سويفت تطلق خدمة لمساعدة المصارف في إدارة مخاطر الجرائم المالية

أعلنت "سويفت" - مؤسسة تعاونية مملوكة لأعضائها، وتوفر منصة ومنتجات وخدمات التواصل بين أكثر من 10 آلاف مؤسسة وشركة مالية في 212 بلداً ومنطقة - إطلاق خدمة تحليل التوافق مع التشريعات المالية وهي أداة جديدة لتبادل معلومات الأعمال ضمن مجموعة خدمات التوافق مع التشريعات المالية، التي تساعد المصارف على مراقبة مخاطر الجرائم المالية والتعامل مع هذه المخاطر.
ومن خلال أداة تحليل التوافق مع التشريعات المالية، تتمكن المصارف من تحليل حركة البيانات على شبكة "سويفت" من أجل تمييز واكتشاف السلوكيات غير العادية أو الأنماط أو الاتجاهات غير المألوفة في تدفق حركة المعلومات والعلاقات المستترة والمستويات المرتفعة في النشاطات المرتبطة بالمجالات ذات المخاطر العالية.
وتزود أداة تحليل التوافق مع التشريعات المالية المصارف بمصدر واحد للبيانات المعيارية، الأمر الذي يمنحها فكرة شاملة عن نشاطاتها المعتمدة على "سويفت"، بما في ذلك نشاطات أفرعها وكل نشاطاتها مع مراسليها.
ويُمكّن التطبيق الجديد، المصارف من تحديد وتقييم المجالات التي تنطوي على مخاطر، بالإضافة إلى التحقّق من صحة الإجراءات والعمليات الحالية واكتساب فكرة عامة عن حركة بياناتها على شبكة "سويفت" حول العالم.
كما يُمكّن المصارف كذلك من تطوير نماذج وأمثلة عن المخاطر، ووضع تنبيهات لإظهار مجالات معينة قد تنطوي على مخاطر في أعمالها وتقييم أنفسها مقابل نظيراتها في القطاع المصرفي.
كما أنها تناسب مجموعة واسعة من الإدارات والأقسام داخل المصارف، بما في ذلك إدارة التوافق مع التشريعات المالية وإدارة مكافحة غسيل الأموال (AML) وإدارة فحص العقوبات المفروضة وإدارة الأعمال المصرفية للبنوك المراسلة وإدارة التدقيق والمراجعة وكذلك أعمال فرق المخاطر في المصارف، وفي مجال فرز وفحص العقوبات وخدمات اختبار العقوبات، إضافة إلى مبادرة إقامة سِجِلّات "اعرف عميلك" التي أطلقتها "سويفت" التي تدشن في نهاية العام الجاري.