حامد مبروك رئيس مجلس إدارة «جراسافوا مصر»: الاستحواذ الفعلى ل«ويلز العالمية» على «جراسافوا» منتصف الشهر الحالى

• نستهدف 30% نموا فى السوق المصرية خلال عام 2016
• انخفاض الوعى ونقص الكوادر أهم معوقات قطاعى التأمين والوساطة
• الانتهاء من تأسيس جراسافوا الكويت بمساهمة 49% للشركة المصرية
قال حامد مبروك رئيس مجلس إدارة شركة جراسافوا مصر، إن قطاع التأمين من القطاعات الواعدة بالسوق المصرية لاسيما أنه يجذب العديد من الاستثمارات، ومن المتوقع أن يشهد تطورا كبيرا خلال المرحلة القادمة مثل جميع القطاعات الاقتصادية. وأشار إلى أن هناك عددا من المشكلات التى تعرقل نمو قطاعى التأمين والوساطة منها نقص الكوادر البشرية، وانخفاض نسب الوعى بأهمية ذلك القطاع.
وأضاف مبروك فى حواره مع «مال وأعمال» أن الشركة لديها خطة طموح خلال الفترة الحالية للعمل مع جميع شركات التأمين العاملة فى السوق المصرية، مشيرا إلى أن شركته حققت معدلات نمو جيدة خلال عام 2015، وتصل إلى 27% مقارنة بالعام الماضى.
وأشار إلى أن التنفيذ الفعلى لاستحواذ مجموعة ويلز العالمية على شركة جراسافوا العالمية للوساطة بالكامل سيكون منتصف الشهر الحالى، مبينا أن جراسافوا مصر تمكنت من تحقيق الخطة المستهدفة بتحقيق زيادة فى حجم المحفظة بنسبة 27% زيادة مقارنة بالعام الماضى لتصل إلى 360 مليون جنيه للتأمينات العامة، بالإضافة إلى الحصول على رخصة العمل بدولة الكويت، لتأسيس جراسافوا الكويت بالتعاون مع عدد من الشركاء الكويتيين وذلك بنسبة 49% لجراسافوا مصر بناء على القانون الكويتى.
وإلى نص الحوار..
• ما هى الأوضاع الحالية لشركة جراسافوا للوساطة؟
مجموعة جراسافوا هى شركة فرنسية بدأت عملها فى 1907 كوسيط تأمين فى المنطقة الصناعية شمال فرنسا وأصبحت أكبر وسيط فى فرنسا، وتعمل فى السوق المصرية منذ عام 2009.
وتمكنت مجموعة ويلز العالمية من الاستحواذ على شركة جراسافوا العالمية للوساطة بالكامل وتم الانتهاء من هذه الصفقة خلال نهاية الشهر الماضى على أن يتم التنفيذ الفعلى منتصف الشهر الحالى، ومن المفترض أن يتم إعادة تنظيم المنطقة خلال الفترة القادمة بالتعاون بين جراسافوا وويلس العالمية لاسيما بعد الانتهاء من عملية الاستحواذ.
• وما هو تأثير استحواذ شركة ويلز العالمية علي جراسافوا؟
يساعد الاستحواذ على زيادة نمو جراسافوا بشكل ملحوظ لاسيما أن ويلز من أكبر شركات الوساطة العالمية وهى تعد ثالث أكبر وسيط بالعالم. كما أن ويلز موجودة بالشرق الأوسط من عدة سنوات، مما يساهم فى زيادة حجم أعمال شركة جراسافوا بالمنطقة. ويترتب على ذلك الاستحواذ تغييرا بالهيكل الإدارى بالشركات الأم بإنجلترا وفرنسا، وتسعى الشركة إلى زيادة حجم المحفظة بفرعى البترول والطيران خلال الفترة القادمة بالإضافة إلى زيادة التعاون على مستوى المنطقة العربية خاصة أن ويلز العالمية تمتلك عددا من الفروع بدبى والسعودية والبحرين مما يتطلب أعمالا أكبر خلال الفترة القادمة.
• وماذا عن المؤشرات المالية التى حققتها الشركة فى مصر خلال 2015؟
استطاعت شركة جراسافوا مصر خلال السنوات الماضية تحقيق معدلات نمو جيدة بالرغم من الأحداث التى تمر بها البلاد، بالإضافة إلى عدم استقرار الأحوال الاقتصادية والسياسية خلال الفترة الماضية، وبالرغم من ذلك تمكنت الشركة من تحقيق معدلات نمو بلغت 27% خلال نهاية عام 2015، ويعد ذلك من المعدلات النمو الجيدة فى ظل أحوال السوق خلال الفترة الماضية، وبالتالى من المتوقع تحقيق معدلات نمو لا تقل عن 30% خلال العام القدم 2016، بالإضافة إلى فتح مجالات جديدة مثل إعادة التأمين والاستشارات التأمينية المتخصصة فيها شركة جراسافور وساطة إعادة التأمين.
