حوار_ جليبرت شاهين : 4 مليارات جنيه إجمالي استثمارات "أكسا" للتأمين ..ونعتزم ضخ 350 مليوناً خلال عامين

مفاوضات مع "كانو" و"آل ساويرس" و"IFC" لتحديد آليات المساهمة في هيكل ملكية الشركة
نعتزم طرح منتجين للسفر والسيارات الفردي خلال العام المقبل..معدلات نمو سنوية مستهدفة تتراوح بين 20 – 30%
نحتفظ بنحو 100% من الأقساط بفرع التأمين الطبي..وأكثر من 85% بنشاط تأمينات الحياة
أكسا العالمية تستهدف استحواذ مصر على 20% من حجم أعمالها بالشرق الأوسط وأفريقيا بحلول 2020
3 دعائم رئيسية لتحقيق معدلات النمو المستهدفة..ومليار جنيه أقساطنا بالسوق خلال العام الأول
استقرار العملة وقانون الاستثمار الموحد أبرز دعائم جذب رؤوس الأموال الأجنبية للسوق المصرية
تستهدف مجموعة اكسا للتامين استحواذ السوق المصرية على نحو 20% من حجم أعمالها بالشرق الأوسط وأفريقيا بحلول 2020 مدعومةً بتنوع الاقتصاد المصري وتزايد سكانها بصفة دورية مما يوفر لها الموارد الفنية والبشرية للنمو.
كشف جيلبرت شاهين، الرئيس التنفيذي لشركة أكسا للتأمين مصر، عن بلوغ محفظة استثمارات الشركة في السوق المصرية الى نحو 4 مليارات جنيه، موزعة بين أدوات الدين العام من أذون خزانة وسندات حكومية بجانب توجيه جزء ضئيل منها للاستثمار بسوق الأوراق المالية؛ موضحاً دراسة الشركة لقطاعين إقتصاديين لضمهما لأنشطة أكسا للاستثمار خلال الفترة المقبلة.
وأضاف شاهين في حوار ل "أموال الغد" أن الشركة تستهدف معدلات نمو تتراوح بين 20 – 30% سنوياً خلال ال3 سنوات المقبلة، موضحاً أن أقساط نشاط الممتلكات والتأمين الطبي بلغ 100 مليون جنيه من إجمالي أقساط محققة بقيمة مليار جنيه بنهاية يونيو الماضي.
وأوضح أن الشركة قامت بضخ 150 مليون جنيه زيادة برأسمال شركة أكسا لتأمينات الحياة "التجاري الدولي للتأمين سابقاً" ليصل إلى 300 مليون جنيه، موضحاً عزم الشركة ضخ استثمارات إضافية بقيمة 350 مليون جنيه خلال العامين المقبلين وتوجيههم الى التوظيف والمنتجات الجديدة بجانب تدعيم الملاءة المالية لشركة الحياة، ورفع رأسمال شركتي أكسا للتأمينات العامة وأكسا لإدارة الرعاية الصحية والبالغ 100 مليون جنيه؛ وإليكم نص الحوار…
ماذا عن استراتيجية شركتكم بالسوق خلال المرحلة المقبلة، وأبرز ركائز النمو المقرر الإعتماد عليها؟
ترتكز استراتيجية الشركة المستقبلية على 3 دعائم رئيسية للنمو تتمثل الأولى في التنوع بالمنتجات المطروحة للعملاء وزيادة منتجات الشركة البالغة حالياً نحو 30 منتج؛ ونسعى للتوسع الجغرافي بما يُسهم في تلبية كافة الإحتياجات التأمينية للعملاء؛ كما نعتمد المنتجات والخدمات الجديدة مدعومةً بخبرتنا العالمية في الأسواق المختلفة؛ بينما يتمثل العامل الثالث في العملاء بإعتبارهام الثروة الحقيقية لشركات التأمين.
وما هي خطتكم لإبتكار الخدمات التأمينية الجديدة لعملاء الشركة؟
نعتزم طرح منتج "Mobile App" لمساعدة العملاء على متابعة مطالباتهم بالتعويضات وسرعة سدادها لنشر ثقافة التأمين بإعتباره خدمة مقدمة للعميل وليس مجرد وثيقة ورقية؛ بما يُسهم في توسعة قطاع التأمين حيث أن الإبتكار المنتجات والخدمات يهدف لزيادة محفظة أقساط القطاع، وهذا ما تستوعبه السوق المصرية خلال المرحلة الراهنة نظراً لإنخفاض نسبة مساهمة القطاع بالناتج المحلي الإجمالي والبالغة 0.7%؛ ونستهدف زيادتها إلى 3% خلال السنوات المُقبلة من خلال التعاون مع الشركات المنافسة .
