القروض الشخصية تُنعش محافظ التجزئة المصرفية بالبنوك خلال أزمة كورونا

كشف مسح لموقع «أموال الغد» على محافظ التجزئة المصرفية ب 12 بنكاً مدرجاً في البورصة المصرية، عن نمو محافظ قروض التجزئة لدى جميع هذه البنوك بنسب متفاوتة بمعدلات تراوحت ما بين 3% و47%، مدعومة بنمو أرصدة القروض الشخصية، بدعم من تأجيل القروض من قبل البنك المركزي المصري خلال الستة أشهر الماضية.
وكان البنك المركزى المصرى، قرر في أواخر مارس الماضي وعقب انتشار فيروس كورونا المستجد، تأجيل أقساط القروض وكروت الائتمان لمدة 6 أشهر، بالإضافة إلى إلغاء الرسوم والعمولات المطبقة على رسوم نقاط البيع والسحب من الصرافات الآلية والمحافظ الإلكترونية لمدة 6 أشهر، وإتاحة الحدود الائتمانية اللازمة لتمويل رأس المال العامل وبالأخص صرف رواتب العاملين بالشركات.
وتصدر البنك المصري لتنمية الصادرات قائمة البنوك الأكثر نمواً في محفظة التجزئة المصرفية بنسبة نمو بلغت 47% خلال النصف الأول من 2020، مدعوماً بنمو محفظة القروض الشخصية بنسبة 49%، فيما حل بنك قناة السويس وصيفاً بنسبة نمو 29%، ونمو في القروض الشخصية بنسبة 47%، كما جاء بنك الكويت الوطني في المرتبة الثالثة بنسبة نمو في قروض الأفراد تبلغ 20% ونمو القروض الشخصية بنسبة 25%، فيما احتل بنك saib المركز الرابع بنسبة نمو 19%، مدعومة بزيادة في القروض الشخصية بنحو 28%.
واحتل البنك المصري الخليجي المركز الخامس في نمو قروض الأفراد خلال النصف الأول من العام الجاري بنسبة نمو 17%، مدعومة بنمو محفظة القروض الشخصية ب 25%، ليأتي مصرف أبو ظبي الإسلامي في المركز السادس بنمو 15%، حيث نمت محفظة القروض الشخصية بالبنك بنحو 15% أيضاً، فيما احتل البنك التجاري الدولي المرتبة السابعة في نمو محفظة التجزئة المصرفية بنمو 14.7% مدعومة بزيادة القروض الشخصية ب 17%.
وجاء بنك قطر الوطني في المركز الثامن بنسبة نمو في محفظة قروض الأفراد بلغت 14% ونموا في القروض الشخصية بنسبة 16%، ليأتي بنك كريدي أجريكول في المركز التاسع بنسبة نمو 13% مدعومة بنمو القروض الشخصية بنحو 14% خلال النصف الأول من 2020، فيما جاء بنك التعمير والاسكان في المرتبة العاشرة بنسبة نمو 12% مدعوماً بقفزة في القروض الشخصية بنحو 42%.
وتذيل بنكي البركة وفيصل الاسلامي قائمة البنوك الأكثر نمواً في محفظة التجزئة المصرفية بنسبة نمو 4% و3% على الترتيب.
التجاري الدولي
وارتفعت إجمالى تمويلات الأفراد بالبنك التجاري الدولي بنسبة 14.7% لتسجل 31.31 مليار جنيه بنهاية النصف الأول من 2020، مقابل 27.27 مليار جنيه بنهاية 2019، مدعومةً بنمو محفظة القرض الشخصية ب 17%، حيث سجلت 23.64 مليار جنيه بنهاية يونيو 2020، مقابل 20.21 مليار جنيه بنهاية 2019.
وسجلت محفظة التمويل العقارى نمواً بنسبة 26% لتصل إلى 1.67 مليار جنيه بنهاية يونيو 2020، مقابل 1.33 مليار جنيه بنهاية 2019، فيما بلغت محفظة بطاقات الائتمان بالبنك نحو 4.60 مليار جنيه بنهاية يونيو 2020، مقابل 4.26 مليار جنيه بنهاية 2019.
وسجلت الحسابات الجارية المدينة نحو 1.38 مليار جنيه بنهاية يونيو 2020، مقابل 1.46 مليار جنيه بنهاية 2019.
