عدنان يوسف الرئيس التنفيذى لمجموعة البركة المصرفية: نستهدف الاستحواذ على 15% من السوق المصرى خلال 5 سنوات

كشف عدنان يوسف رئيس مجلس إدارة بنك البركة مصر والرئيس التنفيذى لمجموعة البركة المصرفية، عن اعتزام المجموعة الدخول فى أسواق جديدة خلال الفترة المقبلة من خلال شراء مؤسسة قائمة بدولة أندونيسيا، والتوسع فى دول شرق أسيا، بجانب دراسة التوسع بقارة أفريقيا من خلال التواجد بعدة دول أبرزها كينيا وتنزانيا وأوغندا. أضاف فى حواره ل»المصرى اليوم الاقتصادى»، أن مجموعة البركة حققت نتائج أعمال جيدة مقارنة بحجم التحديات التى واجهت بعض الأسواق التى تتواجد بها المجموعة حيث شهد عام 2017 انخفاض العملات المحلية لبلدان خمس وحدات مصرفية رئيسية تابعة للمجموعة هى مصر، وتركيا، والجزائر، والسودان، وباكستان، بصورة أثرت على ربحية المجموعة بصورة طفيفة.
أشار إلى أن المجموعة تضع السوق المصرى على رأس أولوياتها، ومن الأسواق الهامة بالنسبة لها، موضحا أن البنك يسعى إلى زيادة انتشاره الجغرافى للوصول بشبكة فروعه إلى 50 فرعًا بحلول 2022، بجانب التعاقد على مقر جديد بالتجمع الخامس بجانب مقر آخر مستقبلى للبنك بالعاصمة الإدارية الجديدة.
تابع أن المجموعة تخطط لاستحواذ بنك البركة – مصر على حصة سوقية تقدر ب15% من حجم تعاملات السوق المصرى، موضحًا أن البركة - مصر يساهم بنحو 18% من إجمالى إيرادات المجموعة.
■ فى البداية: حدثنا عن مجموعة البركة المصرفية والدول التى تسعى للتوسع بها؟
تتواجد مجموعة البركة المصرفية فى 16 دولة بعد التوسع مؤخرا بالسوق المغربى من خلال افتتاح 5 فروع هناك، ونسعى لزيادتها إلى 37 فرع بحلول 2022، ونسعى للتوسع فى سوق أندونيسيا من خلال الاستحواذ على مؤسسة قائمة بالفعل فى ظل وجود عدد كبير من الأفراد التى تفضل المنتجات الإسلامية هناك، كما تبحث المجموعة التوسع فى دول أخرى بشرق أسيا.
■ وهل هناك نية لمجموعة البركة المصرفية للتوسع فى السوق الإفريقى خلال المرحلة المُقبلة؟
بالفعل هناك خطة للتواجد فى دول كينيا وتنزانيا وأوغندا، فى ظل وجود تكتل إسلامى جيد بأفريقيا ووجود تعاملات كبيرة لدول أفريقيا مع دول الخليج، فعلى سبيل المثال دولة تنزانيا لديها جالية عمالية كبيرة بجانب زيادة حجم تجارتها مع دول الخليج، وقمت خلال الشهور الماضية بعقد زيارة لرئيس وزراء أوغندا وعدد من المسئولين وجارى إتخاذ الإجراءات والتراخيص؛ تمهيدا لتدشين وحدة مصرفية هناك.
■ وما هى أبرز نتائج مجموعة البركة المصرفية خلال عام 2017؟
حققت مجموعة البركة المصرفية نتائج أعمال جيدة خلال عام 2017 حيث ارتفع مجموع الأصول بنسبة 9%، ومحفظة التمويلات والاستثمارات بنسبة 9%، وحسابات العملاء بنسبة 8%، ومجموع الحقوق بنسبة 25% وذلك بالمقارنة مع نهاية ديسمبر 2016.
ولكن رغم ذلك فقد انخفض مجموع الدخل التشغيلى بنسبة 7% ليبلغ 1 مليار دولار بالمقارنة مع 1.1 مليار دولار لعام 2016، وانخفض صافى الدخل التشغيلى بنسبة 15% ليبلغ 430 مليون دولار فى 2017 بالمقارنة مع 507 مليون دولار خلال العام السابق عليه.
■ وما هى أسباب تراجع أرباح المجموعة خلال هذه الفترة؟
كان عام 2017 عاما استثنائيا لكثير من الدول، حيث شهد انخفاض العملات المحلية لبلدان خمس وحدات مصرفية رئيسية تابعة للمجموعة، وهى مصر وتركيا والجزائر والسودان وباكستان بصورة أثرت على ربحية البنك، ولكن سيشهد الربع الأول من 2018 كثيرا من النمو والتحسن.