وماذ عن توسعكم الجغرافي والتسويقي لمنتجات الشركة المرحلة المقبلة؟
نعكف خلال الفترة الراهنة على دراسة آليات تسويقية جديدة للمنتجات والتي نعتمد في ترويجها حالياً على الوسطاء والجهاز الإنتاجي بالشركة بالإضافة إلى بروتوكول التعاون المُبرم مع بنك التجاري الدولي "CIB"، والذي حقق لنا الإنتشار الجغرافي في كافة المحافظات، بجانب تواجدناً حالياً بمكتبين للتسويق بالقاهرة والإسكندرية؛ ونهدف زيادتها بنحو 3 مكاتب تسويق سنوياً.
وإعتمدنا خلال العام الأول لتواجدنا بالسوق المصرية على بناء ركيزة رئيسية للشركة بالسوق بجانب تطوير منتجاتها؛ ونسعى خلال المرحلة المقبلة إلى تنويع القنوات التسويقية وبدأ محادثات مع مؤسسات تسويقية لإبتكار آليات بيعية جديدة لترويج منتجات الشركة.
ذكرتكم سابقاً عزمكم ضخ 500 مليون جنيه استثمارات إضافية بمصر؛ فما آليات توجيه هذه الاستثمارات؟
نعتزم ضخ استثمارات إضافية بقيمة 500 مليون جنيه بمصر خلال ال3 سنوات الأولى للتواجد بالسوق، وتم توجيه نحو 150 مليون جنيه منها لزيادة رأسمال شركة أكسا لتأمينات الحياة "CIL سابقاً" ليصل إلى 300 مليون جنيه؛ ونعتزم ضخ القيمة المتبقية من هذه الاستثمارات الإضافية والبالغة 350 مليون جنيه خلال العامين المقبلين في التوظيف والمنتجات الجديدة بجانب تدعيم الملاءة المالية لشركة الحياة، ورفع رأسمال شركتي أكسا للتأمينات العامة وأكسا لإدارة الرعاية الصحية والبالغ 100 مليون جنيه.
ونأمل أن يُسهم قرار الحكومة الأخير بتعويم الجنيه في استقرار سعر العملة وتوضيح الرؤية الإقتصادية للدولة، بما يؤدي إلى ضخ استثمارات جديدة بالسوق.
وماذا عن التفاوض مع بعض المؤسسات والمستثمرين للمساهمة في شركة أكسا؟
قد قمنا بتوقيع اتفاقية إلتزام نوايا مع 4 مؤسسات تضم شركتين تابعتين ل"آل ساويرس" بجانب شركة "كانو" البحرينية ومؤسسة التمويل الدولية "IFC" للمساهمة فى هيكل ملكية الشركة مع إحتفاظ مجموعة أكسا العالمية بالحصة الحاكمة بها؛ ومازالت المفاوضات سارية للتوقيع النهائي لخلق شراكة قائمة على إتفاق ورؤية استراتيجية موحدة؛ بما يُسهم في سرعة وتيرة النمو المستهدف تحقيقها بالسوق المصرية الفترة المُقبلة، بجانب التوسع في قطاعات وأنشطة إقتصادية جديدة؛ حيث نُجري حالياً دراسة لقطاعين جديدين للتوسع بهما المرحلة القادمة.
كم بلغت محفظة الأقساط بنهاية يونيو الماضي؟ وما معدلات النمو المستهدفة للعام المالي الجاري؟
بلغت أقساط شركتي أكسا للتأمينات العامة والحياة نحو مليار جنيه بنهاية يونيو الماضي منها أكثر من 100 مليون جنيه لتأمينات الممتلكات والطبي؛ ونستهدف زيادتها بمعدل يتراوح بين 20 – 30% خلال العام المالي الجاري 2016 – 2017؛ وترتفع إلى 2 مليار جنيه خلال 3 سنوات؛ وذلك وفقاً لخطة استراتيجية نهدف من خلالها التوسع في السوق المصرية عبر إطلاق منتج تأمين طبي فردي محلي والذي يُعد إحدى الوثائق الجديدة على السوق ؛ ولدينا فرصة هائلة لتسويقه في ظل قلة عدد المؤمن عليهم طبياً في مصر خلال الفترة الراهنة؛ ونعتزم عقب الإنتهاء من تسويقه البدء في إعداد منتج تأمين طبي فردي أخر عالمياً.
