حساب الربح التراكمي في التداول

هو طريقة لحساب الأرباح المتراكمة على مر الزمن، وهي مبنية على مفهوم الفائدة المركبة، والفائدة المركبة هي فكرة بسيطة: فبدلاً من حساب الفائدة على المبلغ الأصلي فقط، يتم حسابها على المبلغ الأصلي بالإضافة إلى الأرباح التي تم تحقيقها مسبقًا، بمعنى آخر أن الأرباح تولد أرباحًا جديدة، ويكون هذا المفهوم يطبق على العديد من الاستثمارات، بما في ذلك التداول، ويمكن أن يؤدي إلى نمو أسرع للأرباح على المدى الطويل.
أدوات وتطبيقات لحساب الربح التراكمي: MT4
لتسليط الضوء على أدوات حساب الربح التراكمي في التداول ، لابد من تعريف هذا المصطلح بدقة، فالربح التراكمي هو مجموع الأرباح المحققة من عمليات التداول، بعد طرح الخسائر والتكاليف، مما يعكس صافي الدخل المتراكم لحساب التداول.
يدخل مفهوم الربح التراكمي ضمن نطاق التمويل الكمي، وهو مجال يعتمد على الأدوات الرياضية والإحصائية لتحليل الأسواق المالية وإدارة الاستثمارات، الهدف من ذلك هو تطوير استراتيجيات تداول منظمة تسعى لتحقيق عوائد مرتفعة على المدى الطويل.
تعمل الاستراتيجيات على إعادة استثمار الأرباح السابقة، لمضاعفة الأرباح التراكمية، وتستخدم مجموعة من النسب المئوية للتعبير عن ذلك، مثل:
* معدل النمو السنوي المركب (CAGR).
* العائد السنوي النسبي (APY).
ومن الجدير بالإشارة إليه أن الاستثمار المركب هو عملية استثمارية تعتمد على مبدأ إعادة استثمار الأرباح المتحققة من الاستثمار الأصلي، بحيث تصبح جزءًا من رأس المال الجديد الذي يحقق بدوره أرباحاً، وهذا هذا التراكم المتواصل للأرباح هو ما يميز الاستثمار المركب ويجعله أداة فعالة لنمو الثروة على المدى الطويل.
منصة ميتاتريد والتداول المالي
هي واحدة من أبرز منصات التداول الرقمية التي يمكن من خلالها حساب الربح التراكمي للتداول، وتمتلك مجموعة من أدوات وتطبيقات حساب الربح التراكمي Mt4، التي تعتمد على مجموعة من الخوارزميات الذكية القادرة على تحليل البيانات السوقية المعقدة وتوجيه قرارات التداول بشكل دقيق، وذلك من خلال ضبط المؤشرات وتطبيق استراتيجيات تداول متقدمة.
تعتمد البرامج على مجموعة من المعادلات الرياضة لحساب الربح المتراكم يمكن التطرق إلى معادلتين أساسيتين منهم وهما:
* معادلة حساب الفائدة المركبة P[(1+I)N-P] *1 حيث يرمز P إلى الرصيد الأساسي، و I إلى الفائدة، و N إلى عدد فترات التركيب.
* معادلة حساب الأرباح وتستخدم معادلة AP=P−CS، حيث يرمز AP الربح المتراكم، ويرمز P إلى الأرباح في بداية الفترة، ويرمز CS إلى الأرباح النقدية.
استراتيجيات الربح التراكمي: التحليل الأساسي
تستند استراتيجيات التداول إلى تحليل عميق للأسواق لتحديد أفضل أوقات الدخول والخروج من الصفقات، وكيفية إدارة المخاطر المرتبطة بها، وقد تتأثر هذه الاستراتيجيات بشكل كبير بالبيانات المستخدمة في التحليل، وطرق معالجتها، وكذلك بالخصائص الشخصية لكل متداول في اتخاذ القرارات.
الهدف الأساسي من استراتيجية التداول هو تحقيق أعلى ربح ممكن مع تقليل الخسائر المالية، ويمكن لأتمتة هذه الاستراتيجيات أن تجعل عملية التداول تعمل بشكل آلي شبه كامل، مما يشمل:
* المؤشرات الفنية.
* صناعة السوق الألية AMM.
* برامج زراعة العائد.
* تداولات المراجحة.
أنواع استراتيجيات التداول
تصنف استراتيجيات التداول إلى قسمين: استراتيجيات تداول آلية واستراتيجيات تداول يدوية، كما تعتبر الرسوم البيانية التي تضم مؤشرات فنية الأساس الذي يبنى عليه أي نموذج تداولي، وقد تُعرف هذه الأنماط بالأنماط البيانية، وهي تقدم تحليلاً بصرياً لسلوك السعر السابق وتساعد على توقع الاتجاهات المستقبلية، مما يعزز من فهم المتداول للسوق، وقد تنقسم أنماط الرسوم البيانية بشكل عام إلى ثلاث فئات من الأنماط:
* الاستمرارية وتشير إلى استمرار الاتجاه الحالي.
