"الكاش باك".. حيلة شخص للاحتيال على بنوك والحصول على 2 مليون جنيه

ضبطت الأجهزة الأمنية بمديرية أمن أسيوط، أحد الأشخاص؛ استغل قيام البنوك بمنح مزايا للعمليات الشرائية "الكاش باك"، وفتح العديد من الحسابات البنكية بأسماء أشخاص مختلفة منهم متوفيين منتحلاً صفتهم.
معلومات وتحريات الإدارة العامة لمكافحة جرائم الأموال العامة بقطاع مكافحة جرائم الأموال العامة والجريمة المنظمة، أفادت تعرض عدد من البنوك بالبلاد لوقائع احتيالية بأساليب مبتكرة عن طريق فتح حسابات بنكية بموجب مستندات مزورة بقصد الاستيلاء على أموال البنوك من خلال استغلال الخدمات المميزة التي تقدمها البنوك لعملائها.
بالفحص تبين قيام (أحد الأشخاص - مقيم بمحافظة أسيوط) بابتكار أسلوب إجرامي حديث في مجال العمل المصرفي حيث استغل قيام البنوك بمنح مزايا للعمليات الشرائية بمبالغ مالية كبيرة تعرف بميزة "الكاش باك" وهي إعادة نسبة من قيمة العملية الشرائية باستخدام بطاقات الدفع الإلكتروني أو على هيئة نقاط يتم تحويلها إلى مبالغ مالية للمشتري، إذ قام الشخص المشار إليه بالتوجه إلى عدد من البنوك بمدينة أسيوط وفتح العديد من الحسابات البنكية بأسماء أشخاص مختلفة منهم متوفيين منتحلاً صفتهم بموجب صور ضوئية لبطاقاتهم واستلام بطاقات دفع إلكتروني بأسماء هؤلاء الأشخاص، وقيامه بإنشاء شركات تجارية وهمية بإسمه وآخرين بمسميات ومجالات مختلفة، وعقب ذلك يتقدم بطلبات للبنوك بفتح حسابات بنكية تجارية بإسم تلك الشركات واستلام ماكينات الدفع الإلكتروني المباشر المستخدمة في المحلات التجارية حتى يتمكن من الحصول على المبالغ المستردة من العمليات الشرائية عقب إيداع مبالغ مالية كبيرة في الحسابات البنكية التى تم فتحها بأسماء الأشخاص المتوفيين، واستخدام بطاقات الدفع الإلكتروني المسلمة له في إجراء عمليات شرائية وهمية يقوم من خلالها بالحصول على نسبة من الأموال التي قام بإجراء عمليات شراء بها بميزة "الكاش باك"، حيث تمكن من خلال ذلك من الحصول على مبالغ مالية بلغت 2 مليون جنيه تقريباً خلال ثلاثة أعوام.
عقب تقنين الإجراءات بالتنسيق مع قطاع الأمن العام ومديرية أمن أسيوط تم استهداف المتهم المذكور حيث أمكن ضبطه حال تواجده بدائرة قسم شرطة أول أسيوط وعُثر بحوزته (27 ماكينة تجميع نقاط مربوطة على حسابات بنكية لعدد من البنوك – 13 بطاقة دفع إلكتروني بإسم المتهم منسوبة لعدد من البنوك – 47 بطاقة دفع إلكتروني بأسماء زوجة المتهم وبعض أقاربه منسوبة لعدد من البنوك – 3 بطاقات دفع إلكتروني بأسماء أشخاص متوفين التي تم إصدارها بموجب مستندات "مزورة" منسوبة لأحد البنوك – 3 صور ضوئية لبطاقات رقم قومي بأسماء بعض المتوفين "مزورة" – 3 صور قيد وفاة بأسماء أقاربه منسوبة لأحد الجهات الحكومية – سجلات تجارية منسوبة لأحد الجهات الحكومية – كشوف حسابات بنكية - 8 أكلاشيه منسوبة إلى عدد من الشركات التجارية الوهمية النشاط بإسم المتهم – مبلغ مالي جهاز حاسب آلي "لاب توب" – طابعة كمبيوتر – هاتفين محمول).
وبفحص الأجهزة الإلكترونية تبين احتوائها على دلائل تؤكد ارتكابه الواقعة وتحتوي على (8 بطاقة رقم قومى بأسماء بعض أقاربه المتوفيين, تم التلاعب في بعض بياناتها "مزورة" التي تم استخدامها في حسابات بنكية بأحد البنوك– بطاقات رقم قومي بأسماء أشخاص من أقاربه ومعارفه – إيصالات سحب وإيداع نقدية - رسائل نصية مرسلة له من البنوك تفيد حصوله على خدمة الكاش باك وإيداع مبالغ مالية بحساباته البنكية التجارية – برنامج "الفوتوشوب" لتعديل البيانات وإعادة طباعتها من خلال جهاز الكمبيوتر الخاص به والطابعة) وبمواجهة المتهم اعترف بارتكابه الواقعة على النحو المشار إليه.
تم اتخاذ الإجراءات القانونية.