ألاعيب عصابات سرقة حسابات عملاء البنوك.. جوائز السحب العشوائي وتحديث البيانات "الأبرز"

تعرَّض خلال الفترة الأخيرة عدد من عملاء البنوك لسرقة حساباتهم على يد عصابات استخدمت العديد من الحيل للنصب عليهم، فيما حذرت البنوك من إشراك العملاء لبياناتهم الشخصية مع أي شخص، حتى وإن كان موظف في البنك.

جوائز سحب عشوائي
ومن ضمن الحيل إيهام العملاء باستحقاقهم مبالغ مالية كجوائز إثر سحب عشوائى، ومن ثم التحصل منهم على بيانات حساباتهم بدعوى إيداع المبالغ المالية بحساباتهم الشخصية، واستغلال تلك البيانات فى إجراء عمليات سحب مبالغ مالية من حساباتهم الشخصية، من خلال شراء نقاط خاصة بالألعاب الإلكترونية عبر شبكة المعلومات الدولية "الإنترنت"، ثم إعادة بيع تلك النقاط عبر مواقع التسويق الإلكتروني بسعر أقر من مثيلاتها، وتحويلها على محافظ ذكية وخدمات تحويل الأموال عبر الهاتف المحمول.

بنك الاستثمار العربي يعقد جمعيته العمومية غير العادية
سيتي بنك يتصدر قائمة المتعاملين الرئيسيين بالبورصة بنهاية تعاملات الأسبوع
وتم تشكيل فريق بحث جنائى توصلت جهوده بإستخدام وسائل التقنية الحديثة وتتبع حركة الأرصدة المستولى عليها، والنطاقات الجغرافية للأرقام المستخدمة فى تلك البلاغات، إلى أن وراء إرتكاب ذلك النشاط الإجرامى (تشكيل عصابى مكون من 5 أشخاص "لإثنين منهم معلومات جنائية")، وعقب تقنين الإجراءات بالتنسيق مع الأجهزة الأمنية المعنية تم ضبطهم.

تحديث البيانات
تحديث البيانات كانت باب آخر استغلته العصابات في الاستيلاء علي أرصدة المواطنين بالبنوك، شرح محمد الأتربي رئيس بنك مصر، كيفية حدوث جريمة نصب ارتكبها تشكيل عصابي، خدع سيدة من عملاء البنك، وسرق من حسابها أكثر من 200 ألف جنيه.

وأضاف خلال مداخلة هاتفية مع برنامج "على مسؤوليتي" الذي يُقدمه الإعلامي أحمد موسى عبر شاشة "صدى البلد"، إن السيدة من محافظة المنيا، وأوهمها بأنه يساعدها لتستخدم النظام الإلكتروني، وطلب منها الرقم الذي وصلها من البنك لاستخدامه في تحديث البيانات.

وأوضح أن السيدة أعطته الرقم نتيجة عدم دراية منها، لافتا إلى أنه لا يمكن التعامل مع الحساب إلا من خلال هذا الرقم، وبالتالي إذا حصل عليه أحد يمكنه التعامل مع الحساب.

بيانات البطاقات الائتمانية
الاستيلاء على بيانات البطاقات الائتمانية للعملاء وسحب منها مبالغ مالية، سبيل جديد لعصابات النصب لسرقة أرصدة البنوك.

وبدأ كشف تفاصيل عملية النصب، بتلقي الإدارة العامة لمباحث الأموال العامة بلاغا من مسئولى أحد البنوك بتعرض العديد من عملاء البنك لعمليات إحتيالية والاستيلاء على مبالغ مالية بأسماء من حسابات البطاقات الإئتمانية الخاصة بهم وتحويلها إلى حسابات محافظ إلكترونية بأسماء بعض الأشخاص لدى خدمة (Cash-u) والاستيلاء على قيمتها عقب ذلك مما عرض البنك لأضرار مادية ومعنوية كبيرة.

وبإجراء عمليات الفحص بالتنسيق مع مسئولى البنك، تبين قيام بعض موظفى خدمة العملاء "كول سنتر" والتابعين لإحدى الشركات المتعاقدة مع البنك لتقديم تلك الخدمة بالحصول على الرقم التأمينى لبعض بطاقات "CVV" عند قيام العملاء بالتواصل معهم على تلك الخدمة للإستفسار عن كيفية تشغيل بطاقاتهم الإئتمانية، وأمكن التوصل إلى بعض التسجيلات الخاصة بالمكالمات الهاتفية بين موظفى خدمة العملاء وبعض العملاء المجنى عليهم التى تؤيد ذلك.

اختراق الحسابات
وفي 13 يونيو الماضي، كشف بلاغ تقدم به مالك فندق بالعجوزة عن عصابة دولية تستولي على أموال عملاء البنوك عقب اختراق حساباتهم.

الجلسات التي تداولتها المحكمة الاقتصادية كشفت تفاصيل الجريمة حيث ورد بتحقيقات النيابة أن تنظيما إجراميا خارج الأراضي المصرية يقوم بإرسال بيانات حسابات عملاء البنوك عقب اختراقها إلى عضوي التنظيم داخل البلاد أمريكي وأندونيسي الجنسية ثم يقوم المتهمان بعمليات سحب ببطاقات ائتمانية مزيفة ولكنهم يتعمدون القيام بعمليات السحب «أوف لاين» تجنبا لإرسال البنك رسائل إلى العملاء أصحاب الحسابات حتى لا يكتشفوا عمليات السحب والخصم من رصيد البنك.

وأضافت التحقيقات وتحريات مباحث الأموال العامة أن المتهمين الأمريكي والإندونيسي توجها لصاحب فندق في العجوزة وعرضا عليه تحويل أموال العملاء لحساب الفندق حيث يحصل هو على 25 ٪ من قيمة المبلغ، ويحصل التنظيم علي 75 ٪ وذلك لغسل الأموال التي يحصلون عليها وتشغيلها في الفندق.

وفور شعور مالك الفندق بالجريمة أبلغ مباحث الأموال العامة التي طلبت منه مجاراة المتهمين حتى نجحت في ضبطهما.