة الإقراض للمشروعات المتوسطة والصغيرة ومتناهية الصغر بها نسبة ال25% من محفظة الإقراض بالبنك ككل فضلاً عن توجيه أكثر من 10% من إجمالي محفظة الإقراض بالبنك لتمويل المشروعات والمنشأة الصغيرة وذلك وفقا لتعليمات البنك المركزي التي ألزمت بها جميع المصارف العاملة بمصر.
ويحرص البنك الأهلي المصري على تحقيق التكامل المنشود في تقديم التمويل والدعم المطلوب لهذه الشرائح من العملاء سواء على مستوى مبادرات تقديم التمويل الميسر لمعظم العملاء بأسعار فائدة مخفضة معظمها تصل إلى 5% و8% ودعم الأنشطة الاقتصادية الإنتاجية (صناعي – زراعي) أو على مستوى الدعم على الجانب غير المالي بتقديم حزمة من الخدمات غير المالية لرواد الاعمال عن طريق مبادرة رواد النيل التي أصدرها البنك المركزي وبمشاركة مصرفنا ومجموعة أخرى من البنوك.
وكم بلغ حجم محفظة تمويل الشركات المتوسطة والصغيرة ومتناهية الصغر سواء المباشرة أو غير المباشرة؟
بلغ حجم محفظة تمويل المشروعات الصغيرة والمتوسطة للتسهيلات المباشرة وغير المباشرة نحو 145 مليار جنيه بنهاية أكتوبر 2022، بزيادة قدرها 30 مليار جنيه عن رصيد المحفظة خلال الأشهر العشرة الأولى من العام الجاري، وبمعدل نمو 26%.
وبلغت التسهيلات المباشرة نحو 134 مليار جنيه بزيادة قدرها 29 مليارا خلال الأشهر العشرة الأولى من العام الجاري، بينما بلغت التسهيلات غير المباشرة نحو 11 مليارا بزيادة قدرها مليار جنيه خلال الفترة المذكورة.
وما حجم تمويلات البنك الأهلي المصري للمشروعات الصغيرة والمتوسطة قطاعيًا؟
يستحوذ القطاع الصناعي على الحصة الكبرى بمحفظة المشروعات الصغيرة والمتوسطة بمصرفنا، إذ بلغت قيمة التسهيلات المباشرة الممنوحة لعملاء القطاع الصناعى نحو 55 مليار جنيه، وبنسبة 41% من إجمالي رصيد المحفظة بنهاية أكتوبر الماضي، يليه القطاع الخدمي بنحو 32 مليارا وبنسبة 24%، والقطاع الزراعى ب27 مليارا بنسبة 21%، ثم يأتي القطاع التجاري بنحو 20 مليار جنيه وبنسبة 14% من إجمالى رصيد محفظة.
وكم بلغت التسهيلات الائتمانية التي تم منحها البنك لعملاء جدد منذ مطلع عام 2022؟
البنك الأهلي منح تسهيلات ائتمانية لعدد 29 ألف عميل جديد، بقيمة 21 مليار جنيه خلال الأشهر التسعة الأولى من 2022، كما مول 23 ألف عميل ضمن برنامج Al– Business (الأهلي بيزنس) بقيمة 11 مليار جنيه.
وقام البنك بتمويل 5.5 ألف عميل من عملاء المشروعات الصغيرة والمتوسطة بخلاف عملاء Al-Ahly Business (الأهلي بيزنس) بقيمة 7 مليارات جنيه خلال الفترة نفسها، وتم تمويل 214 عميلا من عملاء المشروعات الصغيرة والمتوسطة بقيمة 3 مليارات جنيه في الفترة نفسها.
حجم العميل عدد العملاء الجدد قيمة التسهيلات للعملاء الجدد
عملاء Al-Ahly Business 23 ألف عميل 11 مليار جنيه
المشروعات الصغيرة (بخلاف الأهلى بيزنس) 5.5 ألف عميل 7 مليارات جنيه
المشروعات المتوسطة 214 عميلا 3 مليارات جنيه
الإجمالى 29 ألف عميل 21 مليار جنيه
ما أبرز إنجازات البنك الأهلي ضمن مبادرات البنك المركزي المصري للمشروعات الصغيرة والمتوسطة؟
يعد البنك الأهلي المصري داعمًا رئيسيا لمبادرات البنك المركزي حيث بلغ إجمالي حجم التمويلات في نطاق المبادرات لدعم المشروعات الصغيرة والمتوسطة نحو 92.3 مليار جنيه بنهاية سبتمبر 2022، وتنقسم إلى 63.5 مليار استفاد منها 102 ألف عميل ضمن مبادرة المشروعات الصغيرة بفائدة 5%، ومليار جنيه استفاد منها 109 عملاء ضمن مبادرة المشروعات المتوسطة بفائدة 7%.
