«المركزى» يقدم دعمًا غير مسبوق لعملية التدريب المستمر

عبدالعزيز نصير مدير المعهد المصرفى فى لقاء مع «الوفد»:

الشباب هو كلمة السر فى النهوض بالدولة واقتصادها، والقطاع المصرفى «متعطش» للكوادر البشرية التى تتمتع بالمهارات والجدارة المطلوبة وفقًا لكل قطاع يحتاج البنك أن يوظف فيه الشباب. ولأن الشباب فى حاجة ليسمعوا صوت الخبرة فى مجال التنمية البشرية والتدريب والتأهيل كان لنا هذا اللقاء مع عبدالعزيز نصير، مدير المعهد المصرفى المصرى، الذى تولى هذا المنصب فى يونيو 2017، ويمتلك سنوات طويلة من الخبرة فى مجال تطوير رأس المال البشرى وبدأ حياته فى البنك التجارى الدولى، وبعد ثمانى سنوات انتقل للجامعة الأمريكية، وعمل كمدير مشارك للتميز المؤسسى بقطاع المكتبات وتكنولوجيا التعليم بالجامعة،ومستشار ومدرب للموارد البشرية لعشرات الشركات المحلية والعالمية بمصر والوطن العربى. فكان لنا هذا الحوار:
نريد لمحة مختصرة عن المعهد المصرفى؟
- تأسس المعهد المصرفى 1962 ليكون الذراع التدريبية للبنك المركزى، وتطوير رأس المال البشرى فى القطاع المصرفى، وله فروع فى القاهرة والمحافظات، وتم خلال الفترة الماضية إعادة تجديد بعض الفروع، والمعهد فى عملية مستدامة من التطوير، ولديه ست إدارات تدريبية أكبرها إدارة العمليات المصرفية لتطوير العاملين بالقطاع المصرفى، وإدارات العمليات الادارية العامة، وتكنولوجيا المعلومات والشبكات والمشروعات الصغيرة والمتوسطة وبرامج الحوكمة، وبرامج التقييم لتقييم العاملين بالقطاع المصرفى سواء للتطوير أو التعيين أو الترقية بالإضافة إلى إدارات أخرى للبحوث والتوعية، والجودة، والتعاون الدولى، وتطوير الأعمال التى تقوم بعملية التوعية المالية والتثقيف المالى ومبادرة علشان بكرة .
ما حجم الأعمال خلال العامين الماضيين؟
- البنك المركزى يقدم دعمًا غير مسبوق لعملية التدريب المستمر، وقبل عامين كان المعهد يقدم التدريب لحوالى 44 ألفًا (تدريب وتقييم) وارتفعت خلال 9 شهور من يوليو 2018 حتى مارس 2019 وصل العدد إلى 93 ألف متدرب بنسبة ارتفاع 60% بما يعنى أن معظم البنوك (15 بنكًا) تعتمد على المعهد فى عملية التقييم.
هل المعهد يتدخل فى عملية التقييم أو اختبارات التوظيف للبنوك؟
- المعهد جهة محايدة، ولا تدخل فى عملية التقييم وكل بنك يحدد متطلبات الوظيفة التى يتقدم لها خريجو الجامعات، ودرجة النجاح، ونحن نرسل النتيجة للبنوك، وهم أصحاب القرار فيما يصلها من تقييمات للعاملين أو نتيجة تأهيل الموظفين الجدد.
ما المهارات المطلوبة لتجاوز اختبارات القبول للعمل بالبنوك؟
- البنك يحدد المهارات، ولديه هيكل الجدارات الخاصة به، وهناك فروق بين بنك وآخر، وبين وظيفة وأخرى، فمثلا بنك أجنبى يكون التميز فى اللغة الانجليزية مهمًا، ويختلف هيكل الجدارة الخاصة بقطاع المخاطر عن المشروعات الصغيرة والمتوسطة أو خدمة العملاء، وهناك متطلبات للوظيفة فى البنوك مثل المهارات الفكرية، والقدرة على اتخاذ القرارات وحل المشكلات، اجتياز امتحان القبول فى المظهر بالاضافة إلى المعلومات الفنية حول الاقتصاد والدخل وميزان المدفوعات غيرها.