* الانعكاسية وتشير إلى تغيير وشيك في الاتجاه.
* الثنائية وتشير إلى اتجاه حركة الأسعار في سوق شديد التقلب.
تؤثر الأنماط الفنية على قرارات التداول بعقود الفروقات، حيث توجه المتداولين في تحديد نقاط الدخول والخروج من السوق وحجم المركز.
حساب الربح التراكمي: التحليل الفني
التقلب هو درجة التغير أو التذبذب في سعر أحد الأصول المالية على مدى فترة زمنية معينة، يتم قياسه من خلال مجموعة مقاييس إحصائية، يشير التقلب الأعلى إلى إمكانية أكبر لتغيرات سريعة في الأسعار، بينما يشير التقلب الأقل إلى تسعير أكثر استقرار.
بناء على التقلب وسعر الفائدة ومعطيات السوق وفي إطار مجموعة التحليلات الرياضية البرمجية المستخدمة يمكن تكوين صورة عامة حول أبرز مطالب "استراتيجيات الربح التراكمي والتحليل الأساسي".
يهدف التحليل الأساسي إلى تحديد القيمة الجوهرية للأصول من خلال تقييم عواملها الأساسية، ويشمل ذلك دراسة أداء الشركة، ومستوى الدخل، وقوتها المالية، وقطاعها، والظروف الاقتصادية العامة، كما يتضمن تقييم العوامل الخارجية المؤثرة مثل المنافسة، والتغيرات التشريعية، والتطورات التكنولوجية، كما يهدف هذا النوع من التحليل إلى تحديد ما إذا كان سعر الأصل يعكس قيمته الحقيقية أم لا، مما يساعد المستثمرين على اتخاذ قرارات استثمارية مدروسة.
تركز استراتيجيات حساب الربح التراكمي في التداول على اختيار أفضل الفرص الاستثمارية ذات العوائد المرتفعة، وتحديد الوقت الأمثل للدخول في تلك الاستثمارات والخروج منها، كما تساهم هذه الاستراتيجيات في تحديد الإطار القانوني المناسب الذي يحمي الاستثمارات ويعزز نموها في بيئة السوق المتغيرة.
مفاهيم التحليل الفني للتداول
التحليل الفني هو أسلوب يستند إلى دراسة سلوك المتداولين في الأسواق المالية بهدف التنبؤ باتجاهات الأسعار المستقبلية، كما يفترض هذا الأسلوب أن جميع المعلومات المتعلقة بالأصل المالي (مثل الأسهم أو العملات في bitarabi) تنعكس في سعر هذا الأصل وحجمه التداولي، وبعبارة أخرى يعتقد المحللون الفنيون أنهم يمكنهم التنبؤ بحركة السوق عن طريق تحليل الأنماط والاتجاهات التاريخية للأسعار.
يسعى التحليل إلى إقامة علاقة بين طبيعة البيانات التاريخية للسوق واستجابته لها، مع الأخذ في الاعتبار سلوك المتداولين المعاصرين، ويهدف هذا التحليل إلى تشكيل رؤية شاملة تستند إلى البيانات، مما يمكن المستثمرين من اتخاذ قرارات استثمارية مستنيرة.
يعتمد التحليل الفني بالأساس على نظرية داو DAW THEORY، نسبة إلى داو جونز، وهي تركز على موقع حركات الصعود والهبوط مقارنة بالبيانات السابقة للسوق، يوفر هذا التحليل السياق الذي يتجه إليه السوق، ما يوفر للمتداولين القدرة على اتخاذ قرار.
استخدام التحليل الفني
تلعب "استراتيجيات حساب الربح التراكمي في التداول: التحليل الفني" دور أساسي في القدرة على تحقيق عائد أكبر عند الإستثمار، من خلال تجاهل التكهنات حول تأثير العرض والطلب، والتركيز على كيفية هذه الحركة وما تشير إليه.
يستند التحليل الفني على مجموعة من المفاهيم الأساسية لبناء استراتيجيات حساب الربح التراكمي في التداول منها:
* الإتجاه العام وهي خطوط تحدد أشكال الاتجاه وتنقسم بين قمم تمثل اتجاه الصعود، وقيعان تمثل قيم الإنخفاض.
* الدعم وهو منطقة الازدحام أسفل السعر الحالي، الإختراق دون مستوى الدعم يمثل مؤشر هبوط.
