مجموعة QNB تحقق نتائج مالية متميزة للربع الثاني من العام الجاري

- صافي الأرباح 5,6 مليار ريال بزيادة10% عن نفس الفترة من العام السابق - إجمالي الموجودات511 مليار ريال بزيادة 10% عن 30 يونيو 2014

البيانات المالية المرحلية المختصرة الموحدة للستة أشهر المنتهية في 30يونيو2015
المؤشرات المالية الرئيسية لمجموعة QNB

· صافي الأرباح5,6مليار ريال بزيادة10,2% عن نفس الفترة منالعام السابق
· إجمالي الموجودات يبلغ511 مليار ريال بزيادة9,7% عن30يونيو2014
· صافي القروض والسلف يرتفع بنسبة9,2% عن30يونيو2014 ليصل إلى 356 مليار ريال
· إجمالي ودائع العملاء يرتفع بنسبة10,4%عن30يونيو2014ليصل إلى381مليار ريال
· العائد على السهم يصل إلى8,0ريال مقارنة مع7,2 ريال لنفس الفترة منالعام السابق
· إجمالي حقوق المساهمين يرتفع إلى58 مليار ريال بزيادة7,4% عن30يونيو2014
أعلنت مجموعة QNB، من أقوى بنوك العالم والمؤسسة المصرفية الرائدة في منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا، عن نتائجها المالية للستة أشهر الأولى من عام 2015.
الإستمرار في تحقيق معدلات نمو مستدامة
أهم بنود قائمة الدخل

أهم بنود قائمة الدخل
)مليار ريال)
يونيو2015
يونيو2014
نسبة النمو
صافي إيرادات الفوائد
6,4
6,0
6,7%
صافي إيرادات الرسوم والعمولات
1,1
1,0
12,8%
صافي إيرادات عمليات النقد الأجنبي
0,41
0,38
7,6%
صافي الإيرادات التشغيلية
8,2
7,6
7,5%
إجمالي المصاريف
1,7
1,6
5,4%
صافي الأرباح العائد الى مساهمي البنك
5,6
5,1
10,2%


مؤشرات الأداء الرئيسية
يونيو2015
يونيو2014

العائد على السهم (ريال)
8,0
7,2

نسبة الكفاءة (المصاريف الى الإيرادات)
21,0%
21,5%


بلغ صافي أرباح مجموعة QNB5,6 مليار ريال للستة أشهر الأولى من عام 2015، بارتفاع نسبته10,2% مقارنة مع نفس الفترة من العام الماضي. وقد تأتى هذا النمو بشكل رئيسي من الإيرادات التشغيلية لمجموعة البنك، والتي بلغت8,2 مليار ريال بارتفاع نسبته7,5%مقارنة مع نفس الفترة من العام الماضي، الأمر الذي يؤكد نجاح مجموعة QNB في تحقيق نمو قوي في مختلف مصادر الدخل.
كما ارتفع صافي إيرادات الفوائد بنسبة 6,7%ليصل إلى 6,4مليار ريال، وبلغ صافي إيرادات الرسوم والعمولات وصافي إيرادات عمليات النقد الأجنبي1,1مليار ريال و0,4مليار ريال على التوالي، الأمر الذي يعكس نجاح البنك في تنويع مصادر الدخل.
وقد أدت سياسة المجموعة في إدارة التكاليف وقدرتها على تحقيق نمو قوي في الإيرادات الى المحافظة على نسبة كفاءة (المصاريف إلى الإيرادات) عند21,0%، والتي تعتبر من بين أفضل المعدلات على مستوى المؤسسات المالية في المنطقة.
المحافظة على متانة المركز المالي للمجموعة
الميزانية العمومية
(مليار ريال)
يونيو2015
يونيو2014
نسبة النمو
ديسمبر 2014
نسبة النمو
إجمالي الموجودات
511
466
9,7%
486
5,0%
القروض والسلف
356
326
9,2%
338
5,3%
ودائع العملاء
381
345
10,4%
360
5,8%
حقوق المساهمين
58
54
7,4%



