منال عوض: اختبارات تحديد المستوى بمركز سقارة تُجسّد نموذجًا لتطوير منظومة التدريب الحكومي    التنسيقية تعقد صالونًا نقاشيًا حول أغلبية التأثير بالفصل التشريعي الأول بمجلس الشيوخ    سعر الذهب اليوم الأربعاء 30 يوليو 2025.. عيار 18 بدون مصنعية ب3911 جنيه    تغطية الطرح العام ل "الوطنية للطباعة" 8.92 مرة في ثالث أيام الاكتتاب    القائم بأعمال رئيس جامعة مصر للمعلوماتية: اليوم تحقق حلمنا بتخريج أول دفعة    محافظ المنوفية يستعرض الموقف الحالي لمنظومة النظافة والمشروعات    الكويت ترحب بإعلان بريطانيا عزمها الاعتراف الرسمى بدولة فلسطين    فلوريان فيرتز أفضل لاعب في مباراة ليفربول ويوكوهوما الودية    الداخلية السورية: مزاعم حصار محافظة السويداء كذب وتضليل    العثور على دقيقة مفقودة في تسجيلات المجرم الجنسي إبستين تثير الجدل.. ما القصة؟    ربيع ياسين عن لعب أحمد عبد القادر للزمالك: عادي ويوجد زملكاوية فى الأهلي    "لدينا رمضان وإيفرتون".. حقيقة تفاوض بيراميدز لضم عبدالقادر    بفريقين مختلفين.. الأهلي يخطط لخوض وديتين يوم الأحد المقبل    منتخب مصر المشارك في كأس العرب يواجه تونس خلال أجندة سبتمبر    رسميا.. المقاولون العرب يعلن ضم لاعب الزمالك السابق    السجن المؤبد لمدرس تعدى على 10 طالبات داخل مدرسة فى الإسكندرية    انخفاض فى درجات الحرارة غدا واضطراب بالملاحة والعظمى بالقاهرة 34 درجة    صاحبة دعوى إثبات نسب طفل للاعب إسلام جابر: "ابني هيقدم الدعوى الجاية"    3 شباب يستدرجون فتاة من ذوي الإعاقة ويعتدون عليها في العجوزة    لسماع مرافعة النيابة.. تأجيل محاكمة متهم تنظيم ولاية سيناء    الداخلية تعثر على طالبة متغيبة بالقاهرة وتعيدها لأسرتها    بينهم بيومي فؤاد ورانيا فريد شوقي.. نجوم الفن ينعون الفنان لطفي لبيب    أكسيوس: المبعوث الأمريكى ستيف ويتكوف يتوجه إلى إسرائيل لبحث أزمة غزة    زياد الرحباني... الابن السري لسيد درويش    أحمد درويش: الفوز بجائزة النيل هو تتويج لجهود 60 عاما من العمل والعطاء    وزارة الصحة: افتتاح وتطوير عددا من أقسام العلاج الطبيعى    رئيس الوزراء: استراتيجية وطنية لإحياء الحرف اليدوية وتعميق التصنيع المحلي    مصنعو الشوكولاتة الأمريكيون في "ورطة" بسبب رسوم ترامب الجمركية    35 ألف طالب تقدموا بتظلمات على نتيجة الثانوية العامة حتى الآن    السيسي يؤكد لرئيس هيئة الأركان الباكستانية ضرورة وقف إطلاق النار وتخفيف المعاناة الإنسانية في قطاع غزة    رئيس جامعة بنها يترأس اجتماع لجنة المنشآت    "زراعة الشيوخ": تعديل قانون التعاونيات الزراعية يساعد المزارعين على مواجهة التحديات    وظائف خالية اليوم.. فرص عمل ب 300 دينارًا بالأردن    مي طاهر تتحدى الإعاقة واليُتم وتتفوق في الثانوية العامة.. ومحافظ الفيوم يكرمها    "التضامن" تستجيب لاستغاثات إنسانية وتؤمّن الرعاية لعدد من السيدات والأطفال بلا مأوى    ضبط عاطل و بحوزته 1000 طلقة نارية داخل قطار بمحطة قنا    الرعاية الصحية تعلن تقديم أكثر من 2000 زيارة منزلية ناجحة    لترشيد الكهرباء.. تحرير 145 مخالفة للمحلات التي