الثلاثة «الكبار» يتنافسون علي تمويل المشروعات الصغيرة

«الأهلي» يتصدر ب 27 مليار جنيه و51 ألف مشروع... »مصر« يثري حياة 1.6 مليون مواطن... »القاهرة« يستحوذ علي 50% من متناهي الصغر

فرض الثلاثة الكبار... البنك الاهلي المصري... بنك مصر... بنك القاهرة سيطرتهم بقوة علي تمويل قطاع المشروعات الصغيرة والمتوسطة ومن قبلها متناهية الصغر... حتي نهاية الشهر الماضي... كشفت أرقام البنك الاهلي المصري عن ان هناك ما يزيد علي 27 مليار جنيه تم منحها لأكثر من 51 الف مشروع ... في بنك مصر كان البنك وراء اثراء حياة اكثر من 1.6 مليون مواطن مصري عبر تمويله المشروعات الصغيرة والمتوسطة ومتناهية الصغر... إذا ما انتقلنا إلي بنك القاهرة نجده يستحوذ بالفعل علي أكثر من 50% من تمويل المشروعات متناهية الصغر بمفرده.
قال هشام عكاشة رئيس مجلس ادارة البنك الأهلي المصري... إن البنك تمكن خلال الشهور الاربعة الأولي من العام المالي الحالي 2016/2017 من تحقيق طفرة في مجال اقراض المشروعات الصغيرة والمتوسطة... نجح خلال الفترة في ضخ تمويل جديد 2.7 مليار جنيه بمعدل زيادة 30% عن الفترة المقابلة من العام المالي السابق.
استفاد من التمويل ما يزيد علي 6 آلاف مشروع بمتوسط شهري يصل إلي 1500 عميل بما يعادل 33% من اجمالي المشروعات التي تم تمويلها العام المالي الماضي.
اضاف عكاشة أن تلك الفترة شهدت زيادة حصة القطاع الصناعي من التمويل لتصل نهاية شهر اكتوبر الماضي إلي 19% من اجمالي المحفظة مقابل 15%.
أكد رئيس مجلس ادارة البنك الأهلي المصري... ان حصة القطاعات الصناعية والزراعية والخدمية بالإضافة إلي قطاع المقاولات الذي يعد قاطرة النشاط الاقتصادي وصلت إلي 60% من المحفظة ليصل بذلك إجمالي محفظة القروض الصغيرة والمتوسطة نهاية شهر أكتوبر الماضي إلي ما يزيد علي 27 مليار جنيه تم منحها لأكثر من 51 الف مشروع مقارنة مع 6 مليارات جنيه يونيو 2011 و18 مليار جنيه يونيو 2015.
عن دور البنك في مبادرة البنك المركزي المصري لدعم المشروعات الصغيرة والصغيرة جدا التي يتم منحها لآجال سداد تمتد إلي 7 سنوات مع امكانية زيادتها إلي 10 سنوات للأنشطة الصناعية بسعر عائد 5% متناقص... أوضح عكاشة أن البنك الاهلي المصري مستمر في التوسع في عدد المشروعات التي يتم تمويلها في اطار المبادرة وقيم التسهيلات الممنوحة... وصل اجمالي المشروعات التي تم تمويلها منذ اطلاق المبادرة إلي 7 آلاف مشروع بمتوسط 780 عميلا شهرياً وتسهيلات ممنوحة خلال الفترة 5.2 مليار جنيه بمتوسط شهري يقترب من 600 مليون جنيه علي مدي الشهور التسعة التي مرت منذ اطلاق المبادرة.
أشار رئيس مجلس ادارة البنك الأهلي المصري... إلي أن 77% من المشروعات المستفيدة من المبادرة منذ اطلاقها حصلت علي القروض بغرض التوسع في انشطتها القائمة بما يمثل 85% من اجمالي القروض الممنوحة و23% من المشروعات الممولة حديثة التأسيس.
أضاف عكاشة أن حصة النشاط الصناعي والزراعي والخدمي 28% من العملاء المستفيدين من المبادرة وحصة تلك الأنشطة من قيمة التمويل 41%... مؤكداً ان البنك الاهلي المصري تمكن من جذب معاملات عدد كبير من العملاء الجدد الأمر الذي يعني نجاح البنك في تحقيق مبدأ الشمول المالي وجذب معاملات شرائح جديدة لم تكن تتعامل من قبل مع البنوك.
أشار رئيس مجلس ادارة البنك الأهلي المصري... إلي ان محافظات الوجه القبلي استأثرت بالنصيب الاكبر في عدد العملاء المستفيدين وقيم التمويل الممنوح في اطار المبادرة... بلغت حصتها 39% من عدد العملاء و26% من قيمة التمويل تلتها محافظات الوجه البحري بنسبة 26% للعدد و28% القيمة ثم محافظات القناة 14% للعدد و12% القيمة.
