سوق المال تواصل حملة توعية المستثمرين:

كيف تتابع استثماراتك.. وتحدد أهدافك؟

هيئة سوق المال تعرض في الحلقة الجديدة من سلسلة توعية المستثمر كيف تتابع استثماراتك في البورصة لكي تستطيع ان تحقق أحلامك وطموحاتك المستقبلية، فأنت بالتأكيد في حاجة إلي أن تتابع استثماراتك وتحدد أهدافك الاستثمارية والوصول إليها.
في البداية، قم بتقييم موقفك المالي، قبل أن تبدأ في الاستثمار في البورصة عليك أولا أن تحدد قدر ثرواتك المالية أو كمية الأموال التي تمتلكها، وبعد ذلك تقرر الجزء الذي تفضل ادخاره في صورة أموال سائلة والجزء الذي تستطيع استخدامه في الاستثمار لتحقيق ما تصبو إليه ولتحديد موقفك المالي احسب كل ما تمتلكه من ثروات (مثل أموال وودائع بالبنوك، مشروعات تجارية، عقارات، معادن نفيسة، أو غيرها).
إذا زادت ثرواتك وممتلكاتك وأموالك عن التزاماتك المالية فهذا يعني انك قد تكون جاهزا للاستثمار في البورصة بعد ان تقوم بتحديد أهدافك الاستثمارية وخططك المستقبلية.
قم بإعداد بيان لتدفقاتك النقدية
الخطوة التالية ان تقوم بتحديد صافي التدفقات النقدية الشهرية، أي الفارق بين ما تحصل عليه من أموال شهريا وبين ما تنفقه شهريا من مصروفات معيشية واقساط تسديد الالتزامات المالية.
ولكي تكون في وضع يسمح لك بالاستثمار في البورصة عليك التأكد من ان تدفقاتك النقدية الشهرية تزيد علي نفقاتك ومصروفات الشهرية.
حدد الجزء الأمثل من أموالك الجاهز للاستثمار في البورصة
من الملائم ان يكون استثمارك في البورصة طويل الاجل لكي تتمكن من تحقيق ما تصبو إليه، لذا فانه من المناسب دائما ان تتأكد من ان لديك اموالا سائلة - بخلاف ما تقوم باستثماره - تكفي لتغطية نفقاتك المعيشية والتزاماتك المالية لفترة قد تتراوح بين 3 و6 اشهر.
ودائما عليك ان تعيد حساب صافي ثرواتك وصافي تدفقاتك النقدية وحجم الأموال السائلة بصفة دورية لكي تتأكد من ان خططك واتجاهاتك الاستثمارية الحالية هي الامثل لتحقيق أهدافك ومقابلة احتياجاتك.
حدد أهدافك المالية:
يمكن لك ان تدرك أهمية تحديدك لاهدافك الاستثمارية من خلال اجابتك علي الاسئلة الآتية:
* ما هو معدل الادخار الذي تصبو إليه؟
* هل العائد الذي تحققه من استثماراتك حاليا يكفي لتحقيق أحلامك؟
* هل وسيلة الاستثمار واختياراتك التي تتبعها حاليا تحقق القدر الذي ترغبه من.
الأمان بدرجة تكفي لأن تقابل التزاماتك كلما احتجت إلي أموال؟
معرفتك وفهمك لأهدافك الاستثمارية سوف يساعدك علي تحديد القدر الذي ترغبه من معدلات نمو لاستثماراتك والعائد الذي تتوقع الحصول عليه وتحقيق قدر الامان الذي ترتاح إليه في ضوء مخاطر الاستثمار التي يمكن لك أن تتحملها.
وأسهل طريقة لتحديد أهدافك المالية هي أن تجيب علي السؤال التالي:
لماذا ارغب في استثمار ونمو أموالي؟ ومتي احتاج إلي تلك الأموال؟
والإجابة عن هذا السؤال سوف توضح لك حجم الأموال التي يلزم استثمارها لتصل إلي أهدافك وكيف تستثمرها ومتي تحتاج إلي هذه الأموال وتسييل استثماراتك.
ضع برنامجك الاستثماري
بعد أن قمت بتقييم موقفك المالي وتحديد حجم ثرواتك وتدفقاتك النقدية والجزء الأمثل من أموالك الجاهز للاستثمار في البورصة وكذلك تحديد أهدافك المالية، فأنت الآن جاهز لوضع برامجك الاستثمارية. وتذكر دائما ان سبل الاستثمار لتحقيق أهدافك قصيرة الأجل تختلف عن سبل الاستثمار لتحقيق أهدافك طويلة الأجل.
قم بتوزيع أموالك وتنويع استثماراتك
السؤال التالي الذي سوف يواجهك أي وسيلة أو أداة استثمارية سوف تستثمر أموالك: أسهم أم سندات أم أذون خزانة أو سندات حكومية أم وثائق صناديق استثمار أم غيرها من الأدوات المالية؟
للإجابة عن هذا السؤال، عليك الدراسة والبحث عن أدوات وقنوات الاستثمار المتاحة لك في البورصة المصرية وأداء كل منها والأخطار المتعلقة بها.
عندما تبحث عن استثمار، فإنك تبحث عن شركة أو مؤسسة مالية معينة قامت بإصدار أسهم أو سندات أو أي أدوات مالية أخري.
من خلال الكم الهائل من المعلومات بالسوق ووسائل الاستعلام المتعددة "ومن بينها شركة السمسرة التي تتعامل معها" عن الشركات المصدرة، تستطيع أن تحدد الشركة التي ستستثمر بها أموالك عن طريق شراء أسهمها أو سنداتها.
ألا تضع استثماراتك كلها في شركة واحدة عملا بالمثل الشائع القديم "لا تضع البيض كله في سلة واحدة". وهذا صحيح تماما عندما تقرر أن تكون من المستثمرين في البورصة، فمن الأفضل أن توزع استثماراتك علي عدد من الشركات في قطاعات مختلفة "غزل ونسيج، كيماويات، أغذية، أدوية، اتصالات، تكنولوجيا معلومات، تعدين وغيرها من القطاعات" وهو ما يسمي بتنويع الاستثمارات.