"سويفت" تطلق سجل "إعرف عميلك" للتراسل المالي بين المصارف

أعلنت شركة "سويفت" لخدمات الكمبيوتر أن سجل "إعرف عميلك" (Know your Customer Registry) بات متاحًا للمصارف الراغبة في تعزيز الكفاءة وتقليص المخاطر المرتبطة بنشاطاتها في مجال التوافق مع تشريعات "إعرف عميلك"، حيث انضم أكثر من 20 مصرفًا عالميًا وإقليميًا إلى سجّل "إعرف عميلك"، الأمر الذي يؤكد الدعم الصريح لهذه المبادرة التي أطلقها قطاع المصارف لتساعده على التوافق مع تشريعات مكافحة الجرائم المالية والامتثال لها.
قال غوتفريد ليبراندت، الرئيس التنفيذي ل "سويفت": في بيان اصدرته الشركة صباح اليوم الإثنين "إن الامتثال للشريعات التنظيمية يضع عبئًا هائلًا على المصارف من حيث التكلفة، ولهذا فقد بدأت تلك المصارف تبحث عن منصة مشتركة تساعدها على المشاركة في التكاليف والحد من المخاطر. ويمثّل سجل "إعرف عميلك" الخطوة الرئيسية التالية في عملنا في مجال التوافق مع تشريعات مكافحة الجرائم المالية والامتثال لها، بحيث تبرهن عن التزامنا بتوفير حلول لعامة القطاعات".
يتيح سجّل "إعرف عميلك" وسيلة بسيطة وآمنة لتبادل مجموعة من المعلومات بأسلوب محدد يشكّل معيارًا يسمح للمصارف بإجراء التدقيق والتمحيص اللازمين قبل إتمام المعاملات.
وتقدّم المصارف مجموعة من البيانات والوثائق "الأساسية" المتفق عليها، تشكّل الحد الأدنى من المعلومات المطلوبة، حيث تقوم "سويفت" من التثبّت من صحتها، ومن ثم تستطيع المصارف المعنية تبادلها مع نظرائها، ويحتفظ كل مصرف بحقوق المعلومات الخاصة به، كما يرجع له القرار في أن يسمح لأي المؤسسات المصرفية الأخرى بالاطلاع على تلك المعلومات.
وقال فرانسيسكو ريسينو، رئيس المخاطر التشغيلية والتوافق مع القوانين المالية ومكافحة غسيل الأموال لدى ICCREA Banca: "إن سِجل "إعرف عميلك" الذي قدّمته لنا 'سويفت‘سيجعل من الأسهل بالنسبة لنا أن نتعامل مع نظرائنا من المصارف والمؤسسات المالية الأخرى، وهو سيمكننا من تلقى وتبادل معلومات 'إعرف عميلك‘ ببساطة وبشكل آمن، مما يزيل الحاجة لعمليات تبادل الوثائق المكلفة والمتكررة".
وقال ستيفن بيك، رئيس التمويل التجاري في بنك التنمية الآسيوي: "تعتبر العلاقات بين المصارف المتراسلة هامة جدًا للتجارة وللتنمية الاقتصادية في الأسواق الناشئة. ونحن نرحب بسِجِلّ 'إعرف عميلك‘ كوسيلة لكي تؤكد المصارف في تلك الأسواق على الشفافية ولكي تدير طلبات الحصول على المعلومات من نظرائها بدقة وبفعالية."