قفزة تاريخية فى مؤشرات الأداء المالى لبنك مصر.. والأرباح تتخطى 14 مليار جنيه

اعتمدت الجمعية العامة لبنك مصر فى اجتماعها الذى عُقد الأسبوع الماضى القوائم المالية عن العام المالى المنتهى فى 30 يونيو 2017، وقد أظهرت المؤشرات المالية لأداء أعمال بنك مصر طفرة فى معدلات النمو لجميع قطاعات الأعمال، حيث شهد هذا العام زيادة مضطردة فى حجم أعمال البنك، فقد ارتفع إجمالى المركز المالى إلى نحو 787 مليار جنيه فى 30/6/2017 مقابل 430 مليار جنيه فى العام السابق وبمعدل نمو 83%.
وصل معدل العائد على متوسط الأصول إلى 1.33%، كما شهدت ودائع العملاء نموًا بنحو 191 مليار جنيه لتصل إلى 532.5 مليار جنيه مقابل 341.3 مليار جنيه فى 30 يونيو 2016 وبمعدل نمو 56%، وبلغت إجمالى أرباح هذا العام 14.1 مليار جنيه قبل خصم الضرائب بنسبة نمو 38.4% عن العام المالى السابق، كما بلغ صافى الربح فى 6/2017 مبلغ 8.2 مليار جنيه مقابل 5.5 مليار جنيه فى 6/2016 محققًا نمو 48.5% وبعد سداد مبلغ 5.9 مليار جنيه للضرائب، هذا وقد بلغ معدل العائد على متوسط حقوق الملكية 16.31 %.
كما ارتفع صافى القروض للعملاء ليصل إلى 179 مليار جنيه مقابل 128 مليار جنيه فى العام السابق بمعدل نمو 40%، وبلغت نسبة القروض المُتعثرة إلى إجمالى القروض 3.71% فقط، وذلك على الرغم من التحديات الاقتصادية الراهنة وانعكاساتها على الجهاز المصرفى ككل.
بلغت قيمة محفظة التجزئة 18.1 مليار جنيه فى 6/2017 مقابل 14.5 مليار جنيه فى 6/2016 بزيادة قدرها 3.6 مليار جنيه عن العام السابق بمعدل نمو 24.8%، كما تخطى عدد البطاقات المُصدرة 5.97 مليون بطاقة فى ديسمبر 2017، تعمل أغلبها بنظام الشريحة الذكية Smart Chip ليصبح بنك مصر فى المركز الثانى فى عدد بطاقات الدفع الإلكترونية بين البنوك المصرية، واحتل البنك المركز الأول فى نشاط تحصيل عمليات التجار من حيث عدد مواقع التجار المتعاقدين مع البنك، والتى يصل عددها إلى 15794 موقع منتشرة بجميع محافظات الجمهورية كما وصل حجم معاملات التجار المتعاقدين مع البنك (آلات POS - نظام التجارة الإلكترونية E-Commerce) إلى ما يزيد عن 9.08 مليار جنيه سنويًا، ويوفر البنك بتلك المواقع أحدث آلات ال POS المتوافقة مع المعايير الدولية ( PCI DSS ) طبقًا لمتطلبات المنظمات الدولية.
وجدير بالذكر أن بنك مصر يحتفظ بالمركز الأول للعام الثانى عشر على التوالى منذ بدء منظومة وزارة المالية لميكنة المرتبات فى 2005، وذلك بين البنوك المشاركة فى المنظومة بحصة سوقية بلغت 48%، وبعدد بطاقات بلغ 2.4 مليون بطاقة تخص الجهات الحكومية المتعاقدة مع البنك وعددها 890 جهة، كما بلغت قيمة المرتبات لكلا القطاعين العام والخاص ما يزيد عن 55 مليار جنيه خلال العام المالى تم صرفها عن طريق البنك.