كما نعتزم طرح منتجين جديدين خلال العام المقبل؛ الأول خاص بوثيقة سفر فردي؛ والأخر منتج تأمين سيارات فردي؛ ونهدف استراتيجياً تقنين كافة المنتجات التأمينية والتوسع بها خلال المراحل الأولى للشركة؛ ثم نحدد المنتجات والفروع التأمينية الرئيسية للتركيز عليها.
وكم تبلغ محفظة استثمارات أكسا للتأمين بالسوق المصرية؟
تبلغ محفظة الاستثمارات نحو 4 مليارات جنيه تتوزع بين قنوات الاستثمار الآمنة ذات العائد المرتفع ممثلة في أدوات الدين العام من أذون خزانة وسندات حكومية؛ بجانب توجيه جزء ضئيل من هذه المحفظة للأوراق المالية "البورصة"، ولدينا رغبة في تعظيم تلك المحفظة من خلال دراسة المساهمة في المشروعات الإقتصادية.
وماذا عن معدلات الإحتفاظ بالشركة؟ وأبرز العمليات التأمينية التي تم إقتناصها مؤخراً؟
تنجح الشركة في الإحتفاظ بحصة تصل إلى 100% من أقساط فرع التأمين الطبي، مقابل نحو أكثر من 85% لتأمينات الحياة؛ بينما تتراوح معدلات الإحتفاظ بنشاط تأمينات الممتلكات بين 60 – 70%، وقد نجحت الشركة خلال الفترة الأخيرة في إقتناص 20% من إعادة التأمين على الأعمال الهندسية لأنفاق الإسماعيلية أسفل قناة السويس بالتعاون مع شركة مصر للتأمين؛ كما استحوذت على نحو 12.5% من أنفاق بورسعيد بالشراكة مع قناة السويس للتأمين.
وما رؤيتك لقطاع التأمين المصري خلال الفترة الراهنة؟ وكيف ترى تأثير قرار تعويم الجنيه على السوق؟
تفتقد السوق المصرية إلى وثائق التأمينات الإجبارية حيث لا يوجد غير وثيقتين فقط بالقطاع؛ مما يتطلب زيادة هذه النوعية من التأمين لزيادة الوعي لدى العملاء وتدعيم الثقة بين الشركات والمواطنين؛ وتُعد وثائق الحريق والتأمين التكميلي للسيارات الجديدة أبرز الأنواع الواجب تفعليها إجبارياً بالسوق خلال المرحلة المقبلة.
وبالنسبة لقرار تعويم الجنيه؛ فإنه من المنتظر تحقيقه لاستقرار سعر الصرف بالسوق بما يُدعم جذب الاستثمارات الأجنبية مدعومةً بثقة المستثمرين الأجانب في ركائز النمو المتوقعة بالإقتصاد المصري والمنتظر تحقيقه معدلات نمو مرتفعة عقب استقرار سعر الصرف وإقرار قانون الاستثمار الموحد.
وماذا عن حجم أصول التي تديرها أكسا؟ وما خطتها بالسوق المصرية خلال المرحلة المقبلة؟
مجموعة أكسا العالمية تتواجد بنحو 64 دولة لتقديم خدماتها التأمينية لنحو 103 مليون عميل، وبلغت قيمة الأصول التي تديرها نحو 1.36 مليار يورو خلال العام الماضي؛ وقد حققت الشركة هدفها الاستراتيجي بمنطقة الشرق الأوسط وأفريقيا من خلال التوسع بالسوقين المصري والنيجيري واللذان يُعدا من الأسواق الواعدة في المنطقة؛ وتستهدف المجموعة استحواذ السوق المصرية على نحو 20% من حجم أعمالها بالشرق الأوسط وأفريقيا بحلول 2020 مدعومةً بتنوع الاقتصاد المصري وتزايد سكانها بصفة دورية مما يوفر لها الموارد الفنية والبشرية للنمو.