رئيس بنك أبوظبي التجاري ل«البوابة نيوز»: الأداء المالي القوى دفعنا للوصول إلى قوائم الأسرع نموا في مصر

* نعمل على ترسيخ العلامة التجارية ونستهدف مضاعفة حصتنا السوقية بنهاية 2025
* افتتاح خمسة فروع جديدة والاستمرار في خطة انتشار ال ATM حتى نهاية العام الحالي
قال إيهاب السويركي الرئيس التنفيذي والعضو المنتدب لبنك أبوظبي التجاري مصر أن البنك يعمل وفقاُ لخطة طموحة لتنفيذ رؤيته في أن يكون البنك الأكثر تفضيلاً لعملائه وأن يقدم نموذجا في السوق المصري يعكس تقدم المجموعة بأبوظبي بما لديها من خبرات.
وأشار في حوراه ل"البوابة نيوز" أن البنك انطلق في السوق المصري خلال أزمة الجائحة وكان يعتبر بمثابة تحدي كبير، إلا أن فريق العمل المتميز بالبنك استطاع أن يحقق الكثير من الإنجازات والخطوات السباقة في وقت قصير وهذا الذي انعكس على تحقيق أداء مالي قوي مما دفع البنك للوصول الى قوائم الأسرع نمواً في مصر على مدار عام 2021.
واكد السويركي، أن البنك يستهدف مضاعفة حصته السوقية بنهاية 2025 بالعمل على عدة محاور استراتيجية لإحداث نقلة نوعية وأثر حقيقي من خلال الالتزام بأعلى درجات الجودة والكفاءة وقيادة طفرة التطور الرقمي وتعزيز عمليات الرقمنة، بالإضافة إلى تقديم خدمات ومنتجات مصرفية استثنائية للعملاء.
وإلى نص الحوار ....

ما هي مستهدفات البنك وأبرز محاور استراتيجيته؟
يعمل بنك أبوظبي التجاري مصر وفقاُ لخطة طموحة لتنفيذ رؤيته في أن يكون البنك الأكثر تفضيلاً لعملائه وأن يقدم نموذجا في السوق المصري يعكس تقدم المجموعة بأبوظبي بما لديها من خبرات. ويستهدف البنك مضاعفة حصته السوقية بنهاية 2025 بالعمل على عدة محاور استراتيجية لإحداث نقلة نوعية وأثر حقيقي سواء على مستوى العملاء أو الموظفين أو المساهمين أو المجتمع، حيث ترتكز على تحقيق مستهدفات النمو من خلال رضا العملاء من خلال الالتزام بأعلى درجات الجودة والكفاءة وقيادة طفرة التطور الرقمي وتعزيز عمليات الرقمنة باستخدام أحدث الوسائل التكنولوجية، بالإضافة إلى تقديم خدمات ومنتجات مصرفية استثنائية للعملاء المميزين ومنتجات مبتكرة وآمنة لتنمية شراكة دائمة معهم، وتحقيق النمو أيضاً من خلال استغلال الفرص المتاحة في الأسواق المحلية، والتعامل مع المخاطر بحرفية ودمج معايير الاستدامة في خطط العمل، بالإضافة إلى جذب وتطوير والاحتفاظ بأفضل الكفاءات المتاحة من الموظفين وتحفيزهم لتحقيق أعلى مستويات الأداء.
إلى أي مدى حققتم مستهدفاتكم للعام الحالي؟
أود أن أشير أن البنك انطلق في السوق المصري خلال أزمة الجائحة وكان يعتبر بمثابة تحدي كبير، إلا أن فريق العمل المتميز بالبنك استطاع أن يحقق الكثير من الإنجازات والخطوات السباقة في وقت قصير، حيث سجل صافي أرباح 710 مليون جنيه في نهاية العام بنسبة نمو بلغ 44.8% مقارنة بنهاية 2020، كما نمت قاعدة العملاء بنسبة 15%. هذا بالإضافة الى الإسراع في تنفيذ خطة التحول الرقمي بنجاح حيث زاد عدد مستخدمي الخدمات الرقمية بنسبه 305% وتتم حوالي 51% من المعاملات رقمياً بالمقارنة بنهاية 2020 كما تمت ميكنة الأعمال لمختلف أقسام البنك الداخلية.
ومن جهة أخرى قام البنك أيضاً بالتركيز على تلبية متطلبات واحتياجات العملاء المتميزين حيث أطلق خدمه «اكسيلنسي» وخدمات «الكونسيرج»، لكبار العملاء وتم طرح بطاقات الائتمان الانفنيت والبلاتينية ونتيجة لما سبق و تكليلاً لمجهوداته واستكمالاً لمسيرة نجاحه، حصد البنك خمسة جوائز مرموقة ثلاثة منهم في مجال التحول الرقمي و التطور التكنولوجي ليكون "البنك الرقمي الأسرع نمواً" و"الافضل في التحول الرقمي" و"التميز في التحول التكنولوجي" بالإضافة الى "أفضل مبادرة للشمول المالي" و"أفضل برنامج لتوظيف الخريجين" لعام 2021 من مجلة "جلوبال بيزينس أوتلوك البريطانية ومؤسسة "ديجتال بانكر".
ما هي أبرز المؤشرات المالية للبنك؟
أظهرت المؤشرات المالية أداء متميزا بشكل عام، حيث بلغ معدل العائد على حقوق الملكية 15.1% وذلك بعد زيادة رأس مال البنك المصدر والمدفوع من 1.474 مليار جنيه إلى 5 مليارات جنيه بزيادة 3.526 مليار جنيه. كما سجل إجمالي الأصول ارتفاعًا قدرة 41% ليصل إلى 48.4 مليار جنيه بنهاية 2021 بالمقارنة بنهاية عام 2020، وكذلك ارتفع كلا من صافي القروض والتسهيلات الائتمانية للعملاء إلى 21.2 مليار جنيه بمعدل نمو بلغ 28.2%، كما سجل أجمالي ودائع العملاء زيادة 41.3% ليصل إلى 41.1 مليار في نهاية 2021 بالمقارنة بنهاية 2020.