وقال البنك فى بيان صادر عنه، «فى إطار حرص البنك على تلبية كافة رغبات العملاء، فقد قام البنك بتقديم حلول مختلفة لميكنة المرتبات موجهة لشركات قطاع الأعمال العام والخاص عن طريق تقديم مجموعة متنوعة من منتجات تحويل الرواتب (بطاقات مرتبات – حسابات مرتبات) حيث بلغ عدد الشركات المتعاقدة مع البنك 744 شركة بعدد بطاقات 535 ألف بطاقة، وكذلك 53.7 ألف حساب. واستمرارًا لسياسة البنك فى انتشار فروعه على مستوى الجمهورية، فقد تم مؤخرًا افتتاح عددٍ من الفروع، ليكون بذلك بنك مصر صاحب أكبر شبكة فروع تصل إلى 600 فرع منتشرة بجميع أنحاء الجمهورية، هذا بخلاف تواجده العالمى والإقليمى فى (الإمارات العربية المتحدة، لبنان، باريس، ألمانيا، الصين، روسيا)، بجانب شبكة واسعة من المراسلين تغطى جميع بلدان العالم، ويمتلك البنك شبكة متطورة من آلات الصراف الآلى ATM تصل إلى نحو 2154 فى 12/2017 آلة تقدم خدمات السحب والإيداع، واستبدال العملات، وسداد الفواتير والتبرعات».
وتابع البنك، «قام بنك مصر بتقديم تمويل لعملاء المشروعات الصغيرة والمتوسطة ومتناهية الصغر وذلك لمحاربة البطالة وزيادة الناتج المحلى وتحقيق التنمية المُستدامة، ونتيجة لذلك بلغ إجمالى محفظة المشروعات الصغيرة والمتوسطة والمتناهية الصغر 4.5 مليار جنيه بنهاية العام المالى الماضى. واشترك بنك مصر مع وزارة التنمية المحلية فى برنامج «مشروعك»؛ بهدف تمويل المشروعات متناهية الصغر والصغيرة جدًا من خلال الشباك الواحد بالوحدات المحلية المنتشرة على مستوى الجمهورية، والبالغة 308 وحدة محلية وينتشر البنك فى 238 وحدة محلية بنسبة 77% اعتبارًا من 26/03/2015، ووصلت القروض القائمة لكافة المشروعات متناهية الصغر إلى 929 مليون جنيه حتى 30/6/2017، كما ارتفع الرصيد إلى 1.36 مليار جنيه فى نهاية ديسمبر 2017».
وأضاف «لا يقتصر دور بنك مصر على تقديم التمويل اللازم لمختلف المشروعات، بل يمتد لتشجيع الشركات الصغيرة والمتوسطة على اعتماد ممارسات مستدامة؛ لاكتساب الثقة من خلال عقد ورش عمل تدريبية، بالتعاون مع البنك الأوروبى للتعمير والتنمية، وكلية فرانكفورت، وقد تم تنظيم دورة تدريبية من خلال ورشة عمل لعملاء المشروعات الصغيرة والمتوسطة بمحافظة الإسكندرية، وذلك بالتعاون مع إحدى الهيئات الاستشارية وهو الأمر الجارى تعميمه فى باقى المحافظات، حتى تتمكن الشركات من اتخاذ قرارات واعية، والتعامل مع التعقيدات المالية على أساس يومى، واتخاذ إجراءات فعالة لتحسين أوضاعها المالية والمساعدة فى دعم النُظم المالية والإدارية للشركات».
هذا وقد حصل بنك مصر مؤخرًا على جائزتى الأسرع نموًا فى قطاع المشروعات الصغيرة والمتوسطة، والأسرع نموًا فى قطاع التمويل متناهى الصغر لعام 2017 من مجلة (Global Banking &Finance Review)، وتُعد هذه المجلة هى إحدى أكبر المجلات المالية المتخصصة فى العالم، والتى تتخذ من لندن مقرًا لها، وتستند المجلة فى اختيارها لأفضل البنوك إلى دراسات وتحليلات للسوق المصرى، ودراسات مقارنة لأداء البنوك فى المجال محل الجائزة. وهذا تقديرا لمعدلات النمو المرتفعة التى حققها بنك مصر فى عام 2017 مقارنة بالأعوام السابقة خاصة فى تمويل المشروعات الصغيرة والمتوسطة والتمويل متناهى الصغر.
