كونتكت المالية تعلن نتائج أعمالها لفترة أول تسعة أشهر من عام2023

الشركة تحقق نتائج مالية وتشغيلية قوية خلالأولتسعة أشهر من عام 2023، وتواصل أداءها القويخلال النصف الثاني من العام
أعلنت اليوم شركة كونتكت المالية القابضة ش.م.م. (كود البورصة المصرية CNFN.CA)، أكبر مقدم للخدمات المالية غير المصرفية في مصر، عن نتائج الأعمال المجمعة لفترة التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2023، حيث ارتفع الدخل التشغيلي لقطاعي التمويل والتأمين بنسب سنوية39% و54% على التوالي خلال الفترة. وصاحب ذلكارتفاع صافي ربحقطاع التمويل بنسبة سنوية 33% خلال أول تسعة أشهر من عام 2023، بينماارتفع صافي ربح قطاع التأمين بنسبة سنوية27% خلال نفس الفترة. وسجل صافي الربح المعدل نموًا سنويًا بنسبة 34% إلى 542 مليون جنيه خلال أول تسعة أشهر من عام 2023،بفضل قدرة الشركة على تحقيق النمو المستدام وتعظيم القيمة للعملاءعلى الرغم من مختلف التحديات الاقتصاديةالتي تواجه السوق.
وخلال الربع الثالث من عام 2023، ارتفع الدخل التشغيلي لقطاعي التمويل والتأمين بنسب سنوية 45% و68% على التوالي. كما حققت الشركة ارتفاعًا قويًا في صافي أرباحها خلال الربع الثالث من عام 2023، حيث سجل صافي ربح قطاعي التمويل والتأمين نموًا سنويًا بنسبة 80% و23% على التوالي.وبلغ صافي الربح المعدّل 158 مليون جنيه، وهو ما يمثل نموًا سنويًا بنسبة 58٪ خلال الربع الثالث من عام 2023.
أبرز المؤشرات المالية والتشغيلية لفترتي أول تسعة أشهر والربع الثالث من عام 2023
9 أشهر 2022
9 أشهر 2023
التغيير
الربع الثالث 2022
الربع الثالث 2023
التغيير
نشاط التمويل
إجمالي المحفظة التمويلية (مليار جنيه)
13.7
19.7
44%
13.7
19.7
44%
الدخل التشغيلي (مليون جنيه)
978
1,363
39%
297
431
45%
صافي الأرباح (مليون جنيه)
304
405
33%
66
118
80%
نشاط التأمين
إجمالي الأقساط التأمينية (مليون جنيه)
724
1,169
62%
219
336
53%
الدخل التشغيلي (مليون جنيه)
154
238
54%
50
83
68%
صافي الأرباح (مليون جنيه)
46
59
27%
17
21
23%
النتائج المجمعة
إجمالي الدخل التشغيلي (مليون جنيه)
1.138
1,600
41%
351
509
45%
صافي الأرباح (مليون جنيه)
336
438
30%
78
130
66%
معدل العائد على متوسط حقوق المساهمين
19.2%
23.6%
4.4 نقطة
13.2%
20.2%
7.1 نقطة
صافي الربح المعدل
404
542
34%
100
158
58%
فعلى صعيد قطاع التمويل، شهدت الشركة نمو إجمالي حجم التمويلات الجديدة بنسبة سنوية 45% إلى 12.1 مليار خلال أول تسعة أشهر من عام 2023، بفضل الأداء القوي لمنتجات التمويل الاستهلاكي وتمويل سيارات الركوب والنقل. وقد أدى الارتفاع الملحوظ في حجم التمويلات الجديدة إلىنمو الدخل التشغيلي للقطاع بنسبة سنوية39% إلى 1.4 مليار جنيه تقريبًا خلال أول تسعة أشهر من عام 2023، مصحوبًا بارتفاع صافي ربح القطاع بنسبة سنوية33% إلى 405 مليون جنيه خلال أول تسعة أشهر من عام 2023. وخلالالربع الثالث منفردًا،حقق القطاع نتائج قوية على غرار أداءهالمتميز خلال أول تسعة أشهر من العام، حيثارتفع حجم التمويلات الجديدة بمعدل سنوي 30% إلى 4.1 مليار جنيه، بينما ارتفع الدخل التشغيلي للقطاع بنسبة سنوية 45% إلى 431 مليون جنيه. كما ارتفع صافي ربح القطاع بنسبة سنوية80% إلى 118 مليون جنيه.
