51 ‬بنكا ضمتها قائمة اختبارات تحمل الضغوط .. الايطالية هي‮ ‬الاسوأ ودويتشه بنك وباركليز ضمن آخر عشرة مراكز

أظهرت نتائج اختبارات قدرة البنوك على تحمل الضغوط المالية أن بنك‮ «‬مونتي‮ ‬دي‮ ‬باشي‮ ‬دي‮ ‬سيينا‮» ‬الإيطالي‮ ‬و"بانكو بوبولار" ‬الأسباني‮ ‬وبنك‮ «‬رايفيسين‮» ‬النمساوي‮ ‬وبنكين أيرلنديين حصلت على أسوأ التقديرات بين البنوك على مستوى الاتحاد الأوروبي،كما جاء دويتشه بنك وكوميرتس بنك،أكبر بنكين في‮ ‬ألمانيا ضمن آخر عشرة مراكز‮.‬
كانت هيئة البنوك الأوروبية قد أطلقت اختبارات تحمل الضغوط في‮ ‬فبراير الماضي‮ ‬لتقييم قدرة النظام المصرفي‮ ‬في‮ ‬الاتحاد الأوروبي‮ ‬على تحمل الصدمات من خلال مراجعة أوضاع‮ ‬51 ‬بنكا تمثل حوالي 70% ‬من القطاع المصرفي‮ ‬للاتحاد الأوروبي‮.‬
وتكشف تلك الاختبارات مدي‮ ‬التزام البنوك بمعايير بازل 3 ‬وحاجتها‮ ‬لزيادة رأسمالها من اجل التعامل مع سيناريو ازمة جديدة‮. ‬
وفي‮ ‬حين احتفت الاوساط المالية الاوروبية بنتائج الاختبارات شكك البعض فيها‮.‬
فقالت هيئة البنوك الأوروبية إن النتائج أظهرت مرونة في‮ ‬القطاع المصرفي‮ ‬في‮ ‬الاتحاد الأوروبي‮ ‬ككل بفضل الزيادة الكبيرة في‮ ‬رأس المال،‮ ‬لكنها حذرت من أن نتائج البنوك الفردية‮ «‬تختلف بشكل كبير‮».‬
وقال اندريا انرايا،‮ ‬رئيس الهيئة ان النتائج ليست شهادة خلو من الأمراض‮.‬
اما البنك المركزي‮ ‬الأوروبي‮ ‬فقال ان النتائج تظهر تحمل الضغوط المالية على مستوى بنوك الاتحاد الأوروبي‮ ‬وأن البنوك في‮ ‬منطقة اليورو حسنت قدرتها على التكيف،‮ ‬وستظل التوقعات الرقابية لرأس المال مستقرة على نطاق واسع مقارنة بعام‮ ‬2015.‬
ومن جانبها،‮ ‬قالت المفوضية الاوروبية إن اختبارات قدرة البنوك على تحمل الضغوط المالية التي‮ ‬شملت‮ ‬51 ‬بنكا‮ «‬تؤكد بشكل عام أن البنوك أصبحت مرنة على نحو متزايد‮.‬
لكن من ناحية اخري, ‬وصف تقرير لصحيفة وول ستريت جورنال نتائج الاختبارات بانها وردية قائلا انه بالرغم من الاحوال الاقتصادية المثيرة للقلق في‮ ‬القارة الاوروبية‮ ‬, ‬مثل تباطؤ النمو وانخفاض اسعار الفائدة, ‬الا ان المنظمين الاوروبيين لم‮ ‬يجدوا حرجا في‮ ‬منح البنوك الاوروبية درجة النجاح في‮ ‬اختبارات تحمل الضغوط‮ «‬stress tests» ‬قائلين ان مجموعة صغيرة فقط هي‮ ‬التي‮ ‬قد تجد صعوبة في‮ ‬الصمود امام ازمة اقتصادية حادة‮. ‬
كانت تلك الاختبارات قد فرضت لاول مرة في‮ ‬اعقاب ازمة منطقة اليورو عام‮ ‬2010 ‬فالبنوك تجاوزت الازمة بالفعل لكن معاناتها استمرت مع ضعف الارباح وتراكم الديون المعدومة وفي‮ ‬بعض الاحيان مشاكل ادارية وتراجع النشاط،‮ ‬وجميعها كان له تأثير علي‮ ‬اسعار الاسهم‮.‬
البنك الايطالي‮ « ‬مونتي‮ ‬دي‮ ‬باشي‮ ‬دي‮ ‬سيينا‮ « ‬ام بي‮ ‬اس حل في‮ ‬المركز الاخير ضمن قائمة البنوك التي‮ ‬تم تقييمها هذا العام, ‬ما اثار قلق المستثمرين تجاهه‮.‬
بنوك كبيرة اخري‮ ‬عانت من بعض التوبيخ لعدم كفاية احتياطياتها الرأسمالية وذلك مثل‮ ‬يوني‮ ‬كريدي‮ ‬SPA ‬وباركليزPLC ‬ ودويتشه بنك ‮ ‬AG.‬
الجدير بالذكر انه قبل ساعات من اعلان النتائج كشف مجلس ادارة بنك مونتي‮ ‬دي‮ ‬باشي‮ ‬عن خطة للتخلص من ديون مسمومة لديه وزيادة رأسماله بنحو‮ 5 ‬مليارات‮ ‬يورو‮(‬5.‬54‮ ‬ مليار دولار‮).‬
وبعد الاعلان عن النتيجة قال البنك مدافعا عن نفسه ان الاختبارات لم تأخذ في‮ ‬حسبانها تلك الخطة‮.‬
