كيف تعيد تكنولوجيا الذكاء الاصطناعي تشكيل صناعة التأمين؟.. الاتحاد المصري يُجيب

قال الاتحاد المصري للتأمين، خلال نشرته الأسبوعية برئاسة علاء الزهيري، إن صناعة التأمين كانت دائمًا واحدة من أكثر الصناعات استخداماً للبيانات، مع وجود كمية كبيرة من بيانات العملاء وبيانات المطالبات وغيرها من المعلومات، تتبنى شركات التأمين الذكاء الاصطناعي (AI) لتبسيط عملياتها وتوفير تجارب أفضل للعملاء حيث ساعدت التقنيات المدعومة بالذكاء الاصطناعي شركات التأمين على ميكنة عملية ميكنة معالجة المطالبات، والاكتتاب والكشف عن الغش و الاحتيال في مطالبات التأمين .
وكشف الاتحاد المصري للتأمين خلال نشرته أن الذكاء الاصطناعي يساعد شركات التأمين الآتي :
1-الكشف عن الاحتيال و الغش
يعد الاحتيال مشكلة كبيرة في صناعة التأمين، ويمكن أن يؤدي إلى خسائر مالية كبيرة ويمكن لخوارزميات الكشف عن الاحتيال المدعومة بالذكاء الاصطناعي تحليل كميات هائلة من البيانات من مصادر مختلفة، بما في ذلك وسائل التواصل الإجتماعي، لتحديد الأنماط التي قد تشير إلى الاحتيال، وبإستخدام خوارزميات التعلم الآلي، يمكن لشركات التأمين إكتشاف المطالبات الإحتيالية وإتخاذ الإجراءات المناسبة نحو ذلك مما يحد من الخسائر الناجمة عن هذه المطالبات الإحتيالية.
2- معالجة المطالبات
تعد معالجة المطالبات عملية معقدة تستغرق وقتًا طويلاً بالإضافة إلى التكلفة العالية لذلك تساعد معالجة المطالبات المدعومة بالذكاء الاصطناعي على ميكنة جزء كبير من العملية ، بما في ذلك إدخال البيانات ومسح المستندات ضوئيًا و تقييم الأضرار بإستخدام الذكاء الاصطناعي بشكل أسرع وأكثر دقة، مما يقلل من الوقت المستغرق وتكلفة معالجة المطالبات لشركات التأمين، بالإضافة إلى ذلك يمكن أن تساعد معالجة المطالبات المدعومة بالذكاء الاصطناعي شركات التأمين على تحديد المطالبات الإحتيالية، مما يقلل من إحتمالية حدوث خسائر مالية.
3- تحسين تجربة العملاء
تتمتع صناعة التأمين بقدرة تنافسية عالية مما يجعل تحسين تجربة العملاء أمرًا ضروريًا للاحتفاظ بالعملاء و تساعد روبوتات الدردشة والمساعدين الإفتراضيين التي تعمل بالذكاء الاصطناعي على توفير دعم للعملاء على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع (24/7) (، والإجابة على إستفساراتهم وتوجيههم خلال معالجة المطالبات بكل دقة مما يوفر تجربة سلسة للعملاء بشكل مستمر.
اقرا ايضا :«الاتحاد المصري» ينظم ورشة عمل بعنوان «التأمين المستدام والطاقة المتجددة»
4- لاكتتاب
يعد الاكتتاب عملية بالغة الأهمية في صناعة التأمين، ويمكن للذكاء الاصطناعي أن يساعد شركات التأمين على إتخاذ قرارات اكتتاب أكثر دقة من خلال تحليل كميات هائلة من البيانات ، كما يمكن لخوارزميات الاكتتاب المدعومة بالذكاء الاصطناعي تحديد عوامل الخطر (لأنواع معينة من الأخطار) والتنبؤ بالمطالبات المستقبلية مما يُمكن شركات التأمين من إتخاذ قرارات تسعير التغطيات التأمينية بشكل أكثر دقة مما يقلل من المخاطر والخسائر المالية الناجمة عن التسعير الخاطئ.
5-إدارة المخاطر
تعد إدارة المخاطر وظيفة أساسية في صناعة التأمين، ويمكن للذكاء الاصطناعي أن يساعد شركات التأمين على تحديد المخاطر وإدارتها بشكل أكثر فعالية من خلال تحليل البيانات من مصادر مختلفة، بما في ذلك توقعات التغير فى المناخ وبيانات الكوارث الطبيعية، لتحديد المخاطر المحتملة والتنبؤ بتأثيرها من خلال إدارة أكثر دقة للمخاطر، مما يساعد شركات التأمين على إتخاذ قرارات مستنيرة بشأن تسعير التغطيات وإدارة المطالبات، كما تساعد شركات التأمين على تكوين رؤية أفضل للمخاطر من خلال تقديم تغطية تأمينية للمخاطر التي كان من الصعب تأمينها سابقاً على سبيل المثال لا الحصر الجرائم الإلكترونية وكذلك الوصول إلى شرائح عديدة من المجتمع غير مؤمن عليها .
6- التنبوء بالأعطال
تساعد عملية التنبؤ بأعطال المعدات قبل حدوثها شركات التأمين فى تقليل مخاطر المطالبات بسبب تعطل المعدات ، ويمكن لخوارزميات الذكاء الاصطناعي تحليل بيانات المعدات، بما في ذلك أنماط الإستخدام ومقاييس الأداء، لتحديد الأعطال المحتملة قبل حدوثها من خلال التنبؤ بأعطال المعدات وإجراء الصيانة بشكل استباقي مما يقلل من الخسائر.
7-تسويق التأمين
إستخدام الذكاء الاصطناعي لتبسيط عملية التسويق للتغطيات التأمينية المختلفة وتوفير الفرص في الأسواق الناشئة من خلال القنوات الرقمية و إستخدام التطبيقات المختلفة للذكاء الاصطناعي (AI ( لتحسين توزيع المنتجات.