مؤشرات الأداء الرئيسية
يونيو2015
يونيو2014
ديسمبر 2014

نسبة القروض الى الودائع
93%
95%
94%

معدل القروض غير العاملة
1,5%
1,6%
1,6%

نسبة التغطية
133%
123%
124%



ارتفع إجمالي موجودات المجموعة بنسبة9,7% منذ 30يونيو2014ليصل إلى511 مليار ريال وهو أعلى مستوى في تاريخ البنك. وقد تمكن البنك من تحقيق ذلك من خلال النمو القوي في محفظة القروض والسلف بنسبة9,2% لتصل إلى356مليار ريال.
كما حافظ البنك على معدل القروض غير العاملة كنسبة من إجمالي محفظة القروض عند مستوى1,5%، وهو من بين أدنى المعدلات على نطاق بنوك منطقة الشرق الأوسط وإفريقيا، الأمر الذي يعكس الجودة العالية لمحفظة القروض وفعاليةسياسة إدارة المخاطر الائتمانية. كما واصلت المجموعة سياستها المتحفظةفي بناء المخصصات حيث بلغت نسبة تغطية القروض غير العاملة133%بنهاية الربع الثاني من عام 2015.
وبموازاة ذلك ارتفعت ودائع العملاءبنسبة10,4% لتصل إلى381 مليار ريال، مما ساهم في وصول نسبة القروض إلى الودائع إلى مستوى93%.
تعزيز قاعدة رأس المال وحقوق المساهمين
ارتفع إجمالي حقوق المساهمين بنسبة7,4% منذ 30يونيو2014 ليصل إلى58 مليار ريال. كما بلغ العائد على السهم8,0ريال مقارنة مع 7,2ريال في 30يونيو2014.
وقد بلغت نسبةكفاية رأس المال المحتسبة بموجب متطلبات مصرف قطر المركزي ولجنة بازل IIIما نسبته 14,4% في30يونيو2015، وهو معدل أعلى من متطلبات مصرف قطر المركزي ولجنة بازل. وتركز سياسة المجموعة في المحافظة على قاعدة متينة لرأس المال لدعم خططها الإستراتيجية المستقبلية.
المحافظة على أعلى التصنيفات الائتمانية
قامت مؤسسة فيتش خلال شهر مارس 2015 برفع تصنيف مجموعة QNBالى مستوى AA-/F1+ في ضوء التصنيف السيادي القوي الذي تتمتع به دولة قطر. كما حافظت مجموعة QNBعلى تصنيفاتها الائتمانية من كافة مؤسسات التقييم الأخرىوالتي تعتبر ضمن أعلى تصنيفات المؤسسات المالية على صعيد المنطقة. وجاء ذلك نتيجة للمركز المالي القوي للمجموعةوجودة أصولها العالية ومكانتها المتميزة في القطاع المصرفي.
ونتيجة للتصنيف الائتماني المرتفع للمجموعة وجودة أصولها المتميزة، تم اختيار QNB من بين الخمسين بنكاً الأكثر أماناً في العالم وفقاً لغلوبال فاينانس.
المؤسسة الأكثر تفضيلاً
حصلت مجموعة QNBعلى عدة جوائز محلية وعالميةنتيجة لجودة وتنوع الخدمات والمنتجات التي تقدمها بالإضافة الى نمو شبكة اعمالها الدولية التي اصبحت تغطي أكثر من 27بلداً وثلاث قارات حول العالم، ومن هذه الجوائز جائزتي "أفضل بنك في الشرق الأوسط" و "أفضل بنك في قطر" من قبل مجلة يورومني العالمية وذلك خلال حفل توزيع جوائز يورومني للإمتياز في الشرق الأوسط لعام 2015.
قيمة عالية للعلامة المصرفية المتميزة للمجموعة
بفضل استمرار الأداء القوي وزيادة انتشار المجموعة على الصعيد الدولي، تمكنت المجموعة من تحسين ترتيبها ضمن أفضل500علامة تجارية مصرفية في العالم بموجب المسح الذي قامت به جلوبال فايننس بوصفها العلامة التجارية المصرفيةالأعلى قيمة في منطقة الشرق الأوسط وأفريقيا لتحتل المرتبة رقم 79وبقيمة بلغت2,6 مليار دولار أمريكي في عام 2015، متقدمة من الترتيب 101 بقيمة 1,8 مليار دولار أمريكي في عام 2014.
