وضعنا استراتيجية لمنظومة الخدمات الإلكترونية لدعم رؤية مصر 2030

طارق فايد رئيس بنك القاهرة:

قريبًا إطلاق خدمة الإنترنت البنكى للشركات
أكد طارق فايد رئيس مجلس الإدارة والرئيس التنفيذى لبنك القاهرة، أن استراتيجية البنك فى منظومة المدفوعات والخدمات الالكترونية تتناغم مع رؤية مصر 2030، وخططها نحو التحول إلى المجتمع غير النقدي، وخاصة بعد تأسيس المجلس القومى للمدفوعات واهتمام الرئيس عبد الفتاح السيسى بتحويل المجتمع لغير نقدي، بما يعزز من النمو الاقتصادي، ويساهم فى دخول القطاع غير الرسمى إلى منظومة الاقتصاد الرسمي.
قال رئيس بنك القاهرة، إن البنك يحرص وبقوة على دفع توجه الدولة نحو المجتمع غير النقدى من خلال تقديم العديد من الخدمات المتنوعة التى تدعم هذا التوجه بما يصب فى صالح الاقتصاد وزيادة معدلات النمو، ويسهل على الناس حياتهم المعيشية من خلال دفع كل التزاماتهم، والحصول على حقوقهم بطريقة سهلة، دون الحاجة إلى الوقوف فى الطابور، أو إهدار الوقت والجهد. ولفت فايد إلى أن جميع الخدمات الالكترونية السابقة تقدم لجميع الفئات، والبنك حريص على توفير الخدمات المصرفية وفقا للتعليمات والقانون للشباب، حيث تم إصدار بطاقة مدفوعة مقدمات من سن 10 سنوات، من خلال وجود الأب أو الولى أول مرة ثم يقوم الشاب حتى سنة 21 بالتعامل مع هذه البطاقة بالسحب والايداع بمنتهى الحرية، ودفع جميع معاملاته من خلال الانترنت أو مع التجار.
قال رئيس مجلس الإدارة والرئيس التنفيذى لبنك القاهرة إن البنك حريص على تقديم تجربة مصرفية أكثر سهولة وقربًا من عملائنا من خلال طرح باقة متنوعة من المنتجات والخدمات المصرفية المبتكرة التى تتواكب مع منظومة التحول إلى الاقتصاد الرقمى لتعزيز الشمول المالى من خلال إطلاق باقة من المنتجات والخدمات مثل الإنترنت والموبايل البنكى.ففى مجال تطوير منتجات البنك الرقمية، حرصنا على القيام بعملية تطوير شامل لخدمات الدفع عبر محفظة الهاتف المحمول «قاهرة كاش»، وذلك من خلال إضافة خدمات جديدة سعيًا لتلبية احتياجات العملاء وتقديم خدمات مصرفية جديدة تسعى للوصول إلى شريحة أكبر من العملاء وتشجعهم على الاشتراك واستخدام الخدمة، من خلال تسهيل اجراءات الاشتراك وتخفيض رسوم استخدام الخدمة، كما سيتم التوسع فى إضافة منافذ جديدة للسحب والإيداع من المحفظة المتاحة الآن وسيتم زيادة عدد نقاط السحب والإيداع من خلال إتاحتها عن طريق منافذ مقدمى الخدمة وذلك لتوفير الوقت والجهد على العملاء فى الحصول على أموالهم من أى مكان دون الحاجة إلى زيارة فروع البنك.