أماقطاع التأمين، فقدارتفع إجمالي الأقساط التأمينية لشركتي ثروة حياة وثروة للتأمينبنسبة سنوية 62% إلى 1.2 مليار جنيه تقريبًا خلال أول تسعة أشهر من عام 2023. وبالتالي ارتفع الدخل التشغيلي للقطاع بنسبة سنوية 54% إلى 238 مليون جنيه خلال أول تسعة أشهر من عام 2023. كما ارتفع صافي ربح قطاع التأمين بنسبة سنوية 27% إلى 59 مليون جنيه خلال نفس الفترة. وخلال الربع الثالث من عام 2023، ارتفع إجمالي الأقساط التأمينية بنسبة سنوية 53% إلى 336 مليون جنيه. كما ارتفع الدخل التشغيلي لقطاع التأمين بنسبة سنوية 68% إلى 83مليون جنيه، في حين ارتفع صافي ربح القطاع بنسبة سنوية 23% ليصل إلى 21 مليون جنيه خلال نفس الفترة.
وفي هذا السياق، أعربت الإدارة عن اعتزازها بالنتائج المالية والتشغيلية المحققة خلال أول تسعة أشهر من عام 2023، لاسيما في ظل التحديات الصعبة التي واجهتها في السوق المصريمنذ بداية العام، حيث تعكس تلك النتائج كفاءة الاستراتيجيات التي تتبناها الإدارة لزيادة معدلات النمووخفض المخاطر، فضلًا عن تعظيم القيمة المقدمة للعملاء وتعزيز مرونةنموذج أعمال الشركة. وقد حقققطاعي تمويل السيارات وشاحنات النقل نموًا قويًا، في ضوء استفادة القطاعين من التعافي التدريجي لسوقي السيارات وشاحنات النقل، والارتفاع الملحوظ في أسعار السيارات خلال العام الماضي. كما واصل قطاع التمويل الاستهلاكي أداءه القوي بفضل التوسع بشبكة المتاجر التابعة، وإطلاق باقة متنوعة من المنتجات الجديدةوزيادة تواجده في السوق.ومن جانب آخر، استمر تطبيق "ContactNow" في تحقيق النمو المتوقع، في ضوء ارتفاع عدد التسجيلات الجديدة للعملاء على التطبيق منذ يناير 2023 إلى 200 ألف تسجيل، في حين بلغ إجمالي عدد التسجيلات منذ إطلاق التطبيق إلى 504 ألف تسجيل. كما واصلموقع "كونتكت كارز دوت كوم" دعمقطاع تمويل السيارات،وتمكن من إضافة منتجات مدفوعةللإعلانات المبوّبة واشتراكات التجار والموزعين على الموقع. بالتوازي مع ذلك، واصل قطاع التأمين تحقيق نموّ ملحوظ من خلال الاستفادة من زيادة تواجده في السوق،ونمو المبيعات بين عملاء مختلف قطاعات الشركة، وإطلاق باقة متنوعة من المنتجات الجديدة.وأخيرًا، نجح قطاع أسواق الدين فيالتغلّب على الظروف التشغيلية الصعبة، وإتمام مجموعة من الإصدارات البارزة خلال أول تسعة أشهر من عام 2023من بينها إصدار أول سنداتمشتركةلقطاعي التمويل الاستهلاكي وتمويل السيارات في السوق، وهو ما يعكس قدرة الشركة على التوسع في أسواق ترتيب وإصدار الدين، وتعزيز معدلات السيولة، وتلبية متطلباتها وسط التحديات السوقية الراهنة.
وعلى صعيد منتجات التمويل، جاء قطاعيّ تمويل السيارات والتمويل الاستهلاكي في صدارة القطاعات الأقوى أداءً خلال أول تسعة أشهر من عام 2023، بنسب سنوية 93% و59% على التوالي. وجاءت نتائج قطاع تمويل السيارات مدعومةً بالتخفيف التدريجي لقيود الاستيراد في نهاية عام 2022 وبداية عام 2023، فضلًا عن ارتفاع أسعار السيارات. وتعكس نتائج قطاع التمويل الاستهلاكي قدرة الشركة على جذب العملاء الجدد عبر زيادة عدد نقاط البيع التابعة، بالإضافة إلى إطلاق منتجات جديدة واستمرار نمو حجم أعمال تطبيق "ContactNow" بعد نقل إدارته إلى شركة "Contact Creditech" خلال النصف الثاني من عام 2022.وبداية من شهر يناير الماضي، واصل القطاع تحسين وتنويع باقة منتجاته من خلال إطلاق منتجات لتمويل الدراجات البخارية والمراكب المائية الشخصية وكذلك تمويل حفلات الزفاف والمناسبات، فضلًا عن إبرام العديد من الشراكات الجديدة، وتعظيم القيمة من الشراكات الحالية لتزويد العملاء بباقة متنوعة من الحلول التمويلية. ومن جانب آخر، واصل القطاع الاستفادة من نمو شبكة الفروع ونقاط البيع التابعة، والتي تضم حاليًا 74 فرعًا متكاملًا و13 نقطة بيع في مواقع استراتيجية.