تعزيز وتقوية قدرات وامكانيات المجموعة
يعد الإلتزام بالتشريعات والقوانين من أكبر المجالات اهتماما من قبل مجلس الإدارة والإدارة العليا. وكجزء من الجهود المبذولة لتحسين أدوات الإلتزام، قامت مجموعة QNB بتطوير عملياتها وادخال تحسينات على الأنظمة والضوابط والاجراءات في مختلف دوائر الأعمال والإدارات ضمن جهودها المبذولة لتحسين ادوات الإلتزام والإمتثال.
وقد تم اجراء التقييم الذاتي للالتزام بنجاح لجميع الوظائف في البنك، كما وضعت ادارة الإنضباط والمتابعة للمجموعة قائمة مراجعة الإلتزام لصناديق الاستثمار لتسهيل عملية الإعداد لاطلاق صناديق استثمار جديدة كما تم اجراء دراسة رفيعة المستوى بالتعاون مع ادارة الأصول والثروات وغيرها من الإدارات ذات الصلة لقانون صناديق الاستثمار المقترح.
وبالاضافة الى ذلك، تم تحسين النظام المصرفي الرئيسي لاظهار التصنيف الشامل لعلاقات الأعمال لجميع العملاء على أساس مصفوفة المخاطر المتطورة التي تتضمن مخاطر عمليات غسل الأموال وتمويل الإرهاب. كما قامت ادارة الإنضباط والمتابعة للمجموعة بمراجعة وتقييم لوائح عمل اللجان التابعة للإدارة وفقاً للآلية المتفق عليها لضمان الكفاءة والموائمة مع التطورات والإحتياجات التنظيمية للمجموعة.
تأمين مستوى متميز من الكفاءات والكوادر البشرية
استمرت ادارة الموارد البشرية للمجموعة بتقديم برامج التدريب والتطوير المكثفة من خلال عدة برامج للقيادة والإشراف والتدريب مما يزود الموظفين على اختلاف مستوياتهم الوظيفية بالفرص اللازمة لتنمية مهاراتهم وتطوير المواهب الواعدة.
وللبناء على ما تم تحقيقه من نجاح في هذا المجال، استمر البنك بالعمل ببرنامج السفير لتطوير مهارات الموظفين في مواقع مختارة تابعة للمجموعة خارج دولة قطر، مما يؤدي الى تعزيز وتطوير قدراتهم واكتسابهم مهارات قيادية.
كما قام البنك ايضاً بتحديد نقاط القوة للموظفين وتلك التي تحتاج الى تطوير من خلال مسح تم اجراؤه لهذه الغاية، وبناءً على نتائج المسح تم اتخاذ اجراءات عديدة لتطوير اداء الموظفين والمدراء على اختلاف مستوياتهم عن طريق توفير الأدوات الملائمة لتعزيز الأداء وتطويره. كما تم اتخاذ الإجراءات اللازمة لطرح مبادرات جديدة للتطوير الوظيفي ضمن سعي البنك ليصبح جهة العمل المفضلة سواءً للموظفين الحاليين او الجدد.
كما واصلت مجموعة QNB تركيزها على توظيف المواطنين في كافة الدول التي تعمل بها وتوفير برامج تدريبية لتطوير قدراتهم المهنية. وأدت هذه الجهود إلى تجاوز نسبة الموظفين القطريين في دولة قطر مستوى %51، وهي أعلى نسبة توطين بين المؤسسات المالية في دولة قطر.
وتتواجد المجموعة من خلال فروعها وشركاتها التابعة والزميلةفي أكثر من27بلداً وثلاث قارات حول العالم، حيث تقدم أحدث الخدمات المصرفية لعملائها عبر أكثر من 630 فرعاً ومكتباً تمثيلياً وشبكة صراف آلي تزيد عن1,340 جهاز، ويعمل لديها ما يزيد عن14,900موظف.