وأضاف أن البنك قام خلال الربع الثانى من العام الحالى بإطلاق خدمة الإنترنت البنكى لعملاء التجزئة المصرفية، ويعتزم البنك قريبًا إطلاق خدمة الإنترنت البنكى للشركات، والموبايل بانكينج للوصول بالخدمة لمختلف شرائح العملاء لتلبية احتياجاتهم ووضع خطة تطوير مستمرة بإضافة خدمات جديدة بالإضافة إلى خطة تطوير شاملة لخدمة الهاتف البنكيIVR وإطلاق منتجات وخدمات مصرفية جديدة أبرزها بطاقة «ميزة» للخصم المباشر والمدفوعة مقدما باستحداث أفضل التطبيقات العالمية فى مجال الخدمات المصرفية الرقمية وبذلك تكون داعمة للشمول المالي,
مما سيساهم فى الحد من استخدام الكاش، حيث إصدار أكثر من 160 ألف بطاقة ميزة حتى الآن، مقسمة بين بطاقة للخصم مباشر و بطاقة مدفوعة مسبقًا. ويركز البنك على بناء بنية تحتية قوية من خلال التعاقد علىتطوير النظام الآلى الأساسى للبنك (Core Banking System) ويعتزم البنك إطلاق أول فرع ذكى « Digital Branch » خلال عام 2019. وأضاف أن البنك حصل على رخصة القبول الإلكترونى باستخدام الهاتف المحمول من خلال رمز الاستجابة السريع – QR Code -، بهدف دعم خطة البنك المركزى فى التحول إلى مجتمع رقمى اقل اعتماد على النقد وذلك لدعم فئة كبيرة من التجار وتشجيعهم على استخدام الخدمة .
وفى مجال ائتمان الشركات والقروض المشتركة، أوضح رئيس مجلس إدارة بنك القاهرة حرص البنك على تعزيز وتنمية المحفظة وتقديم القروض المشتركة للشركات الكبرى موزعة على مختلف القطاعات الإقتصادية من خلال تقديم مجموعة متكاملة من الحلول المصرفية المتخصصة والمصممة لتناسب احتياجات العملاء، حيث بلغت نسبة النمو فى محفظة الشركات الكبرى نحو 10% بنهاية يونية 2019 عبر إضافة نحو 62 علاقة شركات كبرى جديدة، كما قام البنك بإعادة هيكلة قطاع التمويل الهيكلى والقروض المشتركة والتى يبلغ رصيد محفظتها 15مليار جنيه، حيث قام البنك بتدبير العديد من العمليات التمويلية الكبرى على مستوى القطاعات الاقتصادية المختلفة أبرزها قطاعات النقل، الكهرباء، البترول، التطوير العقاري، الصناعات الغذائية والبتروكيماويات، مع تقديم حلول مصرفية جديدة لقاعدة كبيرة من عملاء الشركات لإدارة السيولة والتدفقات النقدية وتمويل عمليات التجارة الخارجية وعمليات الحفظ المركزى للشركات والمؤسسات المالية.
وسجلت نتائج أعمال بنك القاهرة ارتفاعًا جديدًا فى معدلات النمو خلال النصف الأول من عام 2019 معلنة عن وصول أرباح البنك قبل خصم الضرائب إلى 2.5 مليار جنيه مقارنة ب 1.91 مليار جنيه عن نفس الفترة من عام 2018، كما ارتفع صافى الأرباح بعد الضرائب ليسجل 1.93 مليار جنيه مقارنة بمليار جنيه خلال نفس الفترة من عام 2018 بمعدل نمو 94%. وبحسب القوائم المالية للبنك، واصل المركز المالى تسجيل مؤشرات إيجابية جديدة فى مستوى النمو ليبلغ اجمالى الأصول 179 مليار جنيه خلال النصف الأول من عام 2019 بزيادة قدرها 12 مليار جنيه وبمعدل نمو نحو 7% مقارنة بديسمبر 2018، وجاءت تلك النتائج المتميزة نتيجة زيادة إجمالى محفظة القروض بواقع 7 مليارات جنيه لتصل إلى 73 مليار جنيه وبنسبة زيادة 10% مقارنة بنهاية عام 2018، متنوعة بين محفظة قروض الشركات
والتى وصل معدل النمو بها إلى 10%، ومحفظة التجزئة المصرفية التى حققت معدلات نمو وصلت إلى 9.6%، ومحفظة القروض الصغيرة والمتوسطة والتى حققت معدلات نمو بلغت 14.7%، ومحفظة القروض متناهية الصغر بمعدلات نمو بلغت 30%. وبلغت زيادة الودائع 12 مليار جنيه لتسجل 143 مليار جنيه بنسبة نمو 9% مقارنة بديسمبر 2018، وقد زادت نسبة إجمالى القروض إلى الودائع 51% مقارنة ب 42% عن ذات الفترة للعام المالى السابق.
