لأول مرة في مصر

عصام خليفة: جوائز صندوق الأهلي التراكمي حقيقية

يطلق البنك الأهلي المصري نشرة الاكتتاب لصندوقه الخامس خلال الاسبوع الحالي، الصندوق ذو العائد التراكمي والجوائز برأسمال 100 مليون جنيه بسعر 10 جنيهات للوثيقة وبإجمالي 10 ملايين وثيقة.
اكد دكتور عصام خليفة العضو المنتدب لأهلي لإدارة صناديق الاستثمار علي أن السياسة الاستثمارية للصندوق هي سياسة متوازنة للحفاظ قدر الامكان علي محفظة الصندوق من التقلبات العنيفة في أسعار الأسهم مدة الصندوق 5 سنوات قابلة للتجديد.
وأشار إلي أن الاكتتاب بحد أدني وثيقة واحدة يخاطب في المقام الأول صغار المستثمرين، ولأول مرة يتم انشاء صندوق استثمار يجمع بين العائد التراكمي أي نمو سعر الوثيقة نتيجة لارتفاع القيمة السوقية لأصول الصندوق من الأوراق المالية فضلا عن الأرباح الفعلية المحققة من نشاط الصندوق، والتي تتمثل في أرباح بيع أوراق مالية بالاضافة إلي كوبونات الأسهم والسندات وعائد أذون الخزانة وأدوات الدخل الثابت الأخري.
بالاضافة إلي أنه يتم توزيع جوائز دورية من سحوبات عشوائية للوثائق الفائزة يتم اجراؤه كل 3 شهور وتتراوح قيمة الجائزة بين 50 ألفاً و100 ألف و250 ألف جنيه ومليون جنيه.
واوضح خليفة إلي أن السحب يتم تحت اشراف جميع الاطراف المعنية مثل الشئون الاجتماعية وهيئة سوق المال والبنك الأهلي.
نظام توزيع الجوائز كالآتي: كل وثيقة في الصندوق لها حق الدخول في سحب اذا مضي عليها 15 يوماً قبل اجراء السحب، يتم اجراء السحب 4 مرات في السنة في ضوء القوائم المالية المعلنة يتم توزيع الجوائز من خلال نسبة 60% من الأرباح الفعلية المحققة مع استبعاد الأرباح الدفترية كاملة التي تدعم سعر الوثيقة، ومعني ذلك ان سعر الوثيقة ينمو تدريجياً بمقدار 40% من الارباح المحققة وكامل الارباح الدفترية وما يتم توزيعه في صورة جوائز يمثل 60% فقط من الأرباح الفعلية المحققة.
بنهاية كل ربع سنة يتم حساب الأرباح الفعلية المحققة كما سبق الاشارة إليه ويتم استقطاع نسبة 60% منها لحساب الجوائز وأشار إلي أن الأرباح الفعلية المجنبة للجوائز للفئات التالية. 15% منها حساب الجوائز الربع سنوية وقيمتها 50 ألف جنيه و15% منها لحساب الجوائز نصف سنوية وقيمتها 100 الف جنيه، و70% منها لحساب الجوائز السنوية والتي تنقسم إلي جوائز سنوية بقيمة 250 ألف جنيه تمثل 20% وجوائز سنوية فئة واحد مليون جنيه تمثل 80% منها.
يتم ترحيل المبالغ المخصصة الجوائز السنوية إلي الربع الثاني مع استثمارها في أوعية دخل ثابت وتضاف هذه الأرباح إلي ما يخص هذه المجموعة في الربع الثاني ويتم توزيع الاجمالي عن نصف سنة في منتصف العام وعلي هذا فإن منتصف العام يشهد توزيع جوائز ربع سنوية بقيمة 50 ألف جنيه وجوائز نصف سنوية بقيمة 100 ألف جنيه.
ويشهد نهاية العام توزيع جميع أنواع الجوائز بجميع الفئات.
ونوه خليفة إلي أن المستثمر حامل الوثيقة الذي لا يرغب في الدخول في السحب ان يسترد وثيقته بكامل الأرباح المحققة قبل اجراء السحب الدوري المعلن عنه، لطبيعة الصندوق كصندوق مفتوح.
ومن المتوقع ان يجذب الصندوق كثيرا ً من المستثمرين الراغبين في الحصول علي عائد رأسمالي مع امكانية الحصول علي إحدي هذه الجوائز مع تدني سعر الوثيقة البالغ 10 جنيهات فقط.