لم تلتزم بقرار الغلق    محافظ أسوان يوجه بالانتهاء من تجهيز مبني الغسيل الكلوي الجديد بمستشفى كوم أمبو    أبو مسلم: جراديشار "مش نافع" ولن يعوض رحيل وسام ابو علي.. وديانج يمتلك عرضين    215 مدرسة بالفيوم تستعد لاستقبال انتخابات مجلس الشيوخ 2025    مبيعات فيلم أحمد وأحمد تصل ل402 ألف تذكرة في 4 أسابيع    ما حكم كشف وجه الميت لتقبيله وتوديعه.. وهل يصح ذلك بعد التكفين؟.. الإفتاء تجيب    «تنمية مستدامة»    ما معنى (ورابطوا) في قوله تعالى (يا أيها الذين آمنوا اصبروا وصابروا ورابطوا)؟.. عالم أزهري يوضح    علي جمعة يكشف عن حقيقة إيمانية مهمة وكيف نحولها إلى منهج حياة    هل التفاوت بين المساجد في وقت ما بين الأذان والإقامة فيه مخالفة شرعية؟.. أمين الفتوى يجيب    ترامب يكشف عن تأثير صور مجاعة قطاع غزة على ميلانيا    حميد أحداد ينتقل إلى الدوري الهندي    رابطة الأندية: لن نلغي الهبوط في الموسم الجديد    استراتيجية الفوضى المعلوماتية.. مخطط إخواني لضرب استقرار مصر واستهداف مؤسسات الدولة    ملك المغرب يؤكد استعداد بلاده لحوار صريح وأخوي مع الجزائر حول القضايا العالقة بين البلدين    وفري في الميزانية، طريقة عمل الآيس كوفي في البيت زي الكافيهات    فلكيًا.. موعد بداية شهر رمضان 1447-2026    حظك اليوم الأربعاء 30 يوليو وتوقعات الأبراج    متابعة تطورات حركة جماعة الإخوان الإرهابية مع الإعلامية آلاء شتا.. فيديو    رسميًا.. جدول صرف مرتبات شهر أغسطس 2025 بعد تصريحات وزارة المالية (تفاصيل)    سعر الفول والسكر والسلع الأساسية بالأسواق اليوم الأربعاء 30 يوليو 2025    







شكرا على الإبلاغ!
سيتم حجب هذه الصورة تلقائيا عندما يتم الإبلاغ عنها من طرف عدة أشخاص.



المركزى يعلن مؤشرات السلامة المالية للبنوك الكبرى

أعلن البنك المركزى، فى أحدث تقاريره، إن مؤشرات السلامة المالية للبنوك الخمسة الكبار تطورت، فى الربع الأول من العام الجارى، وسجل معدل كفاية رأسمال أكبر 5 مصارف متوسطًا أعلى من إجمالى البنوك، بمقدار %0.5، ليبلغ %15.2، مقابل %14.7، لإجمالى وحدات القطاع المصرفى.
بينما سجل أكبر 10 بنوك، متوسطاً أقل من إجمالى السوق، بلغ نهاية مارس الماضى %14.4، أى أقل ب %0.3، مقارنة بمعدل كفاية رأس المال، إجمالى بنوك القطاع البالغ %14.7.
ولم يحدد «المركزى» فى تقريره البنوك العشرة الكبار بالسوق المحلية، إلا أنه من المعروف أن البنوك الأكبر من حيث الأصول ورأس المال هي: "الأهلى المصرى، ومصر، والقاهرة، والتجارى الدولى، وقطر الوطنى الأهلى، والعربى الأفريقى، وHSBC مصر، وفيصل الإسلامى، والإسكندرية إنتيسا سان باولو، وكريدى أجريكول".
ويعد معدل كفاية رأس المال، أحد أهم المؤشرات التى تعكس قدرة البنوك على مواجهة المخاطر، وتغطية الالتزامات، واحتسابه عن طريق قياس ناتج قسمة القاعدة الرأسمالية على إجمالى الأصول، والالتزامات العرضية المرجحة، بأوزان المخاطر باحتساب 3 أنواع من المخاطر هى السوق، والائتمان، والتشغيل.
واشترط البنك المركزى ألا تقل معدلات كفاية رأس المال عن %10، لترتفع على متطلبات "بازل 2" المقدرة ب %8 فقط.