كم تبلغ نسبة نمو محفظة تمويلات المشروعات الصغيرة والمتوسطة وكم تبلغ محفظة قروض الشركات الكبرى؟
يعمل قطاع تمويل الشركات الكبرى على جذب عملاء جدد بقطاعات متعددة، هذا إلى جانب دعم العملاء الحاليين في معاملاتهم اليومية وتطوير أعمالهم، بما يتواكب مع استراتيجية البنك التوسعية، فقد حققت محفظة قروض الشركات الكبرى نسبة نمو قدرها 30% في نهاية ديسمبر 2021 بالمقارنة بنهاية ديسمبر 2020. ويدعم البنك عملائه في كافة القطاعات، كما يولي البنك اهتماما بقطاع الانشاءات و المنوط به تنفيذ المشاريع القومية والبنية التحتية. ويحرص البنك على المشاركة في المبادرات التي يطلقها البنك المركزي ومن ضمنها مبادرة المشروعات الصغيرة والمتوسطة حيث حقق البنك زيادة كبيرة في تلك المحفظة بلغت 50% في نهاية ديسمبر 2021 بالمقارنة بنهاية ديسمبر 2020.

ما هي خطة البنك في مجال التجزئة المصرفية وأبرز المؤشرات المالية لهذا العام؟ وما هي المنتجات الجديدة التي أطلقها البنك لجذب عملاء جدد؟ وكم يبلغ عدد فروع وماكينات البنك حاليا والمستهدف؟
يعمل بنك أبوظبي التجاري – مصر على التوسع في مجال التجزئة المصرفية من خلال التركيز على جودة الخدمات المقدمة وتحقيق راحة العملاء ولذا يعمل بشكل مستمر على دراسة تطوير تواجده والوصول لعملائه سواء الحاليين أوالمستهدفين بشكل متوازن من خلال توفير الخدمات الرقمية التي تتميز المجموعة الإماراتية بها على المستوى الإقليمي أو من خلال خطة توسع وتطوير فروعه المنتشرة في 22 محافظة. والجدير بالذكر أن محفظة التجزئة المصرفية للأفراد قد بلغت نحو 7.4 مليار جنيهاً بنهاية ديسمبر 2021، مقارنة ب 6.2 مليار جنيهاً في نهاية ديسمبر 2020. وعلى صعيد الخدمات الرقمية، طرح عدد من الخدمات المتميزة مثل الأنترنت البنكي والهاتف المحمول للشركات والأفراد و"الشات بوت" وغيرها. وقام البنك بافتتاح أحدث فروعه في كونكورد بلازا في التجمع الخامس بالقاهرة ويستهدف البنك خلال عام 2022 إضافة خمسة فروع جديدة ويستمر في خطة انتشار الجغرافي لماكينات الصراف الآلي.