• وكم يقدر حجم الأقساط المباشرة للشركة؟
تمكنت الشركة من تحقيق الخطة المستهدفة بتحقيق 27% زيادة مقارنة بالعام الماضى، ليصل حجم المحفظة إلى 360 مليون جنيه للتأمينات العامة والحياة فى حين أن المحفظة الخاصة بالإجبارى بلغت ما يقرب من 100 مليون جنيه. ومن ناحية أخرى تمكنت جراسافوا من الحصول على رخصة العمل بدولة الكويت، لتأسيس جراسافوا الكويت بالتعاون مع عدد من الشركاء الكويتيين وذلك بنسبة 49% لجراسافوا مصر بناء على القانون الكويتى.
أما عن حجم محفظة إعادة التأمين، فقد بلغ ما يقرب من 200 مليون جنيه، وتستهدف شركة جراسافوا زيادة حجم المحفظة خلال عام 2016 زيادة بنسبة 50%، أما نسبة الزيادة المستهدفة بالتأمينات المباشرة فتبلغ 18%، فى حين أن النسبة المستهدفة للتأمين الإجبارى هو الزيادة بنسبة 50%. ويستحوذ تأمين البترول والطيران على 10% من محفظة الشركة الحالية، وأهم الأفرع التأمينية التى تستحوذ على نسبة كبيرة من الشركة هى التأمينات العامة وتمثل 80% من إجمالى المحفظة فى حين أن تأمينات الحياة والطبى والسيارات يمثل 20%.
ويعد تحقيق الشركة لهذه المحفظة من الأمور الجيدة فى ظل تذبذب الوضع داخل السوق المصرية خلال السنوات الماضية.
• وماذا عن شركة «جراسافوا رى» لإعادة التأمين؟
بالنسبة لشركة جراسافوا رى تمكنت من الحصول على جائزة أحسن وسيط إعادة تأمين خلال عام 2015 من المؤسسة الدولية جلوبال بنكينك اند فايننس رفيوى، وبدأت بعض الشركات بالاعتماد على جراسافوا رى بعدد من الوثائق بعينها كالعنف السياسى وتعد أيضا من أكبر الشركات التى تعمل بإعادة وساطة الأخطار بأفريقيا.
• هل تم افتتاح فروع جديدة للشركة أخيرا.. وماذا عن منافذ بيع وثائق التأمين الإجباري؟
تمكنت الشركة من افتتاح فرع بمحافظة السويس والأقصر بالإضافة إلى الفروع الأساسية بالقاهرة الجديدة والقرية الذكية إلى جانى الفرع الرئيسى بالزمالك.
أما عن تطبيق القرار الخاص بتحويل منافذ بيع وثائق التأمين الإجبارى إلى منافذ إلكترونية فإن الشركة قرب الانتهاء من تحويل جميع المنافذ والتى يبلغ عددها 120 منفذا إلى إلكترونية بموعد غايته نهاية شهر يناير المقبل.
• وما هى أهم المشكلات التى تواجه قطاع الوساطة؟
زيادة عدد شركات الوساطة بالسوق لا ينتج عنه زيادة حجم المحفظة ولكن ينتج عنه زيادة فى الشركات فقط، وهذا يعد من أهم التحديات التى تواجه السوق، هذا بالإضافة إلى نقص الكوادر البشرية المدربة، وتعد مشكلة الوعى أيضا بأهمية قطاع التأمين من أبرز المعوقات لكافة الكيانات الموجودة بالسوق.
• وماذا عن «اتحاد شركات الوساطة» الذى يتم تأسيسه خلال السنوات الأخيرة؟
يسعى قطاع الوساطة إلى تأسيس كيان يضم جميع الشركات العاملة بالسوق والتى يبلغ عددها 42 شركة، وبالفعل تم اتخاذ العديد من الخطوات الأولية لتأسيس اتحاد يضم جميع الشركات العاملة بذلك القطاع، ولكن عملية التأسيس لم تنجح لاسيما أن التعديلات الجديدة لقانون التأمين رقم 10 بهيئة الرقابة المالية تشترط تأسيس اتحاد للوسطاء، لذلك تم إرجاء التأسيس لحين الانتهاء من تعديلات القانون.
• وما هى أهم المشكلات التى يعانى منها قطاع التأمين؟
يعد الوعى التأمينى أهم المشكلات التى تواجه جميع الكيانات العاملة بذلك القطاع، فالوعى بأهمية الدور الذى يوفره ذلك القطاع تعد هى حجر الأساس لارتفاع معدلات نموه وأيضا زيادة مساهمته بالناتج القومى، وأيضا العمالة المدربة التى تعى بجوانب العمل بذلك النشاط. بالإضافة إلى نقص المواد التعليمية التى تتعلق بفكرة التأمين ذاتها لدى الطلاب بالمدارس. ونقص وثائق التأمين الإجبارية تعد من المشكلات التى تواجه القطاع، فلا يوجد بمصر سوى 5 وثائق فقط تؤمن إجباريا ومنها السيارات والمصاعد والمجمعة العشرية، بالرغم من أن الدول الأوروبية تتخطى ذلك بمراحل حيث تصل عدد الوثائق الإجبارية بفرنسا إلى 120 وثيقة تأمين.