أعلن بنك التسويات الدولية عن الانتهاء من تجريب العملة الرقمية للبنك المركزي (CBDC) بأرقام تعاملات مثيرة، حيث كان المشروع التجريبي عبارة عن تعاون بين البنوك المركزية لهونغ كونغوتايلاندوالصينوالإمارات العربية المتحدة لتعزيز المدفوعات متعددة العملات عبر الحدود، وأشار بنك الصين أن البنوك كانت قادرة على تسوية الصفقات مباشرة دون اللجوء إلى الدولار الأمريكي كوسيط. استمرت التجربة التي أطلق عليها اسم mBridge أو mCBDC لمدة شهر، وأشار مستشار في بنك التسويات الدولية، في منشور على LinkedIn أنه تم إصدار أكثر من 12 مليون دولار من حيث القيمة على المنصة وأكثر من 160 عملية دفع عبر الحدود ومعاملات صرف العملات الأجنبية (العملات الأجنبية) يبلغ مجموع قيمتها أكثر من 22 مليون دولار بين 20 بنكًا تجاريًا مشاركًا . دانيال إلدان، مستشار ببنك التسويات الدولية، وصف الفترة التجريبية بأنها إنجاز التاريخي، وقال كبير المتخصصين في عملات البنوك المركزية الرقمية في بنك تايلاند: لقد بدأنا للتو في رؤية إمكانيات عملات البنوك المركزية الرقمية في تجسير الحدود وتسهيل التجارة والنمو الاقتصادي. ويصدر بنك التسويات الدولية، تقرير مفصل الشهر المقبل يغطي الجوانب الفنية لعملة mCBDC، وكشف تقرير صدر في يونيو أن mCBDC سيتم بناؤها باستخدام تقنيات تساعد في استيعاب البنوك التجارية المشاركة. يذكر أنه ليست هذه هي المرة الأولى التي يجري فيها بنك التسويات الدولية تجارب CBDC، حيث أجرى ثلاث تجارب سابقة، بما في ذلك Jura وDunbar وInthanon-LionRock2 (ILR2)، مع التركيز على المدفوعات عبر الحدود والدولية. خطوات العملات الرقمية في البلدان المشاركة أيدت الدول الأربع المشاركة قبول تطوير إصدار عملات رقمية من عملاتها المحلية، وأشارت سلطة النقد في هونج كونج إلى أنه على الرغم من أنها قد انتهت من الجولات الأولية من المشاورات، إلا أن الأمر سيستغرق حوالي عامين أو ثلاثة أعوام لإطلاق عملتها النقدية الرقمية، نظرًا للعقبات القانونية والتنظيمية التي يجب أن تواجهها. بالنسبة لتايلاند، تم تنظيم دراسة تجريبية مع نائب محافظ بنك تايلاند، مشيرًا إلى أن عملات البنوك المركزية الرقمية بالتجزئة هي «أساس النظام المالي المستقبلي. وكانت الإمارات العربية المتحدة قد كشفت سابقًا عن خارطة طريق لتطويرها، في حين أن اليوان الرقمي الصيني يقترب من الإطلاق الكامل بعد معالجة أكثر من 12 مليار دولار في المعاملات. على الرغم من الاختبارات المتعددة، فإن المنظمين على دراية بالتحديات المحتملة المرتبطة بتطوير CBDC، بما في ذلك المخاوف المتعلقة بالخصوصية والأمن وكفاءة الطاقة. ومؤخرا طالبت دولة الإمارات مجموعة العشرين «G20» بضرورة العمل على إطار تنظيمي شامل للعملات الرقمية المركزية لتسهيل وتسريع وخفض تكلفة العمليات النقدية العابرة للحدود. واستعرض فريق دولة الإمارات خلال مشاركته بالاجتماع الخامس لمجموعة عمل الهيكل المالي الدولي للعام 2022 ضمن المسار المالي لمجموعة العشرين G20، أهم مكونات الاستقرار المالي بالدولة، وتجربته في مشروع mBridge للعملات الرقمية المتعددة للبنوك المركزية، وفقًا لبيان صحفي. وأكملت الصين فترة تجريبية مدتها 40 يومًا باستخدام العملات الرقمية للبنك المركزي لتسوية الصفقات مع هونج كونج وتايلاندوالإمارات العربية المتحدة عبر ترتيب «جسر» خاص، وفقًا لتقرير موجز نشرته صحيفة فاينانشال نيوز، الناطقة بلسان الصينيين. قال البنك الصناعي والتجاري الصيني، أكبر بنك في الصين، إنه شارك في التجربة مع علامته التجارية في أبوظبي وفرعه ICBC في آسيا. وقال فرع بنك الصين في تشجيانغ إنه عمل مع HSBC وبنك سيام التجاري لإكمال المدفوعات عبر الحدود في e-CNY، العملة الرقمية السيادية للبلاد، لشركتي التكنولوجيا الفائقة في المقاطعة. كشف البنك المركزي الصيني، أنه تم إصدار أكثر من 80 مليون يوان من النقود الرقمية على منصة mBridge، ولم يقدم تفصيلاً للعملات الرقمية المختلفة المستخدمة، حيث تقوم هونغ كونغوالإمارات العربية المتحدةوتايلاند باختبار العملات الرقمية للبنك المركزي، كما قامت الصين بطرح اليوان الصيني الإلكتروني في عشرات المدن المعينة من بكين إلى شينزين. استخدام العملة الرقمية في مرحلة تجريبية.. وتوقعات بالقضاء على هيمنة الدولار في حين أن استخدام العملة الرقمية في المدفوعات عبر الحدود لا يزال في مرحلة تجريبية، قد يكون له آثار بعيدة المدى على التمويل الدولي إذ كانت البنوك قادرة على تسوية الصفقات مباشرة دون اللجوء إلى الدولار الأمريكي كوسيط، بحسب المركزي الصيني. وقالت Tayo Tunyathon Koonprasert، المتخصصة في العملات الرقمية لدى بنك تايلاند، على حسابها على LinkedIn إن التجربة كانت أول حالة في العالم «لاستخدام عملة رقمية للبنك المركزي ذات القيمة الحقيقية لتسوية التجارة عبر الحدود». سعر الدولار اليوم تراجع مؤشر الدولار اليوم بنسبة 0.04% إلى 112.1 نقطة.
