مصرفي ل«رصد»: وقف شهادات ال20% يهدد السيولة بالبنوك

قررت البنوك العاملة في السوق المصرية، وقف التعامل بالشهادات ذات عائد ال20% لأجل 18 شهرًا، عقب قرار لجنة السياسة النقدية بالبنك المركزي، الخميس الماضي، بشأن خفض سعر الفائدة علي الإيداع والإقراض في مصر لأول مرة منذ قرار تعويم الجنيه بنوفمبر 2016.
وخفض البنك المركزي أسعار الفائدة على الإيداع والإقراض لليلة واحدة، بواقع 100 نقطة مئوية لتصل إلى 17.75% و18.75% على التوالي، كما خفض سعر العملية الرئيسية للبنك المركزي لتصل إلى 17.75% وسعر الائتمان والخصم عند 18.25%.
حجم السيولة
وقال الخبير المصرفي، حافظ عبدالجواد، ل«رصد»، إن السيولة بالقطاع البنكي شهدت ارتفاعا ملحوظا خلال العامين الماضيين، بالتزامن مع الإعلان المستمر عن الشهادات ذات العائد المرتفع، موضحا أن وقف شهادات ال20% من الممكن أن يحول أنظار عدد من الأفراد والمؤسسات نحو الاستثمار في مجالات أكثر إدرارا للربح كمجال العقارات.
وأضاف أن البنوك قامت سريعا بالإعلان عن شهادات عائدها يصل لنحو 18% وهو ارتفاع طفيف مقارنة مع عائد البنوك العادي الجاري على الإيداع.
ومنذ 5 أشهر، أعلن البنك المركزي، عن حجم السيولة المحلية الذي سجل 2.7 تريليون جنيه، في نهاية شهر إبريل 2017، مسجلة زيادة قدرها 690 مليار جنيه، خلال الفترة من يوليو إلى إبريل من السنة المالية 2016-2017.
وبحسب البنك، فقد اجتذب القطاع المصرفي ودائع جديدة بقيمة 49 مليار جنيه خلال إبريل الماضي لتسجل إجمالي ودائع القطاع 2.918 تريليون جنيه، مشيرًا إلى ارتفاع الودائع الحكومية إلى 504.67 مليار جنيه بنهاية إبريل، وارتفاع الودائع غير الحكومية لتسجل 2.413 تريليون جنيه بنهاية إبريل.
شهادات بديلة
وأعلن بنك مصر إصدار شهادة بديلة بعائد 17% لمدة سنة واحدة فقط، كما قرر خفض الفائدة بنسبة 1% على الشهادة التي تمنح عائدا 16% ليصل إلى 15%.
وأعلن البنك الأهلي المصري توقف طرح منتج الشهادة البلاتينية ذات العائد السنوي 20% ذات المدة 18 شهر اعتبارا من نهاية عمل يوم الخميس 15 فبراير 2018 والتي بلغ رصيدها نحو 400 مليار جنيه مصري.
كما خفض البنك سعر العائد على طلبات الشراء الجديدة من الشهادة البلاتينية ذات مدة الثلاث سنوات لتصبح بعائد سنوي 15% بدلا من 16% اعتبارا من صباح الأحد 18 فبراير 2018.
حصيلة
وجمع بنكا الأهلي ومصر سيولة تقدر بنحو 590 مليار جنيه عبر شهادة ال20% التي تم إلغاؤها، وقال البنك الأهلي، في بيان، إن العملاء أصحاب هذه الشهادة مستمرون في التمتع بعوائدها كما هي حتى تاريخ استحقاق شهاداتهم وإستحقاق كل شهادة ليتم إضافة قيمة الشهادة إلى حساباتهم طرف البنك عند الاستحقاق للتقدم للبنك بتعليماتهم بخصوصها في حينه.