وقال تقرير البنك المركزى عن مؤشرات السلامة المالية، إن إجمالى الشريحة الأولى من رأس المال، إلى الأصول المرجحة بأوزان المخاطر، بالنسبة للبنوك العشرة الكبار، سجلت معدل أقل من إجمالى القطاع، وكذا البنوك الخمسة الكبار بلغ %11.3 مقابل %11.9 للأخرين.
وتتشكل الشريحة الأولى من رأسمال البنوك من الاحتياطيات والأرباح المحتجزة ورأس المال المدفوع مع استبعاد أسهم الخزينة، كما تدرج الأرباح المرحلية ضمنها، بعد فحص محدود من مراقب الحسابات للقوائم المالية.
ويجب ألا يقل إجمالى الشريحة الأولى مضافاً إليها الدعامة التحوطية عن %6.625 لعام 2016، و%7.25 للعام الجارى، و%7.875 لعام 2018، %8.55 لعام 2019، وفقاً لتعليمات البنك المركزى.
وكشف التقرير عن تسجيل الرافعة المالية لإجمالى البنوك معدل %6، مقابل %5.4 للبنوك الخمسة الكبار، و%5.6 للعشرة الكبار.
وفرض البنك المركزى منتصف 2015، على البنوك رافعة مالية بحد أدنى%3 ، على أن يلتزم بها نسبة رقابية، بداية من 2018، وأن تكون نسبة استرشادية خلال الفترة الانتقالية من سبتمبر قبل الماضى حتى نهاية العام.
واحتساب الرافعة المالية من خلال قسمة الشريحة الأولى من رأس المال، بعد الاستبعادات على إجمالى الأصول داخل وخارج الميزانية غير مرجحة بأوزان المخاطر.
وأشار التقرير إلى أن معدل القروض غير المنتظمة تحسن، إلى إجمالى القروض على مستوى السوق ككل، خلال الربع الأول من 2017، إذ بلغ %5.7 مقابل %5.6 نهاية 2016، وكذا البنوك الخمسة الكبار ليبلغ %3.3، مقابل %3.4، فى نفس الفترة.
بينما زاد معدل القروض غير المنتظمة بالبنوك العشرة الكبار ليصل إلى %3.9 فى مارس، مقابل %3.7 فى ديسمبر الماضى.
وقال التقرير، إن القروض غير المنتظمة لدى البنوك الخمسة والعشرة الكبار مغطاة بالكامل بمخصصات بلغت نسبتها %100، و%99.1 لدى إجمالى وحدات القطاع المصرفى بخلاف البنك المركزى.
وذكر أن القروض المقدمة للقطاع الخاص من إجمالى القروض الممنوحة للعملاء تراجعت خلال الربع الأول من العام، على مستوى القطاع البنكى، وسجلت %66.1 فى مارس مقابل %66.3 فى ديسمبر.
يشار إلى أن أسعار الفائدة الرئيسية ارتفعت فى نوفمبر الماضى، بمعدل 300 نقطة أساس على خلفية تحرير سعر الصرف وتعويم الجنيه، الأمر الذى يعوق نسبياً تدفق التمويل للقطاع الخاص، فى ظل ارتفاع تكلفة الاقتراض.
وسجل معدل قروض القطاع الخاص بالبنوك العشرة الكبار تراجعاً، وبلغ %58.8 مقابل %59.6، بينما استقر فى الخمسة الكبار عند مستوى %55.3.
وعلى صعيد مؤشرات الربحية، حقق البنوك الكبار معدل أقل من متوسط السوق فى العائد على الأصول، بلغ فى الخمسة الكبار %1.8 والعشرة الكبار %1.9 بينما سجل متوسط السوق ككل %2.
وسجل العائد على متوسط حقوق الملكية %33.2 للبنوك الخمسة الكبار، بمتوسط أعلى من السوق ككل، بمعدل %2.3، إذ بلغ الأخير %30.9، فيما بلغ %32.1 لدى العشرة الكبار.
وبلغ صافى هامش العائد لإجمالى القطاع المصرفى، والبنوك العشرة الكبار %4.6، تنخفض إلى %4.5 لدى الخمسة الكبار.
