ما هي أفضل طريقة للاستثمار في الذهب عام 2024؟

الذهب أحد أقدم وأشهر الأصول الاستثمارية في العالم، ويُعد من الملاذات الآمنة التي تجذب المستثمرين في الأوقات التي تشهد فيها الأسواق تقلبات وعدم استقرار، ويمكن شراء الذهب بعدة أشكال مختلفة، بدءًا من العملات المعدنية والسبائك وحتى الصناديق المتداولة في البورصة والمشتقات.
ونرصد في هذا التقرير طرق الاستثمار في الذهب وسلبيات وإيجابيات كل طريقة بحسب موقع gobankingrates.
هل الاستثمار في الذهب فكرة جيدة؟
بالنسبة للعديد من المستثمرين، يعد الذهب إضافة جيدة إلى محفظتك الاستثمارية – ولكن يجب عليك أولًا التعرف على كيفية الاستثمار في الذهب وأنواع أصول الذهب التي يمكنك الاستثمار فيها.
ونظرًا لأن أسعار الذهب تميل إلى أن تكون أقل تقلبًا من الأسهم، فإن الذهب يعد استثمارًا آمنًا نسبيًا. يستخدم الناس الذهب والمعادن الثمينة الأخرى لتنويع محافظهم الاستثمارية ولتكون بمثابة تحوط عندما تنخفض قيمة الاستثمارات الأخرى. ومن المزايا الخاصة للمستثمرين أن قيمة الذهب تميل إلى الارتفاع خلال أوقات التضخم، عندما يفقد الدولار قوته الشرائية.
هناك طرق عديدة للاستثمار في الذهب. بعض الخيارات أكثر سيولة من غيرها، ما يجعلها أفضل لأغراض الاستثمار، لذلك من المفيد استكشاف إيجابيات وسلبيات كل منها.
استثمارات الذهب
عندما يتعلق الأمر بالاستثمار في الذهب، لديك الكثير من الخيارات. ويعتمد اختيارك على عوامل مثل الميزانية وتحمل المخاطر والخبرة.
1- الاستثمار في الذهب المادي
الاستثمار في الذهب الذي يتبادر إلى ذهني على الفور هو شراء وتخزين الذهب المادي ( السبائك، والعملات، والمشغولات)، وهناك عدة طرق يمكنك من خلالها الاستثمار في الذهب المادي.
كيفية الاستثمار في الذهب المادي
أهم شيء يجب أن تتذكره عند شراء الذهب المادي بأي شكل من الأشكال هو التأكد من شرعيته، ويمكن الاطلاع على أبسط الطرق لمعرفة الذهب المغشوش من الحقيقي من هنا.
2- الاستثمار في مشتقات الذهب
يمكن تداول مشتقات الذهب كعقود خيارات مدعومة بالذهب المادي. تقضي هذه الخيارات على متاعب امتلاك الذهب المادي. ولأن المشتقات والخيارات تتطلب معرفة متعمقة بالسوق، فمن الأفضل تركها للمستثمرين ذوي الخبرة.
يمكن أن تؤدي المشتقات المالية إلى مكاسب مذهلة، ولكنها تحمل أيضًا خطر حدوث خسائر كبيرة. يمكن أن ترتفع الأسعار وتنخفض بشكل أسرع من سعر الذهب نفسه، ويتم تداول المشتقات على الهامش، ما يعني أنك تتداول بأموال مقترضة. إذا قمت بإجراء قرار خاطئ أو استثمرت الكثير في مكان واحد، فمن الممكن أن تسوء الأمور بسرعة كبيرة.
كيفية الاستثمار في مشتقات الذهب
يمكنك شراء المشتقات عن طريق وسيط. لاحظ أنه ليس كل وسيط يقدم المشتقات المالية، لذا تأكد من أن لديك حسابًا مع وسيط يقدم المشتقات المالية إذا كنت ترغب في متابعة هذا الاستثمار في الذهب.
3- الاستثمار في صناديق الذهب المتداولة وصناديق الاستثمار المشتركة
تعد الصناديق المتداولة في بورصة الذهب وصناديق الاستثمار المشتركة خيارًا جيدًا إذا كنت تريد خبرة مديري الصناديق المحترفين، على الرغم من أن بعضها عبارة عن صناديق مؤشر تدار بشكل سلبي والتي تتبع اتجاهات الصناعة أو سعر السبائك باستخدام العقود الآجلة أو الخيارات. هذه خيارات جيدة للمستثمرين المبتدئين أو أولئك الذين لديهم قدرة أقل على تحمل المخاطر.
وتشكل الصناديق نسبة كبيرة من إجمالي استثمارات الذهب، على الرغم من أنها خيار جديد نسبيًا للمستثمرين. صناديق الاستثمار المتداولة مدعومة بالذهب المادي وتعكس السعر الحالي للذهب في السوق.
