تكنولوجيا المعلومات تتحدي عمليات غسل الأموال

ضعف بنية المعلومات في الشرق الأوسط يجذب عصابات الجريمة

جرائم غسل الأموال Money Laundering هي جرائم ذوي الياقات البيضاء كما يقولون وهي أحد اخطر جرائم عصر اقتصاد المعرفة Knowledge economy , وفي مواجهة الحبكة الشديدة لهذه الجرائم التي تعتمد علي تكتيكات شديدة التعقيد تتغير باستمرار يبقي لتكنولوجيا المعلومات دور فعال في اكتشاف هذه الجرائم ودحضها وهذا ما تحاول أن تقوم به العديد من الشركات العالمية مثل أي بي ام والتي سعت إلي تنظيم ورشة عمل في شرم الشيخ دعت إليها مجموعة من مديري إدارة نظام المعلومات في البنوك والمؤسسات المالية في مصر.
وتركز المحور الرئيسي لهذا المؤتمر IBM financial Services علي دور الجيل الجديد من حلول تكنولوجيا المعلومات لخدمة المؤسسات المالية والعمل علي اكتشاف عمليات غسل الأموال والاحتيال والنصب. ومكمن الخطورة أن هذه التعاملات أصبحت تشكل خطرا علي توفير بيئة أعمال آمنة مع انتشار التعاملات الدولية وحركات الأموال بين الأفراد والمؤسسات التي اتسع نطاقها بصورة كبيرة في السنوات الماضية.. وهنا نحو بصدد مشكلة دولية تواجه جميع المؤسسات المالية والبنكية في مختلف دول العالم ولا توجد جهة بعيدة عن هذه المخاطر كما تقول ليندا نسمث المسئولة التنفيذية عن حلول صد عمليات الاحتيال وغسل الأموال والمخاطر في القطاع المالي والتي حذرت من أن منطقة الشرق الأوسط أصبحت هدفا تسعي إليها منظمات الجريمة العالمية لضعف بنية المعلومات في المؤسسات المالية.
وتطرقت ليندا لعملية التعامل مع البيانات من حيث تسجيلها وتصنيفها وقراءتها ونظم استدعائها وهي ما تمثل خط الدفاع الأول لحماية المؤسسات المالية وتقول ان هناك إشكاليات عديدة أهمها عملية تسجيل الأسماء والتي تختلف كثيرا من لغة لاخري ومن دولة لاخري ومن بنك لاخر وهذا يترتب عليه إمكانية كتابة اسم عميل واحد مكون من ثلاثة أسماء بأكثر من 50 طريقة مما يضعف عملية متابعة تلك التعاملات. وتضيف انه هنا تبرز حلول تكنولوجيا المعلومات التي ابتكرتها IBM مثل أنظمة التعرف والتحقق من الأسماء Global Name Recognition والتي تحقق بعدا اعمق في التعرف علي الأسماء الخاصة بالعملاء. وأعطت أمثلة عديدة تبين كيف يمكن للأنظمة التي ابتكرتها أي بي ام ربط خيوط ذكية قائمة علي منظومة بيانات متشابكة بين تعاملات قد تبدو سليمة في مظهرها ولكن مع التحقق من العلاقات الخفية خلف هذه التعاملات يتم اكتشاف عمليات النصب او غسل الأموال أو عمليات تمويل العمليات الإرهابية.
نمذجة الأعمال
واستعرض ايان بورنج مدير مبيعات حلول النماذج الصناعية للاعمال لشمال وشرق أوروبا عملية نمذجة الحلول وقوالب التعامل مع البيانات المختلفة وهو فرع تقني جديد في عالم تكنولوجيا المعلومات وقدمته أي بي ام معتمدة علي خبرتها في التعامل مع مئات البنوك وآلاف الحالات والمشكلات التي تعرض لها في سبيل ابتكار حلول تستجيب لمتطلبات قطاع علي حدة لتكون هذه النماذج كما يقول بورنج دليلا إرشاديا للمؤسسات التي تريد أن تعمل وفق منظومة متكاملة للبيانات.
ويشير إلي أن هذه النماذج قائمة علي المعرفة التي خرج بها خبراء أي بي ام من التوغل في صلب مشكلات الأعمال والتقنيات مما شكل خبرة متراكمة وضعت في نماذج مرنة تستجيب لاحتياجات الأعمال وفق معايير لرصد البيانات والتعامل معها ووضع نظام استجابة وقتي وجداول تطوير وتحديث لتلك البيانات بصورة أتوماتيكية.
واشار أيان مدير مبيعات حلول Business model الي أن أولويات البنوك باتت تركز علي إدارة عمليات النمو وزيادة الإنتاجية والخدمات والتحقق من عمليات التكلفة والاستثمار والعائدات مع إدارة المخاطر. وقال ان حلول نماذج الأعمال من أي بي ام استطاعت ان تلبي هذه الاحتياجات من خلال نظام ذكي يستطيع التعامل مع كل هذه التعقيدات بسهولة وسرعة وكفاءة كي تبقي المعلومات تحت الطلب Information on demand وفق نماذج تختصر الكثير من الخطوات من خلال Information framwork تضمن أن تتم جميع مراحل التعامل مع البيانات وفق منظومة تحقق أقصي استغلال لهذا البيانات.