أكد عكاشة أن البنك الأهلي المصري يطبق منهجية حديثة لتبسيط إجراءات تمويل المشروعات معتمداً في ذلك علي فريق عمل علي مستوي عال من المهنية والاحتراف.
أشار رئيس مجلس ادارة البنك الأهلي المصري... إلي أن نشاط المشروعات الصغيرة والمتوسطة يعد توجهاً استراتيجياً للبنك يدفعه لتقديم المزيد من الدعم المستمر لهذا النشاط الحيوي للوصول بحجم المحفظة إلي 72 مليار جنيه خلال السنوات الأربع المقبلة.
قال محمد الاتربي رئيس مجلس ادارة بنك مصر... إن اهتمام بنك مصر بتمويل المشروعات متناهية الصغر والصغيرة والمتوسطة ياتي انطلاقاً من توجهات الدولة بدعم ومساندة المشروعات الصغيرة والمتوسطة ومتناهية الصغر ومدي مساهمتها في تحقيق التنمية الاقتصادية والاجتماعية.
أشار الأتربي إلي أن تمويل تلك المشروعات علي اختلافها يشمل مبادرة المشروع القومي للتنمية المجتمعية والبشرية والمحلية »‬ مشروعك » الذي يهدف إلي تحقيق التنمية المجتمعية في جميع المحافظات والمراكز والقري والنجوع من خلال توفير الفرص التنموية في هذه الأماكن بهدف خلق فرص العمل ومحاربة البطالة.
منح بنك مصر 30400 قرض ضمن تلك المبادرة بقيمة 983 مليون جنيه خلال عام ونصف العام حتي الآن.
أضاف رئيس مجلس ادارة بنك مصر... أن حجم القروض الممنوحة للمنشآت متناهية الصغر 3.8 مليار جنيه لأكثر من 419 ألف عميل... في الوقت الذي بلغ حجم محفظة المشروعات الصغيرة والمتوسطة 1.5 مليار جنيه لاجمالي 1403 عملاء... وصل عدد العملاء الحاليين إلي 51.800 الف عميل بحجم تمويل 2.3 مليار جنيه من خلال فروع البنك المنتشرة بجميع المحافظات وفي مختلف المجالات الصناعية والزراعية والخدمية.
أشار الأتربي إلي قيام بنك مصر بتقديم مجموعة من المنتجات الائتمانية المصممة خصيصاً لتلبية احتياجات المشروعات الصغيرة والمتوسطة مثل تمويل الآلات والمعدات للمصانع وتمويل الأجهزة والمعدات الطبية للمستشفيات والعيادات الطبية وتمويل وسائل النقل الخاصة بالنشاط وتمويل المدارس والجامعات وكذلك تمويل رأس المال العامل.
أضاف رئيس مجلس ادارة بنك مصر إلي أن بنك مصر في هذا الصدد وقع عددا من المبادرات والبروتوكولات للتوسع في تمويل المشروعات الصغيرة والمتوسطة... يقوم بنك مصر بتمويل إنشاء مدينة دمياط للأثاث - أكبر منطقة صناعية متخصصة في صناعة الأثاث والصناعات المكملة في الشرق الأوسط – تم توقيع بروتوكول تعاون مع شركة مدينة دمياط للأثاث لتمويل شراء الورش الصغيرة والمتوسطة وتمويل الآلات والمعدات وكافة مستلزمات الإنتاج.
كما تم توقيع بروتوكول تعاون مع جمعية المشروعات الصغيرة والمتوسطة بهدف مساندة المشروعات الصغيرة والمتوسطة وتوفير التمويل المطلوب لتلك المشروعات وجار توقيع بروتوكولات تعاون مع جهات حكومية متعددة لتمويل المشروعات الصغيرة والمتوسطة بالتجمعات الصناعية الجاري انشاؤها.
أكد الأتربي أن بنك مصر يقدم خدمات الاستشارات الفنية والمالية من خلال فروعه لتدريب عملاء المشروعات الصغيرة علي كيفية إنشاء وإدارة مشروعاتهم من خلال جهات متخصصة متعددة لزيادة الوعي والتثقيف المالي ونشر فكر العمل الحر لدي أصحاب هذه المشروعات لضمان نجاحها في المستقبل بما يساهم في رفع مستوي معيشة الفرد ودفع عجلة الاقتصاد.
أكد منير الزاهد رئيس مجلس ادارة بنك القاهرة... أن بنك القاهرة قدم المساندة الكاملة لأصحاب المشروعات الصغيرة عبر سنوات من العمل المتواصل والخبرة المصرفية التي يتمتع بها البنك في تلك المجالات في ظل سياسة توسعية تبناها البنك لمساندة عملاء تلك القطاعات الحيوية بما يتناسب مع أهميتها في تحقيق التنمية المجتمعية المستدامة ودفع قاطرة النمو الاقتصادي.