كيفية الاستثمار في صناديق الذهب المتداولة وصناديق الاستثمار المشتركة
يمكنك شراء صناديق الاستثمار المتداولة وصناديق الاستثمار المشتركة عبر معظم شركات الوساطة وتطبيقات الاستثمار. تأكد من اختيار الخيار الذي يناسب احتياجاتك- من المهم أخذ خيارات الاستثمار والرسوم وسهولة الاستخدام في الاعتبار- وقم بإنشاء حساب للبدء.
تتمثل إحدى ميزات الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة وصناديق الاستثمار المشتركة في الذهب في أنها تمنحك تعرضًا لاستقرار الذهب على المدى الطويل بينما توفر أيضًا سيولة أكثر من الذهب المادي وتنوعًا أكبر من أسهم الذهب الفردية .
تتمتع صناديق الاستثمار المتداولة بمكافأة إضافية تتمثل في التداول مثل الأسهم- إذ يمكنك تداولها بالسعر السائد في أي وقت يكون فيه السوق مفتوحًا. ومن ناحية أخرى، تتداول صناديق الاستثمار مرة واحدة فقط في اليوم، بعد إغلاق الأسواق.
4- الاستثمار في أسهم تعدين الذهب
يعد شراء أسهم شركات تعدين الذهب طريقة أخرى للتعرض للسوق دون شراء الذهب مباشرة. الميزة الرئيسية لهذا الاستثمار هي أن العائد مرتبط بأكثر من السعر الحالي للذهب- أداء الشركة هو العامل الأساسي في مكاسب أو خسائر السهم. إليك بعض الأشياء التي يجب وضعها في الاعتبار:
* بعض الأسهم تدفع أرباحا.
* تميل أسهم تعدين الذهب إلى عدم التقلب بشكل كبير مثل سعر الذهب المادي، لأنها تمثل استثمارًا في الشركة.
* الأسهم غير مدعومة بالذهب الفعلي، لذا قد تخسر استثمارك إذا انخفض أداء الشركة.
كيفية الاستثمار في أسهم تعدين الذهب
تمامًا كما هو الحال مع الأموال، يمكنك الاستثمار في الأسهم الفردية عن طريق حساب مع أحد تطبيقات الوساطة أو الاستثمار.
أفضل طريقة للاستثمار في الذهب عام 2024
إذا كنت تتطلع إلى استخدام الذهب كتحوط ضد التضخم، فقد يكون شراء الذهب الفعلي هو خيارك الأفضل- فقط تذكر أنه سيتعين عليك تغطية تكلفة التخزين والتأمين.
إذا كنت تتجنب المخاطرة إلى حد ما وترغب في اختبار الأجواء، ففكر في البدء بصندوق استثمار متداول للذهب أو صندوق استثمار مشترك. ومع ذلك، إذا كنت مستثمرًا ذو خبرة ومهتمًا بتحمل المزيد من المخاطرة لاحتمال الحصول على مكافآت أعلى، فقد تنظر في مشتقات الذهب.
إذا كنت ترغب في الاستثمار في الذهب وتجنب التكاليف التي تأتي مع الذهب المادي، فقد تكون الأسهم هي الخيار الأفضل بالنسبة لك. ومع ذلك، فإنها تأتي أيضًا مع المزيد من المخاطر- إذا فشلت الشركة التي استثمرت فيها، فستفقد استثمارك.
مع الذهب الفعلي، على الرغم من أن السعر قد يتقلب، فلن تفقد الذهب نفسه، لذلك عندما يرتفع السعر مرة أخرى، يمكنك تعويض خسائرك.
أيًا كان الخيار الذي تختاره، فمن المهم عدم استثمار الكثير في أي استثمار واحد. المحفظة المتنوعة هي أفضل طريقة لحماية نفسك من خسارة الكثير في وقت واحد.
سلبيات الاستثمار في الذهب
هناك الكثير من المزايا للاستثمار في الذهب، بما في ذلك التحوط الذي يوفره مقابل الاستثمارات الأخرى والتنوع الذي يمكن أن يجلبه إلى محفظتك الاستثمارية. لكن الذهب له أيضًا جوانب سلبية معينة. واحدة من أكبرها هو أن قيمتها مرتبطة مباشرة بسعرها.
لا يوفر الذهب دفقًا ثابتًا من الدخل كما تفعل الأسهم الموزعة أو الأصول الأخرى مع دفعات الفائدة المنتظمة. وإذا كنت تمتلك ذهبًا ماديًا، مثل العملات المعدنية والسبائك، فأنت بحاجة إلى مكان آمن لتخزينه، أما في خزنة بالمنزل أو في منشأة تخزين أو صندوق ودائع آمن. وهذا يضيف تكلفة إضافية لن تواجهها مع أنواع الاستثمارات الأخرى.