بنك قطر الوطني
ارتفعت محفظة تمويلات الأفراد ببنك QNB الأهلي بنسبة 14% لتسجل 29.64 مليار جنيه بعد مخصص خسائر الاضمحلال مقابل 26.1 مليار جنيه بنهاية ديسمبر 2019، فيما سجلت القروض الشخصية بالبنك نحو 23.20 مليار جنيه، مقابل نحو 19.97 مليار جنيه بنهاية ديسمبر 2019، بنمو 16%، فيما ارتفعت محفظة التمويل العقاري بالبنك إلى 1.95 مليار جنيه، مقابل 1.74 مليار جنيه، خلال الفترة، بزيادة 12%.
وسجلت محفظة الحسابات الجارية المدينة نحو 3.42 مليار جنيه بنهاية يونيو، فيما بلغت بطاقات الائتمان نحو 1.06 مليار جنيه بنهاية يونيو 2020.
مصرف أبو ظبي الإسلامي
ارتفعت محفظة تمويلات الأفراد بمصرف أبو ظبي الاسلامي بنحو 15% لتسجل 10.52 مليار جنيه مقابل 9.12 مليار جنيه بنهاية ديسمبر 2019، فيما سجلت القروض الشخصية بالبنك نمواً بنحو 15% لتصل إلى 9.96 مليار جنيه، مقابل نحو 8.64 مليار جنيه، بينما سجلت بطاقات الائتمان 550.30 مليون جنيه، كما ارتفعت الحسابات الجارية المدينة إلى 5.87 مليون جنيه.
Saib
وارتفعت محفظة قروض الأفراد ببنك Saib لتصل إلى 258.6 مليون دولار بنهاية يونيو 2020 مقابل 216.9 مليون دولار بنهاية ديسمبر 2019 وبنسبة نمو تبلغ 19.2%، وذلك نتيجة نمو محفظة القروض الشخصية ب 28% لتصل إلى 149.5 مليون دولار، مقابل 116.7 مليون دولار، بالإضافة إلى نمو بطاقات الائتمان بنسبة 26.4% لتسجل 6.90 مليون دولار.
وسجلت محفظة التمويلات العقارية ببنك Saib نحو 44.14 مليون دولار بنهاية يونيو الماضي، مقابل 44.21 مليون دولار بنهاية ديسمبر 2019.
بنك قناة السويس
بلغت إجمالي محفظة التجزئة المصرفية ببنك قناة السويس 993.4 مليون جنيه بنهاية يونيو 2020، مقابل 772.17 مليون جنيه بنهاية ديسمبر 2019، بنمو 29%، مدعومةً بنمو محفظة القروض الشخصية ب 47% لتسجل نحو 724.4 مليون جنيه، مقابل 493.8 مليون جنيه بنهاية 2019.
وبلغت إجمالى الحسابات الجارية المدينة نحو 246.5 مليون جنيه، فيما سجلت أرصدة بطاقات الائتمان نحو 22.5 مليون جنيه.
بنك كريدي أجريكول
بلغت إجمالي محفظة التجزئة المصرفية ببنك كريدي أجريكول 8.78 مليار جنيه بنهاية يونيو 2020، مقابل 7.79 مليار جنيه بنهاية ديسمبر 2019، بنمو 13%، حيث ارتفعت محفظة القروض الشخصية بنحو 14% لتصل إلى 7.36 مليار جنيه بنهاية النصف الأول من 2020، مقابل 6.45 مليار جنيه بنهاية 2019.
وبلغت إجمالى الحسابات الجارية المدينة نحو 59 مليون جنيه، فيما سجلت أرصدة بطاقات الائتمان نحو 1.03 مليار جنيه بنهاية يونيو.
البنك المصري لتنمية الصادرات
وارتفعت محفظة تمويلات الأفراد بالبنك المصري لتنمية الصادرات لتسجل 1.3 مليار جنيه، مقابل 883 مليون جنيه بنهاية ديسمبر 2019، بنمو 47%.
كما سجلت القروض الشخصية بالبنك نمواً بنسبة 49% لتصل إلى نحو 995.4 مليون جنيه بنهاية يونيو 2020، مقابل 666.6 مليون جنيه بنهاية ديسمبر الماضي.
