8 ديسمبر.. اتحاد المصارف العربية ينظم ملتقى مكافحة غسيل الأموال

ينظم اتحاد المصارف العربية بالتعاون مع وحدة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في جمهورية مصر العربية وإتحاد بنوك مصر منتدى غسيل الاموال بالاقصر في الثامن من ديسمبر الجاري، وذلك في إطار سعيه لنشر الثقافة والمعرفة في أوساط المصرفيين العرب عامة على هذه المخاطر التي أصبحت تقلق العالم.
و يولي المجتمع الدولي موضوع مكافحة غسل الاموال وتمويل الارهاب أهمية قصوى في وقتنا الحاضر وخاصة في ضوء المخاطر والتحديات التي يشهدها العالم وما تتطلبه من مواكبة على صعيد التشريعات وعلى صعيد آليات عمل السلطات الرقابية والأمنية والقضائية والمؤسسات المصرفية والمالية، لاسيما أن العولمة وترابط الاقتصادات وتطور أنظمة الدفع تتيح إنتقال الأموال بسرعة حول العالم. وفي مواجهة كل ذلك، تسعى السلطات التشريعية والرقابية وسلطات إنفاذ القانون في بلادنا العربية على الدوام الى تحديث القوانين والتشريعات وتفعيل أعمال الرقابة التي تهدف الى مكافحة غسل الأموال وأنشطة المنظمات الارهابية، وذلك تماشيًا مع المؤسسات الدولية المختصة التي تسعى من جهتها الى تحديث وإصدار المعايير والتوجيهات لمواكبة هذه التحديات.
وعلى الرغم من كل ذلك تفضل بعض المصارف عدم التعامل مع زبائن أو قطاعات معينة إذا ما وجدت نفسها عاجزة عن القيام بإجراءات العناية الواجبة Due Diligence، وهو ما بات يعرف أيضًا بظاهرة تجنب المخاطر De-Risking، كما وأن بعض المؤسسات والجهات تلجأ الى العمل خارج إطار القنوات المصرفية الخاضعة للضوابط والتشريعات والقوانين المنظمة لعملها وذلك سعيًا الى التهرب من هذه الضوابط والتشريعات الرقابية، الأمر الذي أدى الى ظهور ما بات يعرف بصيرفة الظل (Shadow Banking)، حيث توفّر أعمال الوساطة الإئتمانية التي تجري ضمن إطار هذه الظاهرة، إذا أحسن تنفيذها، بديلًا عن التمويل المصرفي.