ما هي صناديق الاستثمار؟ وأنواعها؟

تعتبر صناديق الاستثمار من أفضل الطرق للمبتدئين لكسب عوائد جيدة من أموالهم، ومع ذلك، فإن العوائد الكبيرة تأتي بمخاطر مكافئة، وهذا المستوى من المخاطر هو العامل الرئيسي الذي يؤثر على دافع المستثمر ورغبته في الاستثمار.
في هذا المقال، ستتعرف على المزيد حول صناديق الاستثمار وكيفية عملها ومزاياها وعيوبها لمساعدتك في تحديد ما إذا كانت هي النوع المناسب من خيار الاستثمار بالنسبة لك.
صناديق الاستثمار
إقرأ أيضاً:
مستشار الرئيس للصحة: استخدام أدوات المريض ينقل مرض جدري القرود
وزارة المالية: تعليق تحصيل ضريبة القيمة المضافة على المعدات المستوردة للمصانع
صندوق الاستثمار هو عبارة عن تجمع لرأس المال ينتمي إلى العديد من المستثمرين الأفراد، يستخدم رأس المال هذا للاستثمار في الأسهم أو السندات أو الأصول المالية الأخرى بشكل جماعي.
يمكن أن يوفر صندوق الاستثمار فرصًا استثمارية متنوعة وإدارة جيدة ورسومًا منخفضة، غالبًا ما يختار المستثمرون المبتدئون وذوي الخبرة وضع أموالهم في صناديق الاستثمار لأنهم يعتبرون مخاطرة أقل مقارنة بالاستثمار في شركة واحدة.
كيف تعمل صناديق الاستثمار؟
عندما تبدأ التداول بصناديق الاستثمار فأنت في الأساس تشتري الأسهم أو أي أصل مادي، يمكن لهذه الأسهم أن ترتفع أو تنخفض في القيمة، ولكن لن يكون لديك أي سيطرة على الشركات التي يتم شراء أسهمها، لأن صناديق الاستثمار عادة ما يكون لها مدير صندوق يدير كل معاملة.
تتكون صناديق الاستثمار عادة من مزيج من الاستثمارات، مما يعني أن الصندوق متنوع في طبيعته، غالبًا ما يُعتبر التنويع خيارًا استثماريًا منخفض المخاطر، لأنه إذا فشلت إحدى الشركات التي لديك أسهم فيها فقد تتمكن أسهمك أو استثماراتك الأخرى من تعويض هذه الخسارة.
ما هي أنواع صناديق الاستثمار المختلفة؟
يوجد ستة أنواع رئيسية من صناديق الاستثمار التي تتشابه في أنها تسمح بالاستثمار في محفظة متنوعة، ومع ذلك، يمكن أن يكون فهم الميزات التي يقدمها كل نوع من الصناديق مفيدًا إذا كنت تتطلع إلى الاستثمار في نوع معين يحتوي على ميزات تجدها مناسبة أو تكمل أهدافك الاستثمارية.
1 .الصناديق المفتوحة
المؤسسات هي التي تقدم هذا النوع من الصناديق وتكون مرهونة أسهمها بناءً على قيمة الأصول الصافية الختامية لكل يوم (NAV)، مما يعني أنه يتم تسعيرها مرة واحدة فقط في نهاية يوم التداول.
2 .الصناديق المغلقة
يقوم هذا النوع من الصناديق بجمع الأموال من خلال طرح عام أولي (IPO)، والذي يشبه عندما تصبح شركة عامة وتبدأ في تداول أسهمها في سوق الأسهم، تصدر الصناديق المغلقة عددًا ثابتًا من الأسهم وتتداول في البورصة بناءً على عرض المستثمرين وطلبهم، يفعلون ذلك أثناء احتساب صافي قيمة الأصول وقد يتداولون بعلاوة أو بخصم.
3 .الصناديق المشتركة
هذا هو أقدم نوع من صناديق الاستثمار، يتم تجميع إجمالي الأموال المستثمرة واستخدامها لشراء سلة من الأسهم، السمة الفريدة للصندوق المشترك هي أن الأسهم يتم تسعيرها وبيعها على أساس يومي.
4 .الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs)
صناديق الاستثمار المتداولة هي أوراق مالية مدرجة تتبع مؤشرًا يتكون من محافظ أوراق مالية فردية، عندما تستثمر في ETF فأنت لا تختار سندًا معينًا بل تختار فئة أصول معينة أو استراتيجية استثمار.
5 .صناديق المؤشرات
تحتوي صناديق المؤشرات على أوراق مالية في مؤشر معين مثل FTSE 100، إنها نوع من أدوات الاستثمار، حيث يتم استثمار أموالك في العديد من الأماكن المختلفة بدلاً من انتقاء الأوراق المالية الفردية، تحاكي صناديق المؤشرات أداء المؤشر الذي يتم تتبعه، الأمر الذي يمكن أن يولد عوائد ثابتة ويعتبر خيارًا استثماريًا منخفض المخاطر.