أشار الزاهد إلي ابرز المؤشرات التي حققها البنك في هذا المجال بوصول رصيد محفظتي القروض الصغيرة والمتوسطة والقروض متناهية الصغر إلي 2.6 مليار جنيه نهاية اكتوبر 2016... مؤكداً أنه منذ بدء تطبيق مبادرة البنك المركزي المصري لمساندة تلك القطاعات ارتفع رصيد المحفظة للمنتجات القائمة 15% شهرياً ومن المتوقع أن يشهد رصيد المحفظة ارتفاعاً 22% قبل نهاية العام الحالي.
أضاف رئيس مجلس ادارة بنك القاهرة أن الوصول لتلك النتائج المتميزة يأتي في إطار استمرار البنك في تنفيذ كافة آليات العمل الميسرة بأبسط وأسرع الإجراءات البنكية التي ساهمت في تحقيق قفزة في عدد المشروعات المستفيدة وقيم التسهيلات الممنوحة لعملاء تلك القطاعات مدعومة بشبكة فروع بنك القاهرة التي تغطي مختلف أنحاء الجمهورية لتقديم خدمة متميزة لعملاء تلك المشروعات.
أكد الزاهد مواصلة البنك تقديم كافة التسهيلات الائتمانية لعملاء المشروعات الصغيرة والمتوسطة ومتناهية الصغر بشرط سلامة جدواها الاقتصادية وجودة الإستعلام الائتماني لها.
قال رئيس مجلس ادارة بنك القاهرة... إن قصة نجاح البنك في تمويل المشروعات متناهية الصغر تمتد عبر سنوات من الخبرة المصرفية ساهم خلالها البنك في توفير ما يزيد علي 100 ألف فرصة عمل للشباب عبر مشروعات انتاجية مستدامة باعتباره ابرز منتج من المنتجات المصرفية التي تلعب دورا فعالا في تحقيق التنمية المجتمعية.
أضاف الزاهد أن مظاهر قوة البنك في مجال الإقراض متناهي الصغر تتضح في حصوله علي حصة سوقية تصل إلي اكثر من 50% بالنسبة للقطاع المصرفي إلي جانب الوصول إلي 22% من اجمالي سوق الاقراض الفردي نجح خلالها البنك في ضخ أكثر من 1.5 مليون قرض لأصحاب المشروعات متناهية الصغر بقيمة اجمالية 11 مليار جنيه حصلت خلالها المرأة المعيلة علي أكثر من 30% من عدد القروض المصدرة بهدف زيادة دخل المرأة صاحبة المشروعات متناهية الصغر في الأحياء والقري الفقيرة بكافة المحافظات وتحسين مستوي معيشتها.
نجح بنك القاهرة خلال العام الحالي 2016 في توقيع عقدين لتمويل المشروعات متناهية الصغر بالتعاون مع الصندوق الاجتماعي للتنمية بقيمة 320 مليون جنيه إلي جانب توقيع عقد اتفاق المشروع القومي للتنمية المجتمعية »‬مشروعك»‬ بالتعاون مع وزارة التنمية المحلية.
أشار رئيس مجلس ادارة بنك القاهرة إلي انه في مجال تمويل المشروعات الصغيرة والمتوسطة جاءت توسعات بنك القاهرة التي انتهجها منذ سنوات لتتناسب مع سياسة الدولة وتوجهات البنك المركزي المصري في دعم مشروعات التنمية الاقتصادية والاجتماعية.
حرص بنك القاهرة منذ طرح المنتج علي تخصيص فريق بيع متخصص في مجال المشروعات الصغيرة والمتوسطة وتزويده بأحدث البرامج التدريبية وإمداده بالمهارات البيعية المتخصصة في هذا المجال مع تخصيص قطاع مستقل داخل البنك للاستفادة من التيسيرات التي تتيحها المبادرة التي تتمثل في ارتفاع حدود التمويل وسعر العائد المتميز.
كما حرص البنك علي إضافة العديد من البرامج التمويلية المتنوعة للمشروعات الصغيرة والمتوسطة التي تلبي احتياجات عملاء النشاط عن طريق منح التمويل للمشروعات التي تنطبق عليها الشروط والقواعد التي حددتها المبادرة وفقا لحجم أعمالها ورءوس أموالها الواردة بتعريف البنك المركزي المصري.
يعد منتج »‬تنمية الأعمال الشخصي» من ابرز المنتجات التي يخطط بنك القاهرة لإصدارها خلال الفترة الحالية والتي تخدم شريحة عريضة من العملاء ومن المتوقع أن تشهد محفظة المنتج طفرة كبيرة في معدلات النمو نظراً لسهولة الإجراءات والمستندات الخاصة به.
أكد الزاهد أن بنك القاهرة يواصل دعمه الكامل لأصحاب تلك المشروعات حتي تتمكن من تطوير حجم أعمالها والتوسع في أنشطتها مما ينعكس بالإيجاب علي تحقيق النمو الاقتصادي والنهوض بالاقتصاد القومي.