هل هناك منتجات رقمية جديدة يستهدف البنك طرحها؟
يعمل البنك بشكل دائم على التطوير في المجال التكنولوجي ويأتي اهتمامه بتنفيذ حلول رقمية جديدة في إطار استراتيجيته لدفع التحول الرقمي والالتزام بالتطوير المستمر وتقديم خدمات ترتقي للمستويات العالمية لتفوق تطلعات عملائه واحتياجاتهم المتنامية، حيث يحرص دومًا على تطبيق أحدث التقنيات بالشراكة مع أفضل مقدمي الخدمات التكنولوجية فقد تم رقمنة أكثر من 100 عملية بنكية خلال 2021 سواء على صعيد تطوير الأعمال الداخلية بالبنك أو الخدمات المقدمة للعملاء مع تبنى قدرات مبتكرة تعد الأولى من نوعها بالسوق المصري مثل النظام اللحظي المعزز بالذكاء الاصطناعي لمكافحة الاحتيال، مما يجعله في طليعة جهود التحوّل الرقمي في القطاع المصرفي والهادفة إلى بناء منظومة مالية سلسة وآمنة. ومن المنتظر قيام البنك بأطلاق إصدار جديد من خدمة الموبايل والأنترنت البنكي وإضافة خصائص لتناسب احتياجات العملاء المتزايدة سواء للعملاء من الأفراد والشركات.

ما هي أبرز خطط وأهداف إدارة الاستدامة والتطوير وخدمة العملاء؟ وماهي المعايير التي سيتم مراعاتها لضمان استدامة التمويلات؟
اطلقت مجموعة ابوظبي التجاري استراتيجية لتحقيق الاستدامة على مستوى كافة فروعها. وفي مصر، يعتمد البنك خطة لتحقيق التنمية المستدامة بالاتساق مع رؤية مصر 2030 والعمل على تحقيق أهداف الأمم المتحدة سواء المجتمعية أو الاقتصادية أو البيئية، ولذلك ترتكز أهداف إدارة الاستدامة والتطوير وخدمة العملاء على عدد من المحاور الأساسية وهي دمج أسس الاستدامة في القطاعات المختلفة بالبنك وتوعية العاملين بأهمية تبني هذه الأسس والعمل بها فضلاً عن التطوير الدائم لنظم سير العمل لتقديم أفضل نموذج أعمال بالقطاع المصرفي مع تنفيذ أحدث الابتكارات التكنولوجية لضمان فاعلية سير الأعمال بالبنك.. كما يقوم البنك بدراسة كيفية تقليل الأثر البيئي لأنشطته المختلفة لاتخاذ التدابير اللازمة. وبالنسبة لجودة تقديم الخدمات للعملاء، فهي تأتي على رأس أولويات البنك حيث يعمل البنك بشكل دائم على تحقيق رضا عملائه من خلال تقديم أفضل الخدمات المصرفية لهم بأعلى معايير الجودة والكفاءة.
للبنك رؤية رائدة لدمج ذوي الهمم فما أبرز محاورها؟
لدى بنك أبوظبي التجاري – مصر رؤية متكاملة تقوم على دمج ذوي الهمم بالقطاع المصرفي وذلك لتحقيق الشمول المالي، حيث يشكلون قطاعاً عريضاً من المجتمع ويعتبر الوصول إليهم هدف سامي من شأنه تحقيق تنمية مجتمعية واقتصادية مستدامة. وفي هذا الصدد اتخذ البنك خطوات عديدة من شأنها تمكين ذوي الاحتياجات الخاصة اقتصاديًا بعد أن نظم جلسات استماع مع عدد منهم لمناقشة المتطلبات المختلفة للحصول على خدمات ومنتجات مصرفية تتناسب مع طبيعة كل فئة. وبناءً على ذلك اتخذ البنك العديد من الإجراءات الهامة، يأتي في مقدمتها تدريب موظفي خدمة العملاء بالبنك على التعامل بلغة الإشارة. كما أتاح البنك أيضاً كافة المستندات المصرفية لعملائه بطريقة برايل، لمساعدة المكفوفين على معرفة محتوى المستندات البنكية اللازمة عند التعامل المصرفي دون مساعدة من أحد. وفي السياق ذاته، قام البنك بتوفير مداخل بالفروع صالحة لاستخدام الكراسي المتحركة للتيسير على العملاء من أصحاب الهمم، وتوفير الآليات اللازمة لحصولهم على خدماتهم المصرفية بسهولة. كما تم مؤخراً إطلاق باقة "إرادة" و هي باقة تعد الأولى من نوعها مصممة خصيصاً لذوي الهمم حيث تتيح هذه الباقة الجديدة عدد كبير من التسهيلات والخدمات المالية والغير مالية لتلبية احتياجاتهم اليومية المختلفة وتتضمن الباقة فتح حساب توفير بدون مصاريف إدارية و بدون حد أدنى ، وبطاقة ميزة مجاناً مع إصدار بطاقة طبية بشكل فورى عند فتح الحساب تتيح لهم الحصول على العديد من الخدمات الطبية المتخصصة والأجهزة التعويضية.