* المقاومة وهي منطقة الازدحام فوق السعر الحالي، الاختراق فوق مستوى المقاومة يعد مؤشر صعود.
* الزخم وهي الحركة المتذبذبة في المؤشر.
* ضغط الشراء والبيع.
* القوة النسبية.
ترتبط استراتيجيات حساب الربح التراكمي في التداول ارتباطًا وثيقًا بالتحليل الفني وقواعد الرسم البياني، كما تعمل هذه الاستراتيجيات مجتمعة على تحويل البيانات الخام إلى أنماط مفهومة، مما يساعد المتداولين على فهم اتجاهات السوق واتخاذ قرارات مستنيرة.
استخدام الرافعة المالية
الرافعة المالية للحساب التراكمي في التداول هي أداة مالية تتيح للمتداول الحصول على أموال إفتراضية بنسبة محددة إلى نسبة الأصول الموضوعة من الاستثمارات لاستخدامها في عمليات التداول على أن يقتصر الربح العائد على نفس النسبة في حالة سحب الأرباح.
هامش التداول هو المبلغ النقدي الذي يطلب من المتداول إيداعه في حسابه لدى الوسيط كضمان لفتح صفقة، كما يتم احتساب قيمة الهامش بناءً على حجم الصفقة ونوع الأداة المالية المتداولة، وفي حالة تذبذب السوق ضد المتداول، قد يصل رصيد حسابه إلى مستوى الهامش الصيانة، مما يؤدي إلى إصدار أمر إغلاق إجباري للصفقة لحماية الوسيط من الخسائر المحتملة.
لا تحدد الرافعة المالية في حد ذاتها طبيعة الربح أو الخسارة، ولكنها تضخم كلا منهما، فهي تقلل من حجم رأس المال المطلوب لفتح مركز تداول، مما يزيد من نسبة التعرض للمخاطرة.
بمعنى آخر كلما ارتفعت نسبة الرافعة وانخفض هامش التداول، زادت قدرة المتداول على التحكم في حجم أكبر من الأصول برأس مال أصغر، كما تُستخدم الرافعة المالية بشكل شائع في تداول العقود مقابل الفروقات (CFD) لتنفيذ صفقات الشراء والبيع.
تساهم الرافعة بالتعاون مع مجموعة الأدوات المالية الأخرى المتاحة للتداول في تحقيق أرباح يمكن مضاعفتها بمجموعة أخرى من الوسائل للحصول على ربح تراكمي.
مجالات استخدام الرافعة المالية
توفر عدد من منصات التداول الرقمية المختلفة هذه الأداة المالية لتشجيع المستثمرين على الدخول في مجموعة من الأسواق مثل:
* الأسهم.
* السندات.
* تداولات الفوركس.
* صناديق الإستثمار.
* العملات الرقمية المشفرة "كريبتو".
تتميز كل من هذه المجالات بمجموعة فريدة من محفزات الاستثمار ومخاطره، فبينما يوفر عالم العملات المشفرة فرصًا عالية المخاطرة وعوائد محتملة سريعة، تتميز أسواق الفوركس باستقرار نسبي ونمو تدريجي، وهذا التباين في طبيعة كل سوق يتطلب استراتيجيات تداول وأساليب حساب أرباح مختلفة.
حاسبة الربح التراكمي
يظل التساؤل حول حكم التداول بدون رافعة مالية أو بها، واقترانها بسياق حساب الربح التراكمي في التداول، محل نقاش واجتهادات فقهية، وذلك بناء على طبيعة المخاطر الكامنة في أسلوب استخدامها، بحيث تشكل إما أداة دفع أو معول هدم.
الأداة بطبيعتها تقترن بطبيعة النفس البشرية واتجاهاتها، فهي على غرار عموم الأدوات المستخدمة تتطلب الإنضباط والدقة والخبرة والتدريب والاستجابة السريعة للمعلومات والتخلي عن الثقة الزائدة التي من شأنها بناء صورة مغالطة لطبيعة الواقع المالي، يجب اللجوء بشكل مستمر للاستشارة لتحقيق أفضل نتيجة استخدام لها.
تميل أغلب الاجتهادات الفقهية إلى مخالفة الرافعة المالية لمبادئ الشريعة الإسلامية المتمثلة في حفظ الأصول الخمسة وهم الدين والنفس والمال والعقل والعرض.
حساب الربح التراكمي في التداول هي خليط من الخطوات الاستراتيجيات والعمليات والبرامج التي من شأنها بناء أفضل خطة استثمار للمتداول للوصول بمجموعة الأموال المستثمرة إلى قيم مضاعفة باستخدام وسائل مالية مختلفة.
الوسوم
الربح التراكمي تداول
تم نسخ الرابط