من جانبه قال البنك المركزي‮ ‬الاوروبي‮ ‬ان الاختبارات اعتمدت علي‮ ‬سيناريو اكثر صرامة من تلك التي‮ ‬اجريت علي‮ ‬البنوك الامريكية في‮ ‬يونيو الماضي‮ ‬والتي‮ ‬اسفرت عن نجاح‮ ‬31 ‬من‮ ‬33 ‬بنكا امريكيا من بينها شركات كبري‮ ‬مثل بنك اوف امريكا وسيتي‮ ‬جروب‮.‬
في‮ ‬الوقت نفسه, ‬الاختبارات الاوروبية هذا العام لم تشمل البنوك اليونانية او البرتغالية المتعثرة وهو ما ساعد علي‮ ‬ظهور تلك النتائج الوردية بالرغم من اوجاع اوروبا‮.‬
هذا بالاضافة الي‮ ‬تجاهل الاختبارات لعامل انخفاض اسعار الفائدة السلبية وكذلك تداعيات خروج بريطانيا من الاتحاد الاوروبي،غير ان المنظمين اكدوا ان الاختبارات استندت الي‮ ‬سيناريو اكثر قتامة من معظم التوقعات المتشائمة لنتيجة الاستفتاء البريطاني‮.‬
ويواجه القطاع المصرفي‮ ‬الأوروبي‮ ‬ضغوطا سوقية بعد أن حذر المحللون من أن نتائج اختبارات تحمل الضغوط المالية أثارت الشكوك في‮ ‬القدرات الرأسمالية للعديد من البنوك الأوروبية‮.‬
فتراجعت أسهم البنوك الأوروبية في‮ ‬تعاملات الاسبوع الماضي‮ ‬،‮ ‬في‮ ‬ظل المخاوف من حاجة العديد من بنوك منطقة اليورو إلى زيادة رأسمالها وتجدد المخاوف بشأن الآفاق الاقتصادية لمنطقة العملة الأوروبية الموحدة‮.‬
- البنوك الايطالية‮:‬
بعد الاعلان عن نتائج اختبارات التحمل خيمت اجواء التشاؤم علي‮ ‬البورصة الايطالية حيث سجلت الأسهم خسائر كبيرة في‮ ‬تعاملات بورصة ميلانو للأوراق المالية حتى بعد تأكيدات رئيس الوزراء ماتيو رينزي‮ ‬قوة بنوك البلاد‮.‬
وتعاني‮ ‬البنوك الإيطالية من متاعب بسبب القروض المعدومة هائلة الحجم،‮ ‬والتي‮ ‬تراكمت على مدى سنوات من الركود الاقتصادي‮ ‬والقرارات الإدارية السيئة،‮ ‬وفي‮ ‬الأسبوع الماضي‮ ‬جاء بنك مونتي‮ ‬دي‮ ‬باشي‮ ‬دي‮ ‬سينا‮ (‬إم.بي‮.‬إس‮) ‬وهو أكثر البنوك الإيطالية تعثرا،‮ ‬في‮ ‬المرتبة الأخيرة بقائمة اختبارات الضغوط الأوروبية،‮ ‬غير أنه أعلن عن خطة للإنقاذ‮.‬
وتراجع سهم بنك‮ «‬إم.بي‮.‬إس‮» ‬بأكثر من‮ ‬%16 ‬إلى‮ ‬0.26 ‬يورو‮ (92.0 ‬دولار‮) ‬مبددا المكاسب الطفيفة التي‮ ‬حققها بعد إعلانه خطة التخلص من أغلب ديونه المشكوك في‮ ‬تحصيلها وخطة زيادة رأسماله‮.‬
كما عانى سهم‮ «‬يوني‮ ‬كريديت‮» ‬أكبر بنوك إيطاليا من الضغوط حيث تراجع بنسبة‮ ‬15ر7٪‮ ‬إلى‮ ‬844ر1‮ ‬ يورو في‮ ‬ظل توقعات بأنه سيحتاج إلى سلسلة من عمليات جمع الأموال لزيادة رأسماله أو بيع أصول في‮ ‬أعقاب إعلان نتائج اختبارات القدرة على تحمل الضغوط المالية‮.‬
كان بنك‮ ‬يوني‮ ‬كريديت قد أفلت بصعوبة من اختبارات الضغوط الأوروبية‮ ‬،‮ ‬وهو بحاجة إلى ضخ أموال جديدة سواء من خلال إعادة هيكلة رأس المال أو عن طريق بيع بعض الأصول‮.‬
البنوك الالمانية‮:‬
جاء دويتشه بنك وكوميرتس بنك،أكبر بنكين في‮ ‬ألمانيا ضمن آخر عشرة مراكز من بين‮ ‬51‮ ‬ بنكا تم إخضاعها لاختبار قدرة البنوك على تحمل الصدمات الاقتصادية أو المالية الكبرى،‮ ‬ويساور المستثمرون القلق بشأن المركز الرأسمالي‮ ‬للبنكين‮ .‬
وقد هبط مؤشر قطاع البنوك الأوروبي‮ ‬3.‬4‮ ‬٪‮ ‬ليصبح الأسوأ أداء بين القطاعات ولتتجاوز خسائره هذا العام‮ ‬30‮ ‬٪‮.‬
وفي‮ ‬رأي‮ ‬محللين ان البنوك الأوروبية تواجه صعوبات على صعيد الربحية في‮ ‬عدة قطاعات فضلا عن تأثيرات أسعار الفائدة المنخفضة‮ ‬,‬إلى جانب ضغوط تنامي‮ ‬الرقابة ومدفوعات التقاضي‮.‬
وقال محللو برنبرج ان مشكلة أوروبا تتمثل في‮ ‬ديون أكثر من اللازم على ميزانيات البنوك بهامش بالغ‮ ‬التدني‮.‬