وعلى صعيد آخر نجح قطاع إئتمان الشركات الكبرى، والقروض المشتركة خلال الفترة من 1/1/2017 وحتى 31/12/2017 فى الانتهاء من ترتيب وتمويل والمشاركة فى العديد من العمليات التمويلية بإجمالى 69.5 مليار جنيه، وذلك فى العديد من القطاعات (الكهرباء والطاقة المتجددة، الأسمنت، الاستثمار العقارى، البترول وغيرها) وتبلغ قيمة ضمان التغطية لبنك مصر فى تلك العمليات 27.3 مليار جنيه مصرى.
ونظرًا للجهود المبذولة خلال الفترة السابقة، جاء بنك مصر فى صدارة ترتيب البنوك المصرية فى قائمة أفضل 20 بنك فى تسويق وترتيب القروض المشتركة وتمويل المشروعات على مستوى إقليم الشرق الأوسط وشمال أفريقيا، وفقًا لتصنيف مؤسسة بلومبرج العالمية فى 2017.
كما حصل بنك مصر على جائزة «Best project finance house in Africa « أفضل بنك فى تمويل المشروعات على مستوى القارة الإفريقية 2016 للعام الثانى على التوالى من قبل مؤسسة EMEA Finance.
وحصل بنك مصر على خمس جوائز أخرى عن عمليات تمويلية، قام البنك بالاشتراك فى ترتيبها وتمويلها مع عدد من البنوك الرائدة والمتميزة بالقطاع المصرفى، حيث حصلت إحدى تلك العمليات التمويلية بقطاع البنية التحتية على جائزة «أفضل عملية تمويل مشروعات لعام 2016 على مستوى أوروبا والشرق الأوسط وأفريقيا»، فى حين حصلت أربعة عمليات تمويلية على جائزة «أفضل عملية تمويلية لعام 2016 على مستوى القارة الأفريقية» بالقطاعات التالية (الاتصالات – النقل والمواصلات – البنية التحتية- التنمية المجتمعية)، وذلك من قبل نفس المؤسسة.
وأشار البنك إلى حصوله على جائزة «أفضل عملية تمويلية لعام 2016 على مستوى الشرق الأوسط وشمال أفريقيا»، وذلك عن إحدى العمليات التمويلية بقطاع النقل وذلك من قبل مؤسسة IJ Global. ويسعى البنك حاليًا لإتمام عدد من العمليات التمويلية الكبرى المستهدفة وتحت الدراسة فى عدة قطاعات مثل (المقاولات المتخصصة، النقل البحرى والكهرباء والطاقة والأسمدة وغيرها) تبلغ قيمتها حوالى 81.3 مليار جنيه، وتبلغ قيمة ضمان التغطية المتوقع لبنك مصر فى تلك العمليات 28.8 مليار جنيه تقريبًا؛ تأكيدًا لدوره كأحد البنوك الوطنية الرائدة فى السوق المصرفى المصرى.
أما فيما يخص نشاط التجزئة المصرفية لقطاع الصيرفة الإسلامية، بلغ عدد الفروع الإسلامية عدد 37 فرع فى 6/2017، وارتفع حجم المحفظة الإئتمانية إلى 5.7 مليار جنيه مصرى فى 6/2017 مقابل 3.9 مليار جنيه مصرى فى 6/ 2016 بمعدل نمو 46.2%.
وتقوم فروع بنك مصر للمعاملات الإسلامية (كنانة) بتقديم كافة الخدمات المصرفية الحديثة، ومنها إصدار كافة أنواع البطاقات ( بطاقات الخصم الفورى، البطاقات الإئتمانية الإسلامية)، بالإضافة إلى مجموعة متنوعة من المنتجات المستحدثة لخدمة عملاء فروع المعاملات الإسلامية.