غسيل الأموال "أون لاين" على الهواء مباشرة

كتب - عبد الحميد صبري ومنى حمدي:
أكد الدكتور سمير الشاهد مدير عام وحدة مكافحة غسل الاموال بالبنك المركزى أن هناك علاقة وثيقة بين عملية غسل الاموال والعمليات المصرفية الالكترونية .
وقال ان هذه الوسائل اصبحت وسيلة سهلة لجذب غسل الاموال ,و يصعب من خلالها التعرف على اطراف العملية الى جانب صعوبة تطبيق قواعد التعرف على العميل وسهولة تحرك هذه الاموال عبر الحدود الدولية دون معارضتها .
وأوضح الشاهد انه كلما تقدمت وسائل الدفع الالكترونية كلما ارتفت المخاطر وزادت عملية غسل الأموال موضحا ان وسائل الدفع المتقدمة مثل البطاقات المدفوعة مقدما تساعد كثيرا فى انتشارها سواء كانت باستخدام بطاقات متعددة الاغراض او ذات الغرض الواحد.
طرق متعددة
وأشار الى ان الوسائل الالكترونية تتغلب على اكبر مشكلة تواجه غسل الاموال وهى عدم نقل الاموال "كاش "وتتمثل ابرز هذه الوسائل فى انتشار استخدام الانترنت عن طريق الرسائل التكنولوجية والعلاقات التجارية عن طريق بيع وشراء الاوراق المالية والتى يصعب رصدها الى جانب ماكينات الصراف الالى وعبر تحويل الاموال عن طريق الهاتف المحمول من خلال دفع وتلقى سحوبات نقدية كجزء من العمليات المصرفية .
وبالرغم من ان البنوك وضعت حدا ادنى واقصى على هذه البطاقات تتراوح بين 50 الى 5000 جنيه, الا ان ذلك ساعد على غسل الاموال وان كانت بنسبة صغيرة حيث يقوم الشخص صاحب البطاقة بتحويل اموال منها لاشخاص يصعب التعرف عليهم او متابعتهم, موضحا ان وحدة التحريات المالية الامريكية رصدت فى عام 2001 اكثر من 160 اخطار اشتباه فى عمليات غسيل اموال عن طريق بطاقات الدفع تراوح اجمالى تعاملاتها من 300 الى 500 مليون دولار .
ضوابط صارمة
ودعا الشاهد البنوك الى وضع ضوابط صارمة على تعاملات هذه البطاقات من خلال الرقابة المستمرة لها ووضع حدود مالية ملائمة لها واتخاذ كافة التدابير التى تحول دون مساهمتها فى غسل الاموال .
اوضح ان من بين الوسائل الالكترونية التى تساعد على عملية غسل الاموال حافظة النقود الالكترونية والتى تعد من اخطر بطاقات الدفع مقدما وتسبب مشكلة للسلطات النقدية خاصة وانها تتيح نقل الاموال بشكل فورى لاى شخص ومن الوسائل ايضا التى تساعد على غسل الاموال تحويل الاموال عبر الهاتف المحمول ويتم من خلاله ربط بطاقات الدفع بخط تليفون العميل موضحا ان المركزى وضع ضوابط لا تسمح بتحويل اكثر من خمسة الاف جنيه للحد من غسل الاموال .
احذروا الإنترنت
وقال مدير عام وحدة مكافحة غسل الاموال بالبنك المركزى ان المدفوعات عبر الانترنت تعد ايضا من اكثر الوسائل التى تساعد على غسل الاموال حول العالم خاصة وانها اصبحت تحدث بطريقة غير مباشرة عن طريق شركة وسيطة بين البنك والعميل وان كان ابرزها شركة baypal ويتم عن طريق فتح حساب مجانى على الانترنت وادخال بيانات المبلغ المراد ارساله والبريد الالكترونى للشخص المرسل اليه وادخال بيانات طريقة الدفع ويتم تحويل المبلغ بناء على طلب العميل لشخص غير معلوم
الذهب
وأشار الى ان غسيل الاموال اصبح يتم ايضا عن طريق شراء المعادن النفسيه من خلال التعامل مع مواقع الذهب الالكترونى E-gold وتتيح للعميل شراء الذهب بكميات كبيرة فى صورة رقمية ويتم تحويل المبالغ من حسابه من خلال فتح حساب الكترونى ويستطيع نقل ملكية المعادن دون التعرف عليه او المالك الجديد موضحا ان هذه الشركة تمتلك 26 مليون حساب .
اوضح ان هناك طرق جديدة للاحتيال الالكترونى منها الاحتيال من خلال البريد الالكترونى من خلال طلب مبالغ مالية صغيرة للافراج عن مبالغ مالية كبيرة ومن الطرق الجديدة ايضا التصيد من خلال ارسال رسائل للعميل يطالبه فيها بتغير الرقم السرى الخاص به لتعاملاته البنكية ومن خلال ذلك يتم اختراقه وسحب اموال العميل .
وايضا من بين هذه الطرق غسل الاموال فى العالم الافتراضى موضحا ان الايرادات السنوية لهذه العملية بلغت 220 مليون دولار فى العام وتم عمل عملة وهمية لها تم تسميتها ليندن دولار كل دولار يساوى 250 ليندن وتتم هذه العملية عن طريق شراء بيت وهمى او مزرعة تكون محجوزة باسمه على الانترنت والتى تساعد ايضا فى عمليات غسل الاموال
اوضح ان تكنولوجيا المعلومات مهمة جدا لكنها ولدت تحديات كثيرة امامنا فى مواجهة عملية غسل الاموال موضحا ان وحدة غسل الاموال تقوم بدور كبير للحد من هذه العملية