كما شهد منتج تمويل شاحنات النقل نمو حجم التمويلات الجديدة بنسبة سنوية 17% خلال أول تسعة أشهر من عام 2023، بفضل التوسع بشبكة المعارض التابعة وتنوع باقة المنتجات المقدمة للعملاء. من ناحية أخرى، شهد منتج التمويل العقاري انخفاضَا في حجم التمويلات الجديدة بنسبة سنوية 54% خلال أول تسعة أشهر من عام 2023، بسبب توقف مبادرة التمويل العقاري لأصحاب الدخول المتوسطة والمنخفضة، والتي ساهمت سابقًا في تعزيز معدلات النمو بشكل ملحوظ في بداية العام. أما فيما يخص منتجات تمويل رأس المال العامل، فقد شهدت الشركة تراجع حجم التمويلات الجديدة بنسبة سنوية 21% خلال أول تسعة أشهر من عام 2023، في ظل النهج المتحفظ الذي تتبنّاه الشركة تماشيًا مع الظروف السوقية الحالية. وخلال الربع الثالث من عام 2023، شهد قطاعيتمويل السيارات والتمويل الاستهلاكي نمو حجم التمويلات الجديدة بنسب سنوية 97% و8% على التوالي، في حينشهدمنتج تمويل شاحنات النقل نمو حجم التمويلات الجديدة بنسبة سنوية 16% خلال نفس الفترة. وانخفض حجم التمويلات الجديدة لمنتجات التمويل العقاري وتمويل رأس المال العاملبنسب سنوية 60% و47% على التواليخلال الربع الثالث من عام 2023.
أمافي قطاع التأمين، فقد ارتفع إجمالي الأقساط التأمينية بشركة ثروة حياة بنسبة سنوية 85%إلى 604 مليون جنيه خلال أول تسعة أشهر من عام 2023، مدفوعًا بزيادة الطلب على منتجات التأمين الصحي للشركة، إلى جانب نمو مساهمة منتجات التأمين الصحي والتأمين على الحياة للشركاتالصغيرة والمتوسطة، فضلًا عن التشغيل الكامل والإطلاق الإلكتروني لنظام الإصدار الجديد الخاص بالشركة.
ومن جانب آخر، شهدت شركة ثروة للتأمين ارتفاع إجمالي الأقساط التأمينية بمعدل سنوي 42% إلى 565 مليون جنيه، خلال أول تسعة أشهر من عام 2023، في ضوء نجاح الشركة خلال الفترة السابقة في زيادة تواجدها السوقي وإتاحة خدماتها عبر قنواتتجارية مختلفة. وعلى صعيد الربع الثالث من العام، ارتفع إجمالي الأقساط التأمينية لشركة ثروة حياة بنسبة سنوية 64% إلى 133 مليون جنيه، في حين شهدت شركة ثروة للتأمين أيضًا ارتفاع إجمالي الأقساط التأمينية بنسبة سنوية 47% إلى 204 مليون جنيه.
وعلى الصعيد الرقمي، حقق تطبيق "ContactNow" أداءً قويًا، وهو النسخة المحدثة من تطبيق "Contact App"، الذي قامت الشركة بتجديد علامته التجارية مؤخرًا، علمًا بأنه أول منصة مالية رقمية متكاملة في السوق المصري متخصصة في تقديم الخدمات الرقمية المتنوعة التيتلبي مختلف الاحتياجات المالية للعملاء من خلال تجربة استخدام مثالية. كما يتيح التطبيق إمكانية الحصول على موافقات ائتمانية فورية لعملائه باستخدام الذكاء الاصطناعي، بالإضافة إلى تمكين العملاء من إدارة حساباتهم ومشترياتهم وسداد الأقساط، وكذلك سداد فواتيرالمرافق والهاتف المحمول وغيرها من خدمات السداد المتنوعة. وقد بلغ إجمالي عدد تسجيلات العملاء على التطبيق 504 ألف بنهاية 30 سبتمبر من عام 2023، منها 200 ألفعملية تسجيل تم تنفيذها خلال أول تسعة أشهر من العام الجاري. كما ارتفع عدد طلبات الحصول على تمويلفوري منذ إطلاق التطبيق إلى 373 ألف طلب.