كما تم ضخ 27 مليار جنيه استفاد منها 1643 عميلا ضمن مبادرة المشروعات المتوسطة بفائدة 8%، و31 مليون جنيه استفاد منهم 6 عملاء ضمن مبادرة المشروعات المتوسطة بعائد بفائدة 12%، و762 مليون جنيه استفاد منها 84 عميلا ضمن مبادرة دعم السياحة.
المبادرة عدد قيمة الوزن النسبي
مبادرة المشروعات الصغيرة 5% 102 ألف عميل 63.5 مليار 69%
مبادرة المشروعات المتوسطة 7% 109 عملاء مليار جنيه 1%
مبادرة المشروعات المتوسطة 8% 1643 عميلا 27 مليار جنيه 29%
مبادرة المشروعات المتوسطة 12% 6 عملاء 31 مليونا 0%
مبادرات السياحة 84 عميلا 762 مليونا 1%
الإجمالي 104 آلاف عميل 92.3 مليار 100%
وماذا عن حجم التعاون مع جهاز تنمية المشروعات الصغيرة والمتوسطة؟
بدأت معاملات مصرفنا مع جهاز تنمية المشروعات المتوسطة والصغيرة ومتناهية الصغر (الصندوق الاجتماعي للتنمية سابقاً) منذ عام 1993، وبلغ عدد عقود تمويل المشروعات الصغيرة والمتوسطة التي أبرمت مع الجهاز منذ بداية التعامل وحتى نهاية سبتمبر الماضي 154 عقدا بقيمة 19.5 مليار جنيه استفاد منها نحو 411 ألف مشروع.
حدثنا عن دور البنك الأهلي المصري في دعم ريادة الأعمال؟
يقدم البنك الأهلي المصري مجموعة من الخدمات غير المالية لعملاء المشروعات الصغيرة والمتوسطة عن طريق مراكز تطوير الأعمال وبعض الخدمات الأخرى كالمشاركة في تدريب الطلبة وأصحاب المشاريع على مبادئ وأساسيات التمويل وبما يدعم دور مصرفنا في تبنى المشروعات الناشئة وتقديم خدمات غير مالية لهم، دعم مشروعات التخرج والمسابقات "رالي ريادة الأعمال"، وكذا برامج ريادة الأعمال والابتكار من إرشاد وتوجيه للشركات الناشئة والمشروعات الصغيرة والمتوسطة.
كما يشارك البنك الأهلي في المبادرات القومية مثل الاقتصاد الأخضر، والشمول المالي والتحول الرقمي.
وماذا عن دور البنك الأهلي فى مبادرة رواد النيل؟
يشارك البنك الأهلى المصري في "رواد النيل" وهي مبادرة قومية تستهدف دعم المشروعات الصغيرة والمتوسطة والشباب ورائدي الأعمال عن طريق توحيد القوى مع الشركاء المعنين في النظام الاقتصادي كوزارة التخطيط والمتابعة والإصلاح الإداري، وأكاديمية البحث العلمي والتكنولوجيا، وجهاز تنمية المشروعات المتوسطة والصغيرة ومتناهية الصغر، والبنوك العاملة بمصر، والمعهد المصرفي المصري وذلك لتهيئة بيئة داعمة وبناء ثقافة ريادة الأعمال.
ويتم تقديم خدمات مبادرة رواد النيل بمصرفنا حاليا من خلال 4 مراكز لتطوير الأعمال بفرع البنك الأهلي الياسمين بمدينة العاشر من رمضان، وفرع بجامعة النيل بالسادس من أكتوبر، وفرع البنك بأسيوط، وفرع البنك الفاتح بمدينة طنطا محافظة الغربية، وكذا عبر فروع البنك الإلكترونية.
البنك الأهلي المصريبنوك مصرجهاز المشروعات الصغيرة والمتوسطة