وعلى هامش مؤشرات السيولة، قال "المركزى"، إن متوسط نسبة السيولة الفعلية بالعملة المحلية تراجعت خلال الربع الأول لدى القطاع ككل، لتبلغ %49.7 بدلاً من %52.2، كما هبطت لدى العشرة الكبار لمستوى %50.7 بدلاً من %53.2، والخمسة الكبار %48.3 مقابل %52.1.
كما تراجع متوسط نسبة السيولة الفعلية بالعملات الأجنبية، ليسجل %64.5 مقابل %66.8 لدى إجمالى البنوك فى نفس فترة المقارنة، والخمسة الكبار هبط %6.4 ليصل إلى %65.2 مقابل %71.6، والعشرة الكبار بمقدار %5 ليسجل %65.8 نهاية مارس، بدلاً من %70.8 نهاية ديسمبر.
وقال التقرير، إن نسبة تغطية السيولة بالجنيه، بلغت %839.8 لدى الجهاز المصرفى ككل، وتراجعت بصورة عنيفة نهاية الربع الأول من العام، إذ بلغت %1033.1 ديسمبر 2016، فيما بلغ %1413.9 لدى الخمسة الكبار، ترتفع إلى %1450.7 لدى العشرة الكبار.
فيما سجلت نسبة تغطية السيولة بالعملات الأجنبية، زيادة لتبلغ %181.8 مقارنة ب %171.8، بزيادة تقدر ب %10 على مستوى إجمالى البنوك، وزادت لدى الخمسة والعشرة الكبار لتبلغ %179.4، و%179.7 على التوالى.
وعلى صعيد نسبة صافى التمويل المستقر"NSFR"، للعملة المحلية والأجنبية، أشار تقرير "المركزى"، إلى أن البنوك العشرة الكبار سجلت متوسطاً أعلى من السوق بلغ %203، مقابل %190.4 لإجمالى البنوك، فيما بلغت %197.2 لدى أكبر 5 بنوك.
وبلغت نسبة صافى التمويل المستقر بالعملة المحلية %209.4 لإجمالى القطاع، و%230.5 لدى أكبر 5 بنوك، و%238.5 بالعشرة الكبار، وبالعملة الأجنبية %162.9 ، %153.5، %160.4 بالترتيب.
وألزم البنك المركزى البنوك من نهاية يوليو 2016، بنسبة تغطية للسيولة لكل من العملة المحلية، والعملات الأجنبية على حدة، بمعدل 70، 80، 90، %100 اعتباراً من 2016، حتى 2019 بالترتيب.
ونسبة صافى التمويل المستقر بحد أدنى %100 على مستوى إجمالى العملات المحلية والأجنبية، وكل عملة على حدة.
وقال تقرير مؤشرات السلامة المالية، إن نسبة التوظيف فى الأوراق المالية باستثناء أذون الخزانة إلى الأصول، بلغت %16.6 لدى إجمالى القطاع المصرفى، و%17.6 لدى الخمسة الكبار، و%18.1 بأكبر 10 بنوك.
وبلغت نسبة الودائع إلى الأصول %68 لإجمالى القطاع المصرفى، نهاية مارس الماضى، و%65.7 بالخمسة الكبار، ترتفع إلى %66.7 بالعشرة الكبار.
وفيما يتعلق بمعدل توظيف القروض إلى الودائع سجلت البنوك الكبرى معدلات أقل من متوسط السوق، لتسجل %44.8، لأكبر 5 بنوك عاملة بالسوق المحلية، و%43.8 للعشرة الكبار، بينما بلغ متوسط السوق نهاية مارس الماضى %47.1.
وأشار تقرير "المركزى"، إلى أن نسبة التوظيف بالعملة الأجنبية ارتفعت، مقارنة بنظيرتها المحلية، لتبلغ فى الأولى %62.8 لإجمالى القطاع، و%65.1 بالخمسة الكبار، و%62.3 بالعشرة الكبار، رغم تراجعها مقارنة بختام 2016، إذ سجلت حينها %66.5، %67.4، %63.7 بالترتيب.
فيما بلغ متوسط التوظيف بالعملة المحلية للسوق %40.2، وسجل المصارف الكبرى معدلات متدنية، بلغت %36.5 لدى أكبر 5 بنوك، و%35.7 بالعشرة الكبار.


انقر هنا لقراءة الخبر من مصدره.