ولكن هناك شكوى من بعض الشباب حول وجود واسطة؟
- أولا المعهد المصرفى دوره وسيط، وطرف محايد يقدم خدمات التقييم واختبارات القبول فى العمل بالبنوك، والمعهد غير مسئول عن النتيجة، ويسلم النتائج للبنك، فالمعهد جهة لعقد الامتحانات. ثانيا: لنفى هذا الكلام تماما، نحب أن نؤكد أن العمل داخل البنوك يختلف من إدارة لأخرى وبالتالى تختلف الاختبارات ومستوى الجدارة المطلوبة من إدارة لأخرى، كما أن اختبارات التقييم تختلف من إدارة لأخرى، إلى جانب أن معظم الامتحانات تكون تحريرية، وللبنك مطلق الحرية لتحديد نسب النجاح، والحد الأدنى ًا لهيكل الجدارة. ثالثا: البنوك فى حالة تعطش شديد لشباب الخريجين وليس العكس، والواسطة قد تكون فى حالة عدم وجود طلب مستمر على الخريجين، ولكن البنوك تحتاج للشباب الذى يتمتع بكافة المهارات والجدارات المطلوبة للعمل بالبنوك والتى يحددها البنك، لهذا لا توجد مساحة للواسطة. وعلى الشباب أن يبحث قبل التوجه للاختبارات عن الجدارة والمهارات المطلوبة قبل التوجه للوظيفة.
لديكم برنامج «التدريب من أجل التوظيف» كيف يستفيد منه الشباب؟
- هذا البرنامج يستهدف تأهيل الشباب للعمل بالبنوك، وهو منحة مقدمة يمكن للطلاب بالجامعات، وأيضا
للخريجين الحصول عليه، وله شروط للالتحاق ؛ مثل: الحصول على جيد كحد أدنى، وتجاوز اختبارات القبول فى البرنامج، وحد أدنى من مهارات اللغة الانجليزية، إلى جانب اختبارات القدرات الذهنية، وتم توقيع اتفاقيات مع 24 جامعة، لتقديم هذا البرنامج، ويتم التركيز على المحافظات التى تشهد توسعًا فى فتح الفروع، لأن هذا البرنامج هدفه تأهيل الشباب للالتحاق بالعمل فى البنوك. وتقوم الجامعة بالإعلان عن المنحة بعد الاتفاق مع المعهد ومراعاة مواعيد الامتحانات، ويتم عقد الاختبارات فى الجامعة، ويصل عدد ساعات البرنامج 138 ساعة تدريب، ويتضمن محتوى البرنامج مبادئ العمل المصرفى وخدمة العملاء ومشروعات صغيرة ومتوسطة، تطور القطاع المصرفى فى مصر، والاساسيات الفنية المطلوبة فى أى شخص يعمل فى القطاع المصرفى إلى جانب جزء مهارى حول كيفية التواصل مع الجمهور، وكتابة السيرة الذاتية، وغيرها.
الكثير من البنوك أعطت عملية تقييم موظيفها إلى المعهد المصرفى كيف يتم ذلك؟
- المعهد يقوم بعمليات التقييم والتطوير والترقية والتوظيف، وبالنسبة للتقييم؛ البنك يحدد المهارات المطلوبة من أجل التقييم للترقية، وهناك مهارات مطلوبة لكل قطاع تختلف عن الأخرى، وبحسب طبيعة الوظيفة، والدرجة الوظيفية فمثلا: الترقية لمسئول إدارة معينة، هنا يتطلب إلى جانب مهارات هذه الإدارة، مهارة أخرى؛ وهى القدرة على الإشراف، والقيادة، إلى جانب أن متطلبات الترقية فى قطاع المشروعات الصغيرة والمتوسطة تختلف عن إدارة المخاطر، فهناك جدارة يجب تجاوزها حتى يحصل على الدرجات التى تمكنه من الحصول على الترقية، وفى النهاية نؤكد على أن المعهد جهة محايدة لا تتدخل فى عملية التقييم.
ماذا عن «برنامج ابدأ وحسن مشروعك»؟
- هذا البرنامج يقدم بالتعاون مع منظمة العمل الدولية، وهو ضمن حزمة من برامج لريادة الاعمال، ويتم الإعلان عنها على صفحة المعهد، والتواصل الاجتماعى، نقدم هذه البرامج من خلال التكاتف مع الجامعات من أجل تأهيل الشباب الراغب فى فتح مشروعات جديدة، وبلغ عدد المتدربين فى مجال ريادة الأعمال ما يقرب من 3000 متدرب، وإذا قام 10% منهم بإقامة مشروعات جديدة نكون قد أضفنا 300 مشروع جديد للاقتصاد، ويتضمن المحتوى كيفية إداة المشروع والتقييم المالى وكيفية قراءة ميزانية إلى جانب القدرة على قراءة القوائم المالية، ودراسة السوق، والتعرف على الاحتياجات القانونية.
