استراتيجيات إدارة المحفظة التي يمكنك تجربتها لحماية استثماراتك في الأسهم

أصبح عام 2023 سنة واعدة لمستثمري الأسهم حتى الآن. يأمل العديد من المستثمرين الماليين في أن يتعافى السوق بالكامل من الركود الذي حدث في 2022 بحلول العام القادم.
يعتمد معظم ملاك الأسهم على هذا ويبذلون قصارى جهدهم لإدارة محافظهم الاستثمارية الآن على أمل تحقيق عوائد كبيرة في المستقبل.
إذا كنت واحدًا من هؤلاء المستثمرين وترغب في معرفة كيفية إدارة محفظتك الاستثمارية بشكل أفضل، فيما يلي بعض النصائح التي قد تساعدك في حماية استثماراتك من المخاطر.
أوامر وقف الخسارة
تُستخدم أوامر وقف الخسارة لحماية المستثمرين من الخسائر الكبيرة. التقلبات في الأسعار شيء شائع في السوق، ويمكن أن تحدث بشكل فوري. عندما تنخفض الأسعار، قد لا يتمكن بعض المستثمرين من التخلص من خسائرهم بسرعة كافية لحفظ أموالهم.
يمكن منع هذا عن طريق تحديد أوامر وقف الخسارة مسبقًا عند فتح صفقة. تقلل من المخاطر عن طريق بيع الأصول تلقائيًا عند وصولها إلى نقطة سعر معينة. تقدم معظم المنصات التي توفر خدمات تداول سوق الأسهم هذا كخيار، لذا تأكد من الاستفادة منه.
للحصول على أفضل نتيجة، ضع أوامر وقف الخسارة في صفقة معلقة بنفس الفترة المحددة للفرق الحالي لأسعار السوق.
طريقة الشراء والاحتفاظ
الشراء والاحتفاظ هو من أبسط الأساليب المستخدمة في الاستثمار. يتطلب من المستثمرين شراء الأصول والاحتفاظ بها في محافظهم لفترة غير محددة. إنها طريقة بسيطة ولكنها موثوقة تركز على نمو الأصول.
المستثمرين الذين يتبعون هذه الاستراتيجية ليس عليهم متابعة السوق بشكل مكثف وإجراء تحليلات بانتظام.
التحدي الأكبر سيكون في الاحتفاظ بالاستثمارات رغم الانخفاضات الكبيرة في الأسعار ومقاومة الرغبة في البيع.
في المثال الأمثل، يجب على المستثمرين الاحتفاظ بتلك الأصول لمدة خمس سنوات على الأقل لرؤية عوائد كبيرة.
امتلاك مجموعة متنوعة من الأصول
إحدى النصائح التي يقدمها الخبراء الماليين للمستثمرين الجدد هي تنويع محافظهم. يمكن تحقيق هذا عن طريق الاستثمار في أصول أخرى غير الأسهم.
وهذه طريقة للمستثمرين لتقليل المخاطر المرتبطة بالأسواق الهابطة. عندما تمتلك مجموعة من الاستثمارات، ستكون أكثر حماية من بعض الخسائر حيث يمكن أن تعوضها الأصول الأخرى من الأسواق الأكثر استقرارًا.
إذا كنت قد استثمرت بالفعل في الأسهم، فكر في شراء السندات أيضًا. لديهم أسواق ذات ارتباطات منخفضة وتتحرك بشكل مختلف عندما تحدث التطورات الاقتصادية.
النظر في الاستثمار في الأرباح
الأرباح هي استثمارات قد تحقق عوائد أعلى من الأسهم الأخرى، حيث تأتي من الشركات التي تشارك جزءًا من أرباحها مع مالكي الأسهم.
وعادةً ما يتم إصدارها إما شهريًا، أو بعد كل ربع، أو مرة واحدة في السنة. تعمل بشكل أساسي كمصدر دخل منتظم.
بالإضافة إلى ذلك، الأرباح مفيدة عند ارتفاع التضخم حيث أنها تميل أيضًا إلى الارتفاع في القيمة.
المخاطر الوحيدة هي إذا ارتفعت أسعار الفائدة، مما يضع ضغطًا على الشركة لتوفير الدعم لجميع المساهمين.
حاليًا، أفضل الأرباح التي يمكن الاستثمار فيها هي الشركات من صناعات الخدمات العامة والاتصالات، حيث أنها تحقق تاريخيًا عوائد أعلى عمومًا.
استكشف الاستثمارات البديلة
بعض الاستثمارات التي يمكن أن توفر تنوعًا حقيقيًا لمحفظتك هي تلك التي يمكن لمسها أو تم إنشاؤها مؤخرًا. تسمى هذه الاستثمارات البديلة.
بعض الأمثلة الملموسة على ذلك هي العناصر التي تزداد قيمتها مع مرور الوقت، مثل السلع مثل الذهب أو النفط، والقطع التحفية مثل الفن الكلاسيكي أو النبيذ الفاخر.
تعتبر العملات الرقمية الجديدة أيضًا استثمارات بديلة حيث من المتوقع أن تصبح أكثر تكلفة في المستقبل.
وهذا يشمل العملة المشفرة والرموز غير القابلة للتبديل (NFTs)، إحدى المخاطر القليلة هي أنه قد يكون من الأصعب بيعها مقارنةً بالاستثمارات التقليدية، ولكن من المتوقع أن تكون العوائد كبيرة إذا تم ذلك.
العقارات هي واحدة من الاستثمارات البديلة الأكثر شهرة نظرًا لارتفاع أسعار المساكن بانتظام على مستوى العالم.
وكما هو مبين، لا يجب أن تكون إدارة محفظتك الاستثمارية معقدة. اتبع النصائح أعلاه لزيادة فرص الحصول على عوائد أعلى.