■ كم يبلغ رأسمال مجموعة البركة المصرفية وعدد فروعها؟
يبلغ رأسمال مجموعة البركة نحو 2.5 مليار دولار بعد زيادة رأسمالها بنحو 400 مليون دولار، من خلال إصدار صكوك بفترة مفتوحة تم تغطية إصدارها نحو 6 مرات، وتجاوزت ميزانية المجموعة ال26 مليار دولار وعدد فروعها ال700 فرع.
■ وبالنسبة للسوق المصرى كيف ترى مجموعة البركة السوق وما الذى يحتاجه الاقتصاد المصرى لمضاعفة النمو؟
السوق المصرى من الأسواق الواعدة، ويمتلك جميع مقومات النمو والتوسع ولديه عائد كبير على رأس المال، وتثق مجموعة البركة تماما بالسوق المصرى وتضعه على الأسواق الهامة بالنسبة لها، وتستهدف التوسع بقوة بالسوق من خلال زيادة الانتشار الجغرافى والتوسع فى كافة الأنشطة من مشروعات صغيرة ومتوسطة وتمويلات كبرى وتمويلات أفراد.
ويحتاج الاقتصاد المصرى إلى ترسيخ تواجده فى قارة أفريقيا، والتى تعتبر سوقا مفتوحا للاقتصاد المصرى ولابد من زيادة حجم التجارة والصادرات بين مصر وأفريقيا، حيث أن هناك كثيرا من الدول التى أصبحت تحقق معدلات تجارة هائلة من خلال التواجد بالسوق الأفريقى وعلى رأسها الصين وتركيا.
■ كيف ترى سيطرة البنوك العربية على السوق المصرى وهل السوق بحاجة لرخص جديدة؟
تواجد العديد من البنوك العربية بالسوق المصرفى المصرى يعكس ثقة العرب بهذا السوق، كما أن خروج البنوك الأجنبية من مصر ليس بسبب أوضاع السوق المصرى، ولكنه كان نتيجة لأزمات مرت بها هذه الدول، والأفضل خلال الفترة المقبلة أن يتم دمج البنوك وتشجيع شراء البنوك التى لم تحقق تقدما كبيرا لدخول مستثمرين جدد للسوق.
■ كيف ترى تجربة البنوك الإسلامية بالسوق المصرى؟
تجربة البنوك الإسلامية تجربة جيدة، فالسوق لديه بنوك إسلامية قوية ولكن السوق بصفة عامة يحتاج إلى مزيد من التشريعات التى تدعم العمل المصرفى الإسلامى، ففى تركيا على سبيل المثال لدينا نحو 240 فرع هناك كنتيجة لوجود تشريعات بالدولة ساعدتنا على التوسع، كما أن السوق يحتاج إلى حلول غير تقليدية فى زيادة رؤوس الأموال، فلابد ألا يقتصر زيادة رأس المال على طرح الأسهم فى سوق الأوراق المالية، ولكن لابد من وجود آلية تسمع بإصدار سندات أو إصدار صكوك ويتم تداولها فى السوق.
■ ماهى أبرز ملامح استراتيجية بنك البركة- مصرخلال العام المقبل ؟
يمتلك بنك البركة خطة طموحة بالسوق المصرى، ترتكز على عدة محاور يأتى على رأسها نمو محفظة القروض وودائع العملاء وتطوير الخدمات والمنتجات المصرفية، بالإضافة إلى طرح منتجات بنكية وحلول مالية مبتكرة لكافة شرائح عملاء البنك، كما نسعى إلى تقديم حلول بنكية مميزة تلبى احتياجات الأفراد والشركات وتدعم المشروعات الصغيرة والمتوسطة كجزء من التزامنا بدورنا الفعال فى دعم الاقتصاد المصرى.
ويركز البنك فى الفترة المقبلة على تمويل الشركات بعدد من القطاعات التى لديها القدرة على التعامل ومواكبة المتغيرات على المستوى المحلى والدولى، والتى يأتى على رأسها الصناعة والتجارة والأغذية والمشروبات والخدمات الصحية والخدمات التعليمية والأدوية والأسمدة والزراعة والمقاولات بجانب صناعة مواد البناء.
■ وما هى خطة البركة - مصر لزيادة الانتشار الجغرافى خلال المرحلة المقبلة؟
نخطط لزيادة انتشارنا الجغرافى بكافة محافظات الجمهورية والوصول بشبكة فروع البنك إلى 50 فرعا فى 2022 بدلا من 35 فرع حاليا، وحصل البنك على مقر رئيسى فى التجمع الخامس لنؤكد على ثقتنا بالسوق المصرى، كما كان البنك من أوائل البنوك التى حصلت على تخصيص نحو 12 ألف متر بالعاصمة الإدارية؛ لتدشين مقر رئيسى آخر بحى المال والأعمال بالعاصمة الإدارية الجديدة.