بالتوازي مع ذلك، شهد موقع "كونتكت كارز دوت كوم" استمرار نمو حجم أعماله، حيث بلغ المتوسط الشهري لعدد مستخدمي الموقع 1.3 مليون مستخدم خلال أول تسعة أشهر من عام 2023، بينما ارتفع عدد تسجيلات العملاء بنسبة سنوية 39%خلال نفس الفترة. وقد نجحالموقع خلال الربع الثالث من عام 2023 في زيادة الإيراداتعبر تحويل خدمة الإعلانات المجانية إلى خدمة مدفوعة، وهي خطوة ذات أهمية استراتيجية في تنمية الإيرادات. بالإضافة إلى ذلك، يعمل الموقع علىزيادة اشتراكات التجاروالموزعينوالوكلاء في جميع المحافظات، وإطلاق خدمة جديدة لتصنيف العملاءبالاعتماد على تقنيات الذكاء الاصطناعي،من أجل زيادة مبيعات الإعلانات وتحسين تجربة المستخدم بشكل عام. وتجدر الإشارة إلى أن الموقع قد شهدنمو أعمال خدمات وكلاءوموزعيوتجار السيارات، حيث تضاعف عدد المشتركين ثلاث مرات خلال أول تسعة أشهر من عام 2023مقارنة بنفس الفترة من العام السابق.
وعلى الصعيد الإقليمي، تمضي الشركة قدمًا في تنمية أعمالها بدولة كينيا من خلالشركتها الشقيقة"Almasi"، حيث نجحت الشركة في إبرام عقود تمويلية بقيمة1.7 مليار شلن كيني، لتكون بمثابة قاعدة للتوسع بأعمال الشركة في السوق الكيني وأسواق المنطقة بشكل عام خلال السنوات المقبلة.
وفي الختام، تعرب الإدارة عن ثقتها التامة في قدرة الشركة على تحقيق أهدافها على المديين القريب والبعيد ووسط التحديات الاقتصادية الراهنة، من خلال الالتزامبالأهداف الاستراتيجية للشركة، وعلى رأسها مواصلة تعزيز القدرات الرقمية وإطلاق باقة من الحلول المتطورة عبر تطبيق"ContactNow" وموقع "كونتكت كارز دوت كوم"خلال الأشهر القادمة.كما تعتزم الإدارة تنمية أنشطة قطاع التمويل عبر إطلاق منتجاتجديدة ومتنوعة. وبالتوازي مع ذلك، ستواصل الشركةدراسة وتقييم فرص الاستثمار والتوسع التي تساهم في تزويد العملاء بخدمات جديدة وإتاحة سبل مختلفة لتنمية أعمال الشركة.
عن شركة كونتكت المالية
كونتكت المالية القابضة ش.م.م (كود البورصة المصرية CNFN.CA) هي أكبر مقدم للخدمات المالية غير المصرفية في مصر، حيث تقود التحول في وسائل تقديم خدمات التمويل والتأمين للأفراد والشركات. ومنذ تأسيسها عام 2001، تتبنى كونتكت منهجًا مبتكرًا لضمان تقديم خدماتها بأعلى جودة في مجالات التمويل والتأمين، وذلك بأسهل إجراءات وصولاً إلى قطاع عريض من السوق من خلال شركاتها التابعة وشركائها الاستراتيجيين. فعن طريق شركة كونتكت للتمويل، تقدم باقة من البرامج التمويلية المتنوعة لتمويل شراء السيارات والمركبات الجديدة والمستعملة وبرامج تمويل السلع المعمرة عن طريق كونتكت كردي تك،إضافة إلى برامج التمويل العقاري من خلال كونتكت للتمويل العقاري، وبرامج التمويل التجاري من خلال شركاتها الشقيقة كونتكت التأجير التمويلي وكونتكت التخصيم. كما تقدم ثروة خدمات التأمين من خلال شركتي ثروة للتأمين وثروة لتأمينات الحياة. كما تقدم الشركة باقة واسعة من خدمات التمويل للشركات بما في ذلك إصدار سندات التوريق وإدارة الديون المهيكلة وإدارة استثمار الديون. شركة كونتكت المالية القابضة ش.م.م. مرخصةوخاضعة للهيئة العامة للرقابة المالية.
للتواصل مع إدارة علاقات المستثمرين:
سيف البسيوني
مدير القطاع المالي
تليفون: 7775 2575 202+
بريد إلكتروني: [email protected]
https://investorrelations.contact.eg/ar
صافي الربح المعدل هو صافي الربح بعد استثناء تأثير المعيار المحاسبي الجديد الخاص بالإيجار والاستثمارات في التكنولوجياومصاريف التسويق غير التقليدية،وتأثير مخصص الخصمعلى ضريبة الدخل، وتأثير مخصص خسائر الائتمان المتوقعة على ضريبة الدخل وتأثير أحد المخصصات المتعلقة بأنشطة التأمين على الحياة.