الدولة تعطى اهتمامًا بالمشروعات الصغيرة والمتوسطة، والبنك المركزى طرح مبادرة، فماذا عن الذراع التدريبية للبنك المركزي؟
- هناك اهتمام كبير بالمشروعات الصغيرة والمتوسطة لقدرتها على تحريك الاقتصاد ومعدلات النمو، وتوفير فرص عمل للشباب، والبنك المركزى يعطى أهمية كبيرة لهذا القطاع، ونحن كذراع تدريبية، لا يقتصر دورنا على التدريب فقط، بل نحن نعمل على تقديم كافة متطلبات تأسيس إدارة بالبنك، بداية من وضع الاستراتيجية، وتحدد الاحتياجات التدريبية واعداد البرامج التدريبية وفقا لاحدث المستجدات العالمية، وتقديم الدعم الفنى لتأسيس الادارات وجذب الخبرات الأجنبية، فالمعهد يعمل مع البنك على تقديم الدعم الفنى وتأسيس الإدارة بكافة متطلباتها، وفى نفس التوقيت يقوم بتدريب العاملين فى هذه الإدارة بحيث تبدأ الإدارة فى التوقيت المطلوب بكافة متطلبات العمل، ويتم عمل الزيارات الميدانية للخارج لتعايش الموظف مع زميله فى الخارج، والتعرف على ما وصل إليه العالم فى تمويل هذا القطاع.
حصل المعهد على شهادة الاكست؟ ماذا تعنى وما عائدها على المتدرب؟
- يعد المعهد أول من حصل على هذه الشهادة فى مصر 2009، وهى تعطى كل خمس سنوات،
بعد قيام وفد من مجلس اعتماد التدريب والتعليم المستمر بالولايات المتحدة الأمريكية (ACCET) بزيارة للمعهد مراجعة شاملة والتحقق بشكل دقيق من تطبيق العديد من المعايير الخاصة بالمدربين، والمواد التدريبية، ومنهجيات التصميم والتدريب، وبيئة التدريب، وعملية تقييم التدريب، والحوكمة، والتخطيط الاستراتيجى والتشغيلى، ويطمئن أن هناك نزاهة وحوكمة. والمعهد حصل على الشهادة للمرة الثالثة التى تبدأ من أبريل 2019 وحتى مارس 2024. ومجلس ACCET تأسس فى عام 1974 ويهدف إلى وضع معايير عالية لتحسين جودة التعليم والتدريب المستمر؛ ويستفيد المتدرب بأنه يستطيع أن يستكمل برامج تدريبه فى أى جامعة عالمية حاصلة على هذه الشهادة، وهذا الاعتماد الدولى يعكس مدى جودة ونوعية البرامج التدريبية التى يوفرها المعهد، إلى جانب توافقها مع المعايير الدولية المعتمدة من جهات التدريب المتخصصة. خاصة أن مجلس اعتماد التدريب والتعليم المستمر ACCET بالولايات المتحدة جهة مستقلة لا تهدف للربح ومعتمدة رسمياً من قبل وزارة التربية والتعليم الأمريكية، وهى من الجهات التى تمنح الاعتماد المؤسسى للجهات التعليمية والتدريبية داخل أمريكا وخارجها. بالاضافة إلى المصداقية التى تتمتع بها البرامج التدريبية بالمعهد، وجودة المحتوى التعليمى المقدم.
توجد زيارات ميدانية للخارج كيف يستفيد منها القطاع المصرفى؟
- شهدت الزيارات الخارجية ارتفاعا كبيرا خلال العامين الماضيين وصل إلى 22 زيارة ميدانية متنوعة من حيث المحتوى والدول التى نقوم بزيارتها، واستفاد منها 320 مشاركًا ما بين ماليزيا وهولندا وأمريكا والهند وغيرها من الدول، وهى تضع الموظف فى حالة معيشة مع زميله فى الدول الخارجية ليتعرف على الطرق الحديثة والمتقدمة وينقلها إلى زملائه، ودائما ما تكون ردود الفعل ايجابية ملخصها كما يقولون «عيوننا اتفتحت» لأنه ينعزل عن الحياة التقليدية ليتعرف فيها على تجارب العالم الخارجى، ويقوم فى الزيارة الواحدة بزيارة أكثر من 6 مؤسسات مالية متنوعة من حيث نمط الملكية وطرق العمل داخلها. ولا يقتصر على الزيارات للخارج بل يتم جذب أعلى الكفاءات فى المجالات المختلفة داخل مصر، والتعاون مع مؤسسات محترفة عالمية ويتم تطعيم البرامج بخبرات مصرية، وقيادات مصرفية تقوم بتقديم تجاربها، ليجمع المشارك بين الجزء التقنى والفنى، وبين الجزء العملى والتطبيقي.