6 .صناديق التحوط
تم تصميم هذا النوع من الصناديق للمستثمرين الأثرياء الراغبين في استثمار مبالغ كبيرة لشراء عدة أنواع من الأسهم، الهدف الرئيسي لصندوق التحوط هو تحقيق عوائد كبيرة، بغض النظر عن الطريقة التي يتدفق بها سوق الأسهم.
إيجابيات وسلبيات صناديق الاستثمار
الإيجابيات
– عادة ما يكون لصناديق الاستثمار مدير صندوق يتخذ قرارات بشأن مكان استثمار أموالك.
– تعتبر خيارًا استثماريًا منخفض المخاطر، لأن محافظ صناديق الاستثمار متنوعة مما يسمح لك بامتلاك أوراق مالية مختلفة.
– يمكنك استثمار أي مبلغ ترغب فيه في صناديق الاستثمار.
– يمكن أن تكون صناديق الاستثمار خيارًا جيدًا للمستثمرين المبتدئين، لأنها تتطلب القليل من الإدارة ولن تضطر إلى اتخاذ قرارات معقدة بنفسك.
السلبيات
– بعض صناديق الاستثمار لديها مديرين نشطين يبيعون ويشترون بشكل متكرر، مما قد يؤدي إلى تحمل رسوم لكل معاملة.
– بعض أنواع صناديق الاستثمار مثل صناديق الاستثمار المتداولة ليست مناسبة إذا كنت ترغب في الاستثمار على المدى القصير، لأنها مصممة لتقليد أداء السوق الذي غالبًا ما يوفر عوائد أفضل على المدى الطويل.
– صناديق الاستثمار تحد من سيطرتك لأن مدير الصندوق يديرها، إذا كان الصندوق يستثمر في شركة لا تحبها فلا يمكنك فعل أي شيء حيال ذلك.
– نظرًا لأن صناديق الاستثمار يمكن أن توفر مخاطر أقل، فإن العوائد التي قد تكسبها غالبًا ما تكون أقل مما لو كنت تستثمر في صناديق ذات مخاطر أعلى، اعتمادًا على صندوق الاستثمار الذي تختاره ومقدار المخاطرة الذي ترغب في تحمله.
أي صندوق استثماري يجب أن أختار؟
سيساعدك تحديد أهدافك الاستثمارية في تحديد صندوق الاستثمار الذي قد يكون الخيار المناسب لك، إذا كنت تبحث عن أقل المخاطر على استثمارك فقد ترغب في التفكير في الاستثمار في صندوق مؤشر أو صندوق ETF.
إذا كان هدفك هو اكتساب الخبرة في الاستثمار ولا تريد متاعب اختيار استثماراتك الخاصة، يمكنك اختيار الاستثمار في صندوق يديره مدير صندوق، أي صندوق استثمار تختاره يجب أن يتناسب مع احتياجاتك وأهدافك ومقدار المخاطرة التي ترغب في تحملها.
كيف أشتري وأبيع صناديق الاستثمار؟
للشراء في صندوق ثم بيع أسهمك عندما تكون مستعدًا للقيام بذلك، ستحتاج على الأرجح إلى استخدام منصة استثمار، جميع منصات الاستثمار موجودة على الإنترنت وهي في الأساس مكانك الوحيد للاستثمار، يمكنك شراء الصناديق والاحتفاظ بها باستخدام هذه الأنواع من المنصات التي عادةً ما تسمح لك بالوصول إلى مجموعة واسعة من الصناديق.
بيع الصناديق بنفس سهولة شرائها، عند تسجيل الدخول إلى حسابك، ستتمكن من رؤية جميع الصناديق التي تمتلكها وستتمكن عادةً من بيعها، ومع ذلك، يجب أن تدرك أنها لا تُباع عادةً حتى اليوم التالي.
صناديق الاستثمار مقابل حسابات التوفير
على الرغم من أن صناديق الاستثمار لها فائدة محتملة تتمثل في عوائد عالية لاستثمارك، إلا أنها قد تكون خيارًا محفوفًا بالمخاطر وبالتأكيد لا تأتي مع أي ضمانات، في أسوأ السيناريوهات، فإن المخاطرة التي تتعرض لها من خلال استثمار أموالك في صناديق الاستثمار هي خسارة كل شيء في حالة انهيار أسعار الأسهم أو فشل الشركة التي استثمرت فيها، إذا كنت لا ترغب في المخاطرة فقد يكون اختيار الاستثمار في خيارات أكثر أمانًا مثل حسابات التوفير أكثر ملاءمة لك.