إحالة 12عاملًا ببنك الائتمان بالمنوفية للمحاكمة

أمرت النيابة الإدارية بإحالة 12 متهماً من العاملين ببنك التنمية والائتمان الزراعي بمحافظة المنوفية للمحاكمة العاجلة، وهم رئيس قسم التنمية ببنك قرية بمم سابقا وحاليا رئيس قسم التنمية ببنك قرية كفر ربيع، مدير بنك قرية بمم فرع تلا، مدير بنك قرية بمم فرع تلا، رئيس حسابات بنك قرية بمم فرع تلا، 4 مختصين بقسم الائتمان ببنك قرية بمم فرع تلا، رئيس وحدة التنمية ببنك قرية بمم فرع تلا، أمينة الخزينة ببنك قرية بمم فرع تلا، مختصة إدخال القروض على الحاسب الآلي ببنك قرية بمم فرع تلا، مراجع ببنك قرية بمم فرع تلا.
وكانت النيابة الإدارية قد تلقت بلاغ بنك التنمية والائتمان الزراعي بمحافظة المنوفية والمتضمن تقرير اللجنة المشكلة من قطاع البنك بالمنوفية لفحص ومراجعة كافة القروض الزراعية والاستثمارية القائمة والمنصرفة من تاريخ 1/7/2013 ، وأسفر الفحص عن وجود عدد من المخالفات بخصوص حصول عدد (سبعة وسبعون عميلاً ) على قروض من بنك قرية بمم فرع تلا بمحافظة المنوفية بلغت جملتها ما يقارب ( مليونين وثمانمائة ألف جنيهاً ) وذلك لصرف تلك القروض بالمخالفة لتعليمات دليل السياسات الائتمانية بالبنك.
وكشفت تحقيقات النيابة الإدارية بشبين الكوم – القسم الثالث - و التي باشرها أحمد نعيم، رئيس النيابة، بإشراف المستشار محمد غنام، مدير النيابة في القضية رقم 2/2017 عن قيام المتهمين بالآتي :-
1- صرف قروض لعدد خمسة عملاء دون إستيفاء بعض المستندات اللازمة لصرف تلك القروض بالمخالفة لتعليمات دليل السياسات الإئتمانية بالبنك.
2 - صرف قروض استثمارية لعدد ثلاثة من عملاء البنك دون اعتمادها من السلطة الأعلى المتمثلة في فرع تلا - قسم القروض.
3 - صرف قروض استثمارية لعدد ستة عملاء من بنك قرية بمم فرع تلا وذلك دون مراعاة المدة البينية اللازمة لصرف تلك القروض بالمخالفة للتعليمات .
4- صرف قروض زراعية لعدد ستة من عملاء البنك بقرية بمم - فرع تلا رغم وجود تعديلات في بطاقات الحيازة الزراعية لهؤلاء العملاء، وكذا صرف قروض لعدد سبعة عشر عميلاً دون استيفاء توقيع هؤلاء العملاء على بعض المستندات الموجودة بالملفات الخاصة بهم داخل البنك ، وذلك بالمخالفة لتعليمات دليل السياسات الإئتمانية بالبنك .
5- صرف قروض استثمارية مرة ثانية لعدد خمسة عملاء وذلك لنفس نوع القرض المنصرف لهم وعلى الرغم من وجود مديونية على العملاء لذات نوعية القروض المنصرفة .
6- منح قروض زراعية لعدد 11 عميلاً وذلك دون الإلتزام بتعليمات فتح الحساب الجاري للمزارعين المقترضين وذلك بعدم إضافة رصيد الحد الأدنى في حسابات العملاء و بالمخالفة للتعليمات .
7- قيام المتهمين بالموافقة على صرف قروض زراعية لعدد ثلاثة عملاء وذلك بالمخالفة لكشوف الحصر المعتمدة من الإدارة الزراعية بتلا ورغم عدم إدراج أسمائهم بكشوف الحصر لسنة2013 – 2014 ، وكذا الموافقة على صرف قروض لعدد ستة عملاء بموجب بطاقات رقم قومي منتهية، وذلك بالمخالفة لتعليمات دليل السياسات الإئتمانية بالبنك.
8- صرف قروض لعدد أربع عملاء بموجب حيازة زراعية لورثة بها قصٌر ورغم عدم وجود توكيلات من بعض الورثة للقائم بالصرف وعدم تجنيب ما يخص القصٌر أو موافقة النيابة الحسبية بالصرف ، وكذا صرف قروض إستثمارية لعدد خمسة وثلاثين عميلاً دون الإستعلام عن المقترض والضامن والورثة قبل الصرف ، وذلك بالمخالفة لتعليمات دليل السياسات الإئتمانية بالبنك .
9- صرف قروض زراعية لعدد أربعة عملاء بالزيادة عن الحد المسموح للفدان ولمحاصيل غير مصنٌفة ببطاقة الحيازة الزراعية ، والموافقة على صرف قروض زراعية لعدد تسعة عملاء رغم عدم إدراج أسمائهم بكشوف الحصر الحيازي من الإدارة الزراعية بتلا وذلك بالمخالفة لتعليمات دليل السياسات الإئتمانية بالبنك .
10- عدم تحري المتهمين الدقة في أعمال المراجعة على مختص إدخال القروض على الحاسب الآلي ببنك قرية بمم فرع تلا مما أدى إلى إدخال بيانات غير دقيقة لمعدل الفائدة على الحاسب الآلي بالبنك بالمخالفة لتعليمات دليل السياسات الإئتمانية بالبنك.
11- صرف قروض شخصية لعدد أربعة عملاء متجاوزين بذلك عن الحد المسموح للصرف لكل عميل.
12 - القيام بالكشط والتعديل لبعض الإيصالات الخاصة ببعض العملاء وذلك بالمخالفة تعليمات الخزينة.
وبناءً عليه أمرت النيابة بإحالة المتهمين جميعاً للمحكمة العاجلة.