ماذا تعرف عن عمليات غسل الأموال؟!

ما تعريف غسل الأموال؟.. وما حجم نشاط غسل الأموال عالميا؟.. وكيفية تنفيذ العمليات الخاصة بغسل الأموال؟ كذلك دور المنظمة العالمية التي تكافح غسل الأموال ونظم وإجراءات مكافحة غسل الأموال؟ .. والإجراءات التي يجب علي الأعضاء "شركات السمسرة" في سوق الأًوراق المالية بمصر اتباعها لمكافحة غسل الأموال؟
تعريف غسل أموال
يعرف غسل الأموال بأنه محاولة تغيير صفة الأموال التي تم الحصول عليها بطريقة غير مشروعة لتظهر كما لو كانت قد تولدت من مصدر مشروع.
تؤدي عملية غسل الأموال إلي اخفاء مصدر الأموال الناتجة عن نشاطات غير مشروع وإعطائها صفة الشرعية، بمعني آخر فإن عملية غسل الأموال تظهر الأصول وكأنها تم الحصول عليها عن طريق قانوني وبمصادر دخل مشروعة، أو تظهر وكأنها ملك لآخرين لا علاقة لهم بالمالك الحقيقي.
تنتج عن عمليات غسل الأموال أرباح طائلة لذلك يوجد دافع لاتباع العديد من الأساليب التي تساعد علي إخفاء الأموال المشبوهة وصرف الأنظار عن مصادر تلك الأموال ولكي يتجنب القائمون بتلك العمليات أي محاولة لمحاكمتهم وإدانتهم أو مصادرة أموالهم.
ما حجم نشاط غسل الأموال عالميا؟
علي الرغم من كون نشاط غسل الأموال يتم خارج الإطار الطبيعي للاحصاءات الاقتصادية مما يؤدي إلي صعوبة قياس هذه الأنشطة غير المشروعة إلا أن حجم الأموال التي يتم غسلها في العالم قدر حسب تقرير صندوق النقد الدولي عن عام ،2001 ما بين (1،6 1،8) تريليون دولار ما يتراوح من 2%، 5% من الناتج المحلي الإجمالي العالمي.
تجارة المخدرات تمثل ثلث عمليات غسل الأموال في العالم، كما أن الفساد الإداري زاد حجمه الفترة الأخيرة وأصبح يمثل نسبة كبيرة من تلك العمليات.
جلب وتصدير والاتجار في المواد المخدرة وجرائم الاختطاف وجرائم تمويل الارهاب وجرائم الاتجار في الاسلحة والدعارة والتهريب والجرائم المنظمة.
بالنسبة لنشاط الخدمات المالية فإن نشاط غسل الاموال يتضمن جرائم مثل الاختلاس والرشوة والتهريب الضريبي وعمليات النصب واستغلال المعلومات الداخلية للتربح.
كيفية تنفيذ العمليات الخاصة بغسل الأموال من خلال التوظيف: توظيف الأموال غير المشروعة في صورة ايداعات بالبنوك او المؤسسات المالية او شراء اسهم او عقارات او شراء موسسة مالية أو تجارية أوغيرها.
التمويه: ايجاد مجموعة معقدة من العمليات المالية بغرض تضليل أي محاولات للكشف عن المصدر الحقيقي للأموال مثل القيام بعدد من التحويلات من خلال حسابات متعددة في عدة بنوك في دول مختلفة.
الدمج: ضخ الأموال في الاقتصاد مرة اخري كأموال مشروعة معلومة المصدر بعد نجاح اصحابها في عملية التمويه.