العالم الذى نشهده الآن متغير كيف نتأقلم مع هذا التغير؟
- من خلال التعرف على كل ما هو جديد فى هذا العالم الذى اصبح يتسم بالمرونة، وبما يعرف بال«الفوكا» وهى اختصار لكلمات التقلبات وعدم التأكد والتعقيدات والغموض، لهذا نعمل على تحديث البرامج التدريبية، والتواصل مع العالم الخارجى، والتواصل المستمر مع قطاع الموارد البشرية والتدريب بالبنوك لمعرفة ما هى احتياجاتهم، بل ونعمل على مشاركتهم فى التعرف على ما هو جديد فى العالم الخارجى، ففلسفة التطوير قائمة على مراعاة حالة التطور السريع فى العالم والاتجاه نحو التكنولوجيا.
بمناسبة التكنولوجيا أين نحن من التدريب عبر الانترنت؟
- فى شهر فبراير 2018 تم تشين التعليم الالكترونى، واصبح لدى المعهد كل الامكانيات لعمل التعليم الالكترونى بالكامل، وقام ببناء مكتبة بها برامج جاهزة مثل: أخلاقيات واساس العمل، واساسيات أمن المعلومات، وميثاق الشرف المهنى للبنك، تطعيم المادة العلمية تبعا لاحتياجات البنك، بلغ عدد من حصلوا على البرامج التدريبية عبر الانترنت 4000 متدرب وهو نموذج من نماذج التدريب الواعدة التى تختصر الوقت والمسافة، وتوفر المال. ويهتم المعهد بقطاع تكنولوجيا المعلومات، وتم عمل 4 زيارات لوادى سلكون لأن معظم الشركات الكبرى متواجده وشارك فيها قيادات من البنوك المصرية.
مصر رئيس الاتحاد الأفريقى هذا العام، ورئيس جمعية البنوك المركزية الأفريقية، فما شكل التعاون المصرى الأفريقى؟
- شهد التعاون المصرى الأفريقى تطورًا كبيرًا بعد رئاسة الاتحاد الأفريقى، ورئاسة طارق عامر محافظ البنك المركزى لجمعية البنوك المركزية الأفريقية، وكان التعاون يقتصر على ثمانى دول فى شمال أفريقيا، وقفز هذا التعاون إلى 28 دولة خلال عامين باجمالى 59 بنكا 2659 متدربا 12196 ساعة تدريبية، وعلى سبيل المثال: خلال الشهر الماضى تم عقد دورة تدريبية بالصومال، ودورة تدريبية أخرى بمصر حول دور البنك المركزى فى ظل سوق متغير وحضر الدورة 35 متدربًا من 23 دولة أفريقية بالتعاون مع الوكالة المصرية للتنمية بوزارة الخارجية، وهناك عروض من دول أفريقية للحصول على خدمات المعهد، وحصول المعهد على الاعتماد الدولى يعطى ميزة تنافسية عن باقى الجهات، وقدرة المعهد على توفير المحاضرين بلغات مختلفة.
أين المرأة من برامج التدريب بالمعهد المصرفى؟
- يقدم المعهد عددًا من الدورات مع المجلس القومى للمرأة، مثل: كيفية بدء وقيادة المشروع، وبرامج سيدات المستقبل، وندوات توعية بالشمول المالي. ونستهدف تقديم برامج تدريبية مختلفة فهدفنا تحقيق الاكتفاء الذاتى لأى تدريب يحتاجه القطاع المصرفى، وقدمنا برامج فى لغة الاشارة لخدمة العملاء، وأفراد خدمات الأمن
كلمة توجهها للشباب؟
- الشباب هم المستقبل، والبنوك فى حاجة كبيرة لهم لتغطية التوسعات المستقبلية، ويجب على الشباب اكتساب مهارات الجدارة اللازمة للعمل فى القطاع المصرفى، وعدم الاستسلام للإحباط واليأس.