■ حدثنا عن نتائج بنك البركة - مصر خلال عام 2017؟
واصل بنك البركة مصر تقدمه فى جميع أنشطته فى نهاية عام 2017، فقد حقق إجمالى إيرادات قدرها 5.43 مليار جنيه بنسبة زيادة 51% عن عام 2016، وصافى ربح فى نهاية السنه المالية 2017 قدره 725.3 مليون جنيه بنسبة نمو قدرها 42% تقريبا عن العام السابق عليه، وبلغت إجمالى الميزانية فى نهاية ديسمبرعام 2017 نحو 50.3 مليار جنيه بنسبة نمو 19% تقريبا عن نهاية العام السابق عليه، كما بلغت إجمالى التوظيفات والاستثمارات فى ذات الفترة 33.1 مليار جنيه وبنسبة نمو قدرها 23% تقريبا عن المحقق خلال 2016، كما بلغت ودائع العملاء 44.2 مليار جنيه فى نهاية ديسمبر 2017 بنسبة نمو قدرها 17% عن المحقق خلال 2016.
■ كم تمثل إيرادات البركة مصر من إيرادات المجموعة؟ وما هى الحصة السوقية المستهدفة؟
يمثل بنك البركة مصر نحو 18% من إجمالى إيرادات المجموعة، ونستهدف الاستحواذ على حصة سوقية بنسبة 15% من تعاملات السوق خلال 5 سنوات، وعلى الرغم من وجود بنوك وطنية كبرى وبنوك خاصة بالسوق المصرى، إلا إننا نستطيع أن نحصل على حصص سوقية كبيرة من خلال المنتجات الإسلامية التى يفضلها قاعدة كبيرة من العملاء.
■ حدثنا عن الدور الذى لعبته المجموعة مؤخرًا لتمويل عمليات التجارة الخارجية؟
لم تتوقف مجموعة البركة المصرفية عن دعم السوق المصرى طول السنوات الماضية، وخلال العام ونصف العام الماضى قامت المجموعة بضخ 100 مليون دولار لبنك البركة مصر لتمويل عمليات تجارة خارجية، بجانب 400 مليون دولار لعدد من البنوك التى تعمل بالسوق المصرى لمواصلة تمويل عمليات التجارة.
■ ما هو دور مجموعة البركة المصرفية فى مجال المسئولية المجتمعية؟
التزمت المجموعة بتحقيق ثلاثة أهداف رئيسية لها فى مجال المسئولية المجتمعية نظرا لأهميتها، وتتمثل فى خلق فرص العمل، والتعليم، والرعاية الصحية، وتتبنى المجموعة استراتيجة للمسئولية المجمتعية حتى 2020، وتسعى من خلالها إلى خلق 250 ألف فرصة عمل فى المجتمعات التى تعمل بها، وذلك من خلال تمويل مشاريع جديدة ودعم المشاريع القائمة للعملاء.
سفير المسئولية الاجتماعية
السفير الدولى للمسئولية الاجتماعية هكذا لقُب عدنان يوسف الرئيس التنفيذى لمجموعة البركة ورئيس اتحاد المصارف العربية السابق، وذلك لدوره الفعال فى مجال المسئولية الاجتماعية فى الوطن العربى بشكل خاص وعلى المستوى الدولى بشكل عام، حيث حصل على الوسام الرئاسى من الدرجة الممتازة فى المسئولية الاجتماعية من الرئيس عمر البشير رئيس السودان، بالإضافة إلى اختياره ضمن الشخصيات المؤثرة فى مجال المسئولية الاجتماعية على مستوى العالم العربى، كما فاز بالجائزة الذهبية للتنمية المستدامة لعام 2016 عن دوره فى برامج الخدمات والمسئولية المجتمعية. ويُعد يوسف الحاصل على ماجستير إدارة الاعمال من جامعة «هِل» بالمملكة المتحدة، من أبرز المصرفيين العرب خاصة فى مجال المصارف الإسلامية ليحوذ بذلك على لقب «شخصية التمويل الإسلامى» ضمن حفل توزيع جوائز التمويل الإسلامى العالمية فى مدينة أستانا، بالإضافة إلى تقلده العديد من المناصب التى جعلته ضمن أكثر الشخصيات المؤثرة فى هذا المجال، أبرزها رئيس مجلس إدارة جمعية مصارف البحرين، ورئيس مجلس إدارة بنك البركة فى كل من تركيا والجزائر وجنوب أفريقيا ولبنان والأردن ومصر وسوريا والسودان وباكستان، وتولى منصب رئيس مجلس إدارة اتحاد المصارف العربية فى الفترة من2007 إلى 2013، كما تولى العديد من المهام بالمؤسسة العربية المصرفية خلال 20 عاماً.