الولايات المتحدة تواجه أكبر فشل مصرفي منذ 2008 والقطاع يتكبد خسائر بالمليارات

تحرك المنظمون المصرفيون في كاليفورنيا اليوم الجمعة لإغلاق مجموعة SVB المالية (SIVB.O) التي تركز على الشركات الناشئة، بعد تحقيق أكبر فشل مصرفي منذ الأزمة المالية TD 2008، وسط انهيار مفاجئ دفع القطاع المصرفي العالمي إلى خسارة المليارات نتيجة تراجع القيمة السوقية.
قالت المؤسسة الفيدرالية للتأمين على الودائع (FDIC)، إن هيئة الحماية المالية والابتكار في كاليفورنيا (DFPI) هي التي استحوذت رسميًا على مصرف سيليكون فالي (SVB) Silicon Valley Bank مشيرة إلى عدم كفاية السيولة وموقف المصرف المتعسر.
وأغلقت السلطات الأمريكية، اليوم الجمعة، بنك سيليكون فالي (SVB) Silicon Valley Bank المقرب من أوساط التكنولوجيا، مشيرة إلى أنها لجأت إلى هذا الإجراء بعد تعثر البنك وعهدت إدارة الودائع إلى المؤسسة الفدرالية لتأمين الودائع في الولايات المتحدة (FDIC).
اقرا المزيد:
أسهم البنوك تواجه أزمة عالمية بسبب «SVB».. ومؤشرات البورصات تتأثر
وتخطط (FDIC) لإعادة فتح فروع البنك البالغ عددها 17 فرعًا، والتي تتخذ من كاليفورنيا وماساتشوستس مقرًا لها، وذلك يوم الاثنين المقبل، والسماح للعملاء بسحب ما يصل إلى 250 ألف دولار على المدى القصير، وهو المبلغ الذي عادة ما تضمنه المؤسسة.
وتحرك المنظمون المصرفيون في كاليفورنيا اليوم الجمعة لإغلاق مجموعة إس في بي المالية (SIVB.O) التي تركز على الشركات الناشئة، بعد تحقيق أكبر فشل مصرفي منذ الأزمة المالية، وسط انهيار مفاجئ دفع القطاع المصرفي العالمي إلى خسارة المليارات نتيجة تراجع القيمة السوقية.
تم تعيين المؤسسة الفيدرالية للتأمين على الودائع (FDIC) كمستلم، ووضع المقرض ذو التقنية العالية في الحراسة القضائية وسيتم التصرف في أصوله، وفقًا للبيان.
تمثل الخطوة انهيارًا سريعًا لبنك ‏SVB، وذلك بعد فشل البنك في جمع تمويل ‏بملياري دولار بعد تعرضه لخسارة 1.8 مليار دولار في مبيعات الأصول.‏
يشار إلى أن بنك سيليكون فالي غير المعروف للعامة، كان المصرف الأمريكي السادس عشر من حيث حجم الأصول، وفي نهاية العام الماضي 2022، كان لدى البنك أصول بقيمة 209 مليار دولار، وودائع مقدارها 175.4 مليار دولار.
وكان البنك متخصصًا في قطاع التكنولوجيا، وهو مقرض رئيسي للشركات الناشئة في مجال التكنولوجيا، ويتعامل بشكل أساسي مع عملاء يستفيدون من أموال من رأس مال استثماري أو شركات ناشئة.
ويعتبر البنك الشريك المصرفي لما يقرب من نصف شركات التكنولوجيا والرعاية الصحية المدعومة من المشاريع الأمريكية التي أدرجت في أسواق الأسهم العام الماضي.
اندلعت الأزمة بعد أن قام عملاء بسحب الكثير من الأموال من حساباتهم في الأشهر الأخيرة، بسبب مواجهتهم صعوبات خاصة بعد ارتفاع أسعار الفائدة والاضطراب الذي حدث في قطاع التكنولوجيا.
أعلن بنك سيليكون فالي مساء الأربعاء الماضي عن نيته زيادة رأس المال بسرعة، وذلك من أجل تأمين سيولة كافية، إذ أعلن عن بيع أسهم بقيمة 2.25 مليار دولار للمساعدة في دعم موارده المالية.
وأطلق البنك بيع الأسهم بعدما خسر حوالي 1.8 مليار دولار عندما تخلص من مجموعة من الأصول، لاسيما السندات الحكومية الأمريكية، لكن بعض الشركات الناشئة التي لديها أموال مودعة نصحت العملاء بسحب الأموال، ولم يعد قادرًا على التعامل مع عمليات السحب الهائلة التي قام بها عملاؤه لأموالهم، كما لم تنجح محاولاته لزيادة رأس المال بسرعة.
نتيجة لذلك تأثرت مؤشرات القطاعات المصرفية، فبعد انخفاض بنسبة 6.6٪ يوم الخميس، استقر مؤشر البنوك S&P 500 (.SPXBK) منذ بداية هبوطه يوم الجمعة، وتحول لفترة وجيزة إلى الأعلى، وهبط مؤشر الخدمات المصرفية في أوروبا STOXX (.SX7P) بنحو 3.8 %، مسجلا أكبر انخفاض بالنسبة المئوية في يوم واحد منذ يونيو 2022.
ضرب تراجع SVB أسهم البنوك على مستوى العالم بسبب مخاوف من العدوى، حيث تراجعت البنوك الأوروبية يوم الجمعة بعد أن تراجعت أسهم جي بي مورجان (JPM.N) وبوفا (BAC.N) بأكثر من 5٪ يوم الخميس.
كما تراجعت أسهم بنك SVB بسرعة، وشهدت أكبر انخفاض لها في يوم واحد على الإطلاق، إذ انخفضت بأكثر من 60% من قيمتها السوقية في بورصة نيويورك أمس الخميس، كما خسرت 20% أخرى في التداول بعد ساعات العمل، وتم تعليق التداول بها اليوم الجمعة.
وعلى خلفية أزمة Silicon Valley Bank تراجعت أسهم البنوك في جميع أنحاء العالم، حيث خسرت أكبر 4 بنوك أمريكية، بما في ذلك جي بي مورغان، وويلز فارغو، أكثر من 50 مليار دولار من القيمة السوقية.
كما انخفضت أسواق الأسهم في آسيا، وخاصة أسهم البنوك، وقال أحد أصحاب رؤوس الأموال المغامرة لشبكة "بي بي سي" إن أحداث يوم الخميس كانت "جامحة" و"وحشية".
في فبراير، قال المنظمون الأمريكيون إن البنوك الأمريكية تكبدت خسائر بأكثر من 620 مليار دولار في الأوراق المالية، مما يؤكد الضرر الناجم عن ارتفاع أسعار الفائدة.
انخفض مؤشر الأسهم الكندية القياسي يوم الجمعة إلى أدنى مستوى إغلاق في شهرين وتراجعت أسهم البنوك بعد أن أثار فشل SVB مخاوف المستثمرين.
أغلق مؤشر S & P / TSX المركب في بورصة تورونتو (.GSPTSE) منخفضًا 311.8 نقطة، أو 1.55٪، عند 19774.92، وهو أدنى مستوى إغلاق منذ 5 يناير.
وعلى مدار الأسبوع، تراجع المؤشر 3.9 % مسجلا أكبر انخفاض أسبوعي له منذ سبتمبر.