سويفت تطور وحدة متخصصة لمكافحة الجرائم المالية بالامارات

أعلنت "سويفت" عن إنشاء سجل عالمي ل"إعرف عميلك"، وهي أداة مركزية لجمع وتوزيع المعلومات القياسية المطلوبة من قبل البنوك كجزء من عمليات العناية الواجبة الخاصة بها.
وتساعد الأداة الجديدة البنوك على إدارة تحديات "التوافق مع التشريعات" والحد من التكاليف العالية المرتبطة بتطبيق الأنظمة والتشريعات المتعلقة بمعرفة بيانات العملاء.
وتعمل "سويفت" حالياً على تطوير سجل "إعرف عميلك" تمهيداً لتدشينه خلال العام الحالي. وستوفر الخدمة الجديدة للبنوك إمكانية الوصول إلى قاعدة بيانات مركزية للمعلومات المؤسسية المحدثة باستمرار والتي تجمعها "سويفت" من البنوك المشاركة. وستقوم "سويفت" باستضافة وإدارة الأداة المالية الجديدة، والتأكد من اكتمال وصحة ودقة البيانات المقدمة، في حين ستحتفظ البنوك الأعضاء بملكية والمسؤولية عن المعلومات الخاصة بها.
وسيركز سجل "إعرف عميلك" في البداية على تلبية متطلبات بنوك المراسلة، والتي تمثل التحدي الأكثر إلحاحا الذي يواجه هذه الصناعة، وقد تقوم "سويفت" في مرحلة لاحقة بتوسيع نطاق هذه الخدمة.
وقال ياور شاه، رئيس مجلس إدارة "سويفت": "لقد منح مجلس الإدارة 'سويفت‘ تفويضاً قوياً لتلبية احتياجات البنوك في جميع أنحاء العالم للحد من جرائم عدم التوافق مع التشريعات المالية" مشيراً إلى أن ذلك "يعد بمثابة تطور طبيعي لسويفت باعتبارها مؤسسة تعاونية تتمتع بانتشار واسع في القطاع المصرفي والمالي، كما أنه يعد نقلة نوعية توسع من الخدمات الاستراتيجية التي تقدمها "سويفت" لتتجاوز المدفوعات إلى خدمات التوافق مع التشريعات المالية".
وبدوره قال غوتفريد ليبراندت، الرئيس التنفيذي لسويفت: "يمثل التوافق مع تشريعات مكافحة الجرائم المالية أحد التحديات الرئيسية التي تواجه البنوك عالميا، وقد طلب العملاء منا تقديم حلول على مستوى الصناعة لتبسيط العمليات المرتبطة بها، وخفض التكلفة وتقليص المخاطر. وتواجه 'سويفت‘ هذا التحدي من خلال سجل 'إعرف عميلك‘، والذي يعزز نقاط قوتنا الأساسية المتمثلة في مجتمعنا وشبكتنا وخبراتنا في المعايير وسجلنا التشغيلي المتميز".
ومع تصدر عملية التوافق مع الأنظمة وتشريعات مكافحة الجرائم المالية لأولويات الجهات التشريعية الدولية، أنشأت "سويفت" وحدة متخصصة لخدمات التوافق مع التشريعات المالية تتولى إدارة عروضها المتنامية في مجال خدمات التوافق مع التشريعات. وقد تم تعيين لوك مورانت لقيادة هذه الوحدة الجديدة، وبناء فريق متخصص في مجالات الجزاءات المفروضة، تقييم ومعرفة العملاء ومكافحة غسيل الأموال لبناء الحلول التي تخدم احتياجات المؤسسات المالية في مختلف أنحاء العالم.
وقال لوك مورانت، مدير إدارة الأسواق المصرفية وخدمات الامتثال في "سويفت": "يمثل التوافق مع التشريعات المرتبطة بمعرفة العملاء تحديا كبيرا بالنسبة للعديد من البنوك". وأضاف بقوله: "تستهلك عملية جمع وحفظ أحدث المعلومات حول المؤسسات الأخرى وجهود عمليات التدقيق والمراجعة التي يتعين على بنوك المراسلة الشريكة إجرائها الكثير من الجهد والوقت بحيث تضاعف الأعباء الملقاة على البنوك. ومن خلال تطويرها لسجل "إعرف عمليك" المركزي العالمي، يمكن لسويفت مساعدة البنوك على خفض التكاليف المتعلقة بالتعرف على العملاء وتقليص المخاطر المتصلة بالامتثال، وتمكينها من تحسين إدارة عمليات التوافق مع أنظمة وتشريعات مكافحة الجرائم المالية".
ويعد سجل "إعرف عميلك" هو الأحدث ضمن مجموعة موسعة من حلول الامتثال لأنظمة وتشريعات مكافحة الجرائم المالية التي توفرها "سويفت". وتضم المحفظة بالفعل فحص الجزاءات وأدوات اختبار الجزاءات، وسيتم تتويجها قريبا بأداة عمل معلوماتية جديدة لخدمة التوافق مع التشريعات المالية.
"سويفت" هي شركة تعاونية مملوكة للأعضاء توفر منصة للاتصالات، والمنتجات والخدمات لربط أكثر من 10,000 من المؤسسات المالية والشركات في 212 دولة وإقليماً. وتتيح "سويفت" لمستخدميها تبادل المعلومات المالية المؤتمتة الموحدة بشكل آمن وموثوق، وبالتالي تخفيض التكاليف، والحد من المخاطر التشغيلية والتخلص من أوجه القصور التشغيلية. كما تجمع "سويفت" أيضا المجتمع المالي معا للعمل بشكل تعاوني للارتقاء بالممارسات السائدة في السوق، وإرساء معايير جديدة ومناقشة القضايا ذات الاهتمام المشترك.
وللحصول على المزيد من المعلومات،