وامتدت النتائج الإيجابية التى سجلها البنك لتشمل صافى الدخل من العائد والذى شهد زيادة بنسبة 45% مقارنة بالنصف الأول من عام 2018 ليصل إلى 4 مليارات جنيه فى النصف الأول لعام 2019، إلى جانب زيادة نسبة صافى هامش العائد لتصل إلى5% مقارنة ب 4% عن ذات الفترة للعام المالى السابق، كما ارتفع صافى الدخل من الاتعاب والعمولات بنسبة 43% ليصل إلى 668 مليون جنيه. واستمرارًا لمعدلات النمو التى أظهرتها نتائج أعمال النصف الأول من عام 2019، فقد شهدت تحقيق تحسن فى معدل الكفاءة (نسبة المصروفات إلى الإيرادات) ليصل إلى 39% مقارنة ب 43% من نفس الفترة لعام 2018. وحقق البنك نتائج فى تمويل هذا القطاع، وبلغت نسبة نمو عملاء المشروعات الصغيرة والمتوسطة نحو 9% بنهاية النصف الأول من عام 2019، كما تمثل محفظة المشروعات الصغيرة والمتوسطة ومتناهية الصغر نحو 16% من إجمالى المحفظة الإئتمانية بالبنك، ويستهدف البنك الوصول لنسبة ال 20% المقررة من قبل البنك المركزى قبل نهاية 2019.
ويمتلك بنك القاهرة خبرة واسعة فى تمويل المشروعات متناهية الصغر انطلاقًا من الريادة التى حققها فى هذا المجال، والتى تمتد لأكثر من 16عامًا ساهمت فى توفير نحو700 ألف فرصة عمل ومشروع إنتاجى مستدام يخدم مختلف الشرائح ومن أبرزها الشباب والمرأة المعيلة، ويأتى تميز البنك فى هذا المجال بحكم الانتشار الجغرافى خاصة فى محافظات الصعيد والتى تستحوذ على 55% من إجمالى محفظة البنك، وتستحوذ المرأة على 35% من إجمالى عدد العملاء، وقد حرص بنك القاهرة على تطبيق أحدث النظم التكنولوجية الحديثة فى هذا القطاع الحيوى من خلال تصميم حلول إلكترونية وميكنة كاملة لإجراءات المنح منذ بداية التقدم للحصول على القرض إلى صرفه وسداد أقساطه.
وحصل البنك على عدة جوائز من مؤسسات مالية، فقد أعلنت العديد من مؤسسات التصنيف عن حصول بنك القاهرة على سلسلة متتابعة من الجوائز والمراكز المتقدمة أبرزها ما أعلنته مجلة «The Banker» العالمية وهى احدى إصدارات مجموعةFinancial Times LTD، بانضمام بنك القاهرة فى قائمة أفضل 1000 بنك على مستوى العالم، وحصوله على المركز الثانى فى قائمة أكثر البنوك تطورًا فى أفريقيا فى معدل كفاية رأس المال الأساسى، والمركز الثانى فى أفريقيا وال 19 على مستوى العالم فى قائمة أفضل 25 بنكًا فى العائد على رأس المال. وحصل على جائزتى «أفضل قرض مشترك فى شمال افريقيا » و«أفضل عملية تمويلية» خلال عام 2018 فى مجال القروض المشتركة والتى أعلنتها مؤسسة EMEA Finance»»، ولقبى «أفضل بنك فى المعاملات المصرفية الدولية لعام 2019» و«أفضل بنك فى معاملات الصرف الأجنبى لعام 2019 » وفقًا لما أعلنته مجلةInternational Finance.
وقام البنك بإطلاق وتنظيم العديد من المبادرات المجتمعية والتى تستهدف تحقيق التنمية، حيث انتهى البنك من تنفيذ العديد من المشروعات التى يسعى البنك من خلالها إلى تقديم حياة أفضل لمختلف الشرائح التى تستحق الاهتمام والمساعدة فى قطاعات التدريب والتشغيل وخلق فرص العمل، التعليم، الصحة، التغذية، الأبحاث الطبية والعلمية، الثقافة، مبادرات تنمية القرى، وقوافل الخير، ومبادرات تمكين المرأة والشباب، ودعم الرياضيين والحرف اليدوية والتراثية ومتحدى الإعاقة وغيرها.