بنك التعمير والاسكان
ونمت محفظة التجزئة المصرفية ببنك التعمير والإسكان بنحو 12% لتسجل نحو 11.04 مليار جنيه بنهاية يونيو 2020، مقابل 9.905 مليار جنيه بنهاية 2019، مدعومة بارتفاع تمويلات البنك للتمويل العقارى للأفراد التي سجلت 7.09 مليار جنيه بنهاية يونيو 2020، مقابل تمويلات بقيمة 6.85 مليار جنيه بنهاية ديسمبر 2019، بنمو 4%، بالإضافة إلى نمو محفظة القروض الشخصية لتسجل 3.35 مليار جنيه، مقابل 2.49 مليار جنيه بنهاية 2019، بنمو 42%.
وبلغت إجمالى الحسابات الجارية المدينة نحو 559.8 مليون جنيه، فيما سجلت أرصدة بطاقات الائتمان نحو 35.4 مليون جنيه.
بنك الكويت الوطني
ارتفعت إجمالي محفظة التجزئة المصرفية ببنك الكويت الوطني إلى 6.60 مليار جنيه بنهاية يونيو 2020، مقابل 5.52 مليار جنيه بنهاية 2019، بنمو 20%، كما نمت تمويلات البنك للتمويل العقارى للأفراد 39% لنحو 114.75 مليون جنيه بنهاية يونيو 2020، مقابل تمويلات بقيمة 82.57 مليون جنيه بنهاية ديسمبر 2019.
وسجلت إجمالى محفظة القروض الشخصية نمواً 25% لتصل إلى نحو 5.78 مليار جنيه بنهاية النصف الأول من 2020، مقابل 4.63 مليار جنيه بنهاية 2019، فيما بلغت إجمالى الحسابات الجارية المدينة نحو 524.2 مليون جنيه، وسجلت أرصدة بطاقات الائتمان نحو 172.6 مليون جنيه.
البنك المصري الخليجي
وارتفعت محفظة قروض الأفراد بالبنك المصري الخليجي لتسجل نحو 5.91 مليار جنيه بنهاية يونيو 2020، مقابل 5.04 مليار جنيه بنهاية 2019، بنمو 17%، مدعومة بنمو تمويلات البنك للتمويل العقارى للأفراد والتي بلغت 239 مليون جنيه بنهاية يونيو 2020، ونمو محفظة القروض الشخصية ب 25% لتصل إلى نحو 5.54 مليار جنيه بنهاية النصف الأول من 2020، مقابل 4.43 مليار جنيه بنهاية 2019.
وبلغت إجمالى الحسابات الجارية المدينة نحو 55.30 مليون جنيه، فيما سجلت أرصدة بطاقات الائتمان نحو 77.61 مليون جنيه.
بنك فيصل الإسلامي
وارتفعت محفظة قروض الأفراد ببنك فيصل الاسلامي بنحو 3% لتسجل نحو 1.20 مليار جنيه بنهاية يونيو 2020، مقابل 1.17 مليار جنيه بنهاية 2019، حيث ارتفعت إجمالى تمويلات البنك للتمويل العقارى للأفراد إلى 498 مليون جنيه بنهاية يونيو 2020، مقابل تمويلات بقيمة 441 مليون جنيه بنهاية ديسمبر 2019، بنمو 13%.
وبلغت محفظة تمويلات السيارات بالبنك نحو 423 مليون جنيه بنهاية النصف الأول من 2020، مقابل نحو 415 مليون جنيه بنهاية 2019.
البركة
ارتفعت محفظة مرابحات ومضاربات ومشاركات الأفراد ببنك البركة بنحو 4% لتسجل 1.88 مليار جنيه نهاية يونيو 2020 مقابل 1.81 مليار جنيه بنهاية ديسمبر 2019، فيما تراجعت القروض الشخصية بالبنك بنحو 1% لتسجل 1.36 مليار جنيه بنهاية النصف الأول من 2020، مقابل نحو 1.38 مليار جنيه بنهاية ديسمبر 2019، بينما سجلت بطاقات الائتمان 25.26 مليون جنيه.
وارتفعت محفظة المرابحات والمشاركات العقارية بالبنك إلى 499.59 مليون جنيه، مقابل 403.10 مليون جنيه بنهاية